Evite costos multimillonarios por fraude e incumplimiento con Shufti.

Cada año, las empresas invierten millones de dólares en tecnologías obsoletas, capacitación de empleados y otras medidas para garantizar el cumplimiento de las normativas, leyes y políticas corporativas internacionales. Sin embargo, el fraude y las irregularidades financieras siguen proliferando en el mundo empresarial. ¿Por qué? Porque innumerables empresas tratan el cumplimiento normativo como un mero trámite. Si bien obligan a sus empleados a dedicar largas horas a la capacitación y a certificar por escrito su comprensión, no se dan cuenta de las deficiencias de sus mecanismos internos de cumplimiento. 

Las empresas deben corregir esta situación vinculando más estrechamente los mecanismos de cumplimiento con objetivos predefinidos: prevenir el fraude, detectarlo cuando se produce y minimizar los costes empresariales relacionados con el cumplimiento normativo. 

Un análisis más profundo de los altos costos y el aumento del fraude. 

Millones de cuentas falsas en Wells Fargo. Cada vez mayor fraude de seguro de desempleo en los Estados Unidos. Soborno generalizado en Petrobras en Brasil. Si bien estas estafas financieras fueron noticia en los últimos tiempos, numerosas organizaciones reportaron pérdidas de hasta USD 3 millones en ingresos por fraude. 

En el Reino Unido, la verificación manual ineficiente de KYC le cuesta a los bancos 10 millones de libras esterlinas. cada añoSegún informa Consult Hyperion, a pesar de la enorme cantidad que se gasta en verificaciones KYC, los resultados son poco fructíferos. Estudios realizados en el Reino Unido han demostrado que las tasas de abandono de solicitudes en los bancos aumentado en 35% donde se empleaban procesos manuales de KYC y AML. Esto demuestra que los clientes están cada vez más frustrados con los procesos heredados, que consumen mucho tiempo. En cambio, exigen alternativas más ágiles. 

¿Dónde y por qué interviene el cumplimiento normativo?

En el sector corporativo, el cumplimiento se refiere al proceso de asegurar que una empresa cumpla con todas las leyes, regulaciones, estándares globales y prácticas éticas que se aplican dentro de esa industria. Para sectores como la banca y las finanzas, esto significa implementar prácticas que sigan los estándares globales de KYC (Conoce a tu cliente) y AML (Anti lavado de dinero) normas. 

Las normativas KYC están diseñadas para proteger a las empresas contra fraudes como el robo de identidad, el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y los ciberdelitos avanzados. A continuación, presentamos algunas estadísticas sobre ciberdelincuencia que refuerzan la necesidad de estas normativas.

Para evitar estas actividades ilícitas, el proceso KYC (Conozca a su cliente) comienza durante la etapa inicial de incorporación del cliente. Los pasos que lo componen incluyen: verificar la identidad del cliente, comprender la verdadera naturaleza de sus transacciones e identificar el origen de sus fondos. 

Las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) cumplen el mismo propósito. Sin embargo, incluyen normas sobre cómo las empresas deben contar con mecanismos de defensa suficientes para detectar, prevenir y denunciar cualquier indicio de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. 

Al cumplir con las obligaciones regulatorias, las empresas pueden prevenir y detectar eficazmente cualquier violación de la ley, lo que en última instancia les permite evitar fuertes sanciones, multas y demandas judiciales. 

Cómo optimizar la eficiencia en el gasto en prevención de fraude y cumplimiento normativo.

Los procesos mejorados de verificación manual de identidad pueden abarcar desde interrogatorios presenciales adicionales durante la apertura de una cuenta bancaria hasta la contratación de cientos de empleados para monitorear a los clientes, examinar sus documentos y supervisar el cumplimiento de las normas. Si bien estas medidas pueden ayudar a verificar identidades, los delincuentes han avanzado mucho más. 

Para combatir a los actores maliciosos y mantener el cumplimiento normativo al mismo tiempo, es necesario reemplazar los mecanismos manuales de verificación de identidad y seguridad. En su lugar, los proveedores de verificación de identidad automatizada, como Shufti Ofrecemos la solución perfecta. Aquí te explicamos cómo.

Ampliación del uso de la IA y el aprendizaje automático

La inteligencia artificial (IA) tiene la capacidad de procesar grandes cantidades de datos en un tiempo relativamente corto. Esto hace que el proceso sea más eficiente para detectar inconsistencias y actividades sospechosas que los métodos manuales. Además, el aprendizaje automático (AA) puede identificar patrones con precisión, lo que resulta útil para identificar con exactitud qué cliente tiene más probabilidades de cometer fraude. 

Las soluciones automatizadas de verificación AML y KYC aprovechan los modelos de IA y aprendizaje automático. Dado que la automatización funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, ofrece la ventaja adicional de brindar servicios ininterrumpidamente. Con una mínima fricción en el proceso KYC, se puede verificar a más clientes anualmente, lo que permite a las empresas escalar.

Además, gracias a las soluciones basadas en IA, se minimiza considerablemente el error humano durante la recopilación de datos y se obtienen resultados de gran precisión. Shufti ofrece una tasa de precisión del 98.67 %, filtra los documentos falsos presentados por delincuentes y verifica con exactitud más de 3000 tipos de documentos de identidad, todo ello en cuestión de segundos. 

Implementación de la tecnología biométrica 

La tecnología biométrica está despertando un creciente interés institucional en sectores como el gobierno, la sanidad, los viajes, la inmigración y la banca y las finanzas. Por ejemplo, los principales bancos ya han implementado la verificación biométrica. JP Morgan y Chase, Wells Fargo y el Banco de América Han habilitado a sus clientes para acceder a sus aplicaciones de banca móvil mediante autenticación por huella dactilar. Además, estos bancos utilizan el reconocimiento de voz para una identificación precisa de los clientes.