El mercado del arte en el contexto del blanqueo de capitales

El sector financiero y de criptomonedas, altamente volátil, no resulta atractivo para muchos inversores, por lo que recurren al mercado menos volátil: el arte. Invertir en arte no solo reduce los riesgos, sino que también garantiza un mayor valor en el futuro. Según un (reporte)El mercado del arte es el sector que atrae ambos tipos de riqueza: dinero legal e ilegal. Durante la pandemia de COVID-19, la tendencia a invertir en el mercado del arte aumentó, al igual que los delitos financieros. 

Lamentablemente, el mundo del arte también atrae a quienes blanquean dinero. Este mercado lleva tiempo siendo víctima del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Dada la mayor rigidez de la normativa en otros sectores, se prevé que la delincuencia financiera se dispare en este ámbito. Si bien los organismos reguladores han impuesto leyes a los vendedores de arte, los delincuentes encuentran resquicios en el sistema para lograr sus objetivos ilícitos. Analicemos qué es el blanqueo de capitales en el mercado del arte y cómo se lleva a cabo.  

¿Por qué el mercado del arte atrae a los blanqueadores de dinero?

Existen varias características que hacen que el mercado del arte resulte atractivo para los delincuentes. Aquí le presentamos algunos datos que podrían interesarle:

1. El anonimato del comprador y del vendedor es la característica más distintiva de este sector.
2. Las transacciones privadas clasifican las industrias. 
3. Las cuentas offshore o extranjeras se utilizan habitualmente para transacciones.
4. La autenticidad es una preocupación importante, pero no se aborda en el mercado del arte.
5. Esta industria no está regulada en muchas regiones del mundo.
6. El valor de la obra de arte es extraordinariamente alto, pero la oferta es limitada, lo que hace que las actividades fraudulentas sean generalizadas. 
7. El control sobre las transacciones es limitado, es decir, se mantiene la confidencialidad de las partes que realizan la transacción.
8. Los representantes o intermediarios se utilizan ampliamente para las transacciones.

Blanqueo de capitales en el mercado del arte: ¿Cómo se lleva a cabo?

Un estafador asesora a un fondo de inversión alternativo para adquirir una obra maestra para su cartera. La financiación de la obra se realiza a través de un marchante extranjero perteneciente a un país donde las transacciones en el mercado del arte están legalizadas. 

La obra de arte se compra y se transporta a un puerto franco o a un almacén de alta seguridad cerca de un aeropuerto. Allí puede almacenarse durante varios años sin riesgo de daños ni depreciación. Generalmente, existen puertos francos en Singapur, Luxemburgo y Suiza, lo que facilita que el blanqueo de capitales haga desaparecer las pinturas. Además, al almacenar las obras, se mantiene su tránsito y se evitan los impuestos. 

Posteriormente, las obras de arte se venden de forma privada y anónima en zonas francas, lo que prácticamente elimina las posibilidades de que las autoridades reguladoras identifiquen el origen de la transacción. 

Los estafadores prefieren realizar múltiples transacciones en diferentes países para conseguir una sola obra de arte, lo que aumenta la complejidad de rastrear al comprador y al vendedor.

Veamos un ejemplo para entenderlo mejor. Cómo funciona el lavado de dinero en el mercado del arte:

Los estafadores poseen dos millones de dólares en efectivo, producto del dinero negro. Buscarán subastas o ventas en línea de obras de arte exquisitas para pujar. Luego, utilizarán esos dos millones de dólares para comprar numerosas obras maestras en efectivo. Finalmente, la entidad criminal usará estas obras de arte como garantía para obtener un préstamo bancario, por ejemplo, de 1.5 millones de dólares. De esta manera, el blanqueador de dinero queda libre de dinero negro y dispone de dinero limpio. 

Arte y blanqueo de dinero: un caso reciente.

El año pasadoJaime Botín, expresidente de un banco español, fue multado con 52 millones de euros por contrabando de un cuadro de Pablo Picasso. La obra había sido declarada tesoro nacional hacía unos días. El culpable fue condenado a 18 años de prisión, pena que no podrá cumplir debido a su avanzada edad. 

El cuadro, titulado «Cabeza de una joven», data de 1906 y estaba valorado en 26 millones de euros. En 2015, durante un registro en la isla francesa de Córcega, los funcionarios de aduanas lo encontraron en el yate de Botín. La fiscalía española acusó a Botín de intentar vender la obra y de explotar el valor cultural del país. 

Según la fiscalía española, Botín guardó la obra maestra durante mucho tiempo para ocultar el origen del dinero obtenido ilegalmente. 

El mercado del arte y la normativa

El mercado del arte en la Unión Europea ha sido regulado por las Directivas contra el Blanqueo de Capitales (DBC). Actualmente, está en vigor la sexta directiva (6DBC), que abarca a las entidades obligadas y a las personas físicas que comercian con arte, actúan como intermediarios en el comercio de arte o almacenan arte en zonas francas. Según la directiva, si el valor de la transacción o de cualquier transacción vinculada asciende a 10,000 € o más, debe verificarse. 6AMLD ha hecho obligatorios los controles contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y la debida diligencia del cliente (CDD, por sus siglas en inglés) para todos los vendedores en el mercado del arte. 

De acuerdo con las Directivas de la UE contra el blanqueo de capitales:

• Las entidades obligadas son aquellas que comercian o actúan como intermediarios en el comercio de arte. Esto incluye galerías de arte y casas de subastas donde el valor de la transacción o las transacciones vinculadas ascienden a 10 000 euros o más. 
• Particulares que comercian, almacenan obras de arte o realizan transacciones a través de zonas francas, y cuyo valor sea igual o superior a 10,000 euros.

Sugirió: ¿Cómo contribuye eficazmente la debida diligencia del cliente (CDD) al cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales? 

En Estados Unidos, la Ley de Secreto Bancario (BSA, por sus siglas en inglés) ya regula los metales preciosos, las materias primas y las joyas. Los comerciantes deben presentar informes de actividades sospechosas y cumplir con otras obligaciones de diligencia debida y contra el lavado de dinero. Sin embargo, los comerciantes de arte están exentos de estas regulaciones. 

FinCEN puede esperar una notificación contundente si extiende los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) a los comerciantes de arte. Las directrices contra el lavado de dinero (AML) vigentes implican la verificación de clientes y el monitoreo de las transacciones de cada obra de arte vendida.

El Mercado Responsable del Arte (RAM) es una organización formada en 2015 en Ginebra para controlar el blanqueo de dinero a través del mercado del arte. La organización es responsable de abarcar todo el mercado del arte, incluidos los marchantes, las casas de subastas, los proveedores de servicios, las galerías y las entidades legales asociadas con la industria. Según RAM,

1. Un marchante de arte tiene que cumplir con la KYC procedimientos
2. Gestionar los perfiles de riesgo para supervisar el propósito y los antecedentes del proceso. 
3. Los operadores deben saber cómo actuar en caso de riesgo o dudas.
4. Es necesario llevar un registro. 
5. Investiga las obras de arte para conocer todo sobre su origen y propietario. 

Cómo combatir el blanqueo de capitales en el mercado del arte.

La debida diligencia y el control contra el blanqueo de capitales (AML) son clave para combatir el blanqueo de capitales en el mercado del arte. Todos los comerciantes deben seguir las normas. enfoque basado en el riesgo y emplear controles AML para garantizar que no se haya utilizado dinero ilícito para la compra de obras de arte. Además, el monitoreo continuo de transacciones y AML puede ayudar a las organizaciones a mantener un perfil de riesgo actualizado de cada comprador, facilitando así el cumplimiento de las regulaciones. El análisis AML verifica los antecedentes de los compradores con varias listas de sanciones y PEP. 

Con Solución de cumplimiento AML Shufti ProPuedes validar a cada comprador y asegurarte de que no se utilice dinero negro en las transacciones. Además, nuestro sistema de monitoreo continuo de transacciones permite a las empresas controlar cada transacción realizada por sus clientes. 

Puntos Clave

El mercado del arte es un blanco fácil para los blanqueadores de dinero debido al anonimato de las transacciones. Nadie puede sospechar del origen del dinero y, si intervienen zonas francas, las posibilidades de rastrear su procedencia son prácticamente nulas. La UE ha impuesto la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD). Sin embargo, la mayoría de las regiones del mundo carecen de regulaciones para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el mercado del arte. 

Es necesario aplicar regulaciones estrictas para reducir las actividades delictivas, y se deben emplear controles de diligencia debida del cliente y contra el lavado de dinero para verificar la legitimidad de las partes que realizan transacciones. 

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