Índice de Basilea contra el Blanqueo de Capitales 2021: Evaluación del riesgo de blanqueo de capitales a nivel mundial.

La amenaza del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo sigue en aumento, y las sanciones globales por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) se dispararon en 2021. Alrededor de 17 bancos fueron sancionados en el primer semestre de 2021 y la multa más alta impuesta ascendió a 1,250,521,695 dólares. 

El informe del Índice AML de Basilea, publicado en septiembre de 2021, evaluó a cerca de 200 países y territorios. Las calificaciones y puntuaciones, sorprendentes pero preocupantes, reflejan un cambio significativo en las políticas de cumplimiento de AML/CFT entre las distintas jurisdicciones. Si bien algunos territorios han implementado protocolos rigurosos, en muchos otros se detectaron vulnerabilidades en sus sistemas AML/CFT. 

Este blog destaca todos los aspectos importantes del Informe del Índice AML de Basilea 2021, junto con la calificación de riesgo y las puntuaciones asignadas a las regiones evaluadas. 

Tendencias y calificaciones de riesgo de blanqueo de capitales en 2021

Según el informe, los activos virtuales o criptomonedas, la eficacia de los sistemas AML/CFT, la titularidad real y las empresas y profesionales no financieros designados (APNFD) son las principales tendencias de riesgo contra el lavado de dinero en 2021 y más allá. 

Activos virtuales 

Si bien los activos virtuales presentan muchas ventajas para la economía (por ejemplo, pueden aumentar la inclusión financiera si se adoptan a gran escala), también ofrecen muchas ventajas para los delincuentes. El anonimato permite a los blanqueadores ocultar el dinero obtenido ilegalmente, y la falta de regulación es otro gran obstáculo para este sector. 

El Grupo de Trabajo de Acción Financiera Internacional El GAFI revisó en 2018 su Recomendación 15 para alentar a los países a seguir un enfoque basado en el riesgo también para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). El nivel de riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo que representan para la región es significativamente alto. Según la recomendación revisada, todos los activos virtuales deben tener licencia, las transacciones superiores a $1,000 deben evaluarse según debida diligencia mejorada (EDD) Las políticas y los informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) deben presentarse siempre que sea necesario. 

El Informe de Basilea reveló además que: 

• De las jurisdicciones evaluadas, 19 han rebajado sus puntuaciones de riesgo, cinco han logrado mantenerlas y tres han mejorado. 
• La puntuación media de cumplimiento se ha reducido del 70% al 60%. 
• De las 10 jurisdicciones evaluadas para los Informes de Evaluación Mutua del GAFI, solo tres cumplían en gran medida, cinco cumplían parcialmente y dos no cumplían. 

Sugirió: Regla de viaje del GAFI: Un nuevo amanecer de regulaciones para los servicios de activos virtuales.  

Sistemas AML 

La eficacia de los sistemas contra el blanqueo de capitales (AML) es otro parámetro para evaluar el riesgo y calificar a los países. El informe del año pasado reveló que muchas regiones del mundo han implementado protocolos deficientes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Además, no se observan mejoras en el sistema AML/CFT en estos países y territorios. 

El informe, que indica una aplicación insatisfactoria de las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, señala lo siguiente:

• La efectividad promedio para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo fue del 27% en comparación con el 31% para la aplicación de las soluciones.
• El 17% de las jurisdicciones evaluadas obtuvieron una puntuación de cero en cuanto a la eficacia de las medidas preventivas. 
• Nueve jurisdicciones obtuvieron una puntuación de cero tanto en aplicación de la ley como en prevención. 
• Solo Reino Unido y España han logrado la puntuación más alta en prevención y aplicación de la ley, que es del 67% o superior.
  

  APNFD

Por último, el informe evaluó a las personas y empresas no financieras designadas (PNNFD) y reveló una importante brecha en las regulaciones y sistemas de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) para estas entidades. Es fundamental abordar este problema cuanto antes para evitar que las actividades delictivas se dirijan con mayor frecuencia a las empresas de este sector. 

La evaluación sugiere que Debida diligencia del cliente Los protocolos similares a los del sector financiero también deben aplicarse a las profesiones y actividades no financieras designadas (PNFD). De las regiones evaluadas:

• Doce están clasificados como R.22 (Recomendación 22 del GAFI), lo que significa que no cumplen con los requisitos de CDD para DNFBP.
• Ocho jurisdicciones cumplen plenamente con la norma R.22, mientras que diecisiete solo cumplen con la norma R.10.

Índice AML de Basilea: Puntuación y Clasificación 

Todas las regiones evaluadas han sido puntuadas y clasificadas según su nivel de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. A continuación, se presentan 35 regiones de esta evaluación, ordenadas de mayor a menor puntuación. 

Fuente: Informe del Índice de Basilea sobre Prevención del Blanqueo de Capitales 2021

Puntos Clave 

Los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo siguen aumentando con el tiempo. Tanto el Informe de Evaluación Mutua del GAFI como el Índice de Basilea contra el Blanqueo de Capitales revelan que la situación podría empeorar. Muchas regiones deben reconsiderar sus políticas y sistemas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para combatir el creciente número de delitos financieros. Según el Informe de Basilea, la ineficacia de los sistemas contra el blanqueo de capitales ha propiciado el aumento de las actividades de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. 

Una forma de hacer frente al aumento de las actividades de delitos financieros es emplear un sistema impulsado por IA. AML screening Solución. El conjunto de herramientas AML de Shufti analiza cada entidad comparándola con más de 1700 listas de vigilancia globales y ofrece resultados con una precisión del 98.6 %, de modo que las organizaciones solo puedan tratar con entidades legítimas. 

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