Intercambios de criptomonedas y cumplimiento negativo de KYC

KYC Las normas contra el blanqueo de capitales no se cumplen en casi el 68% de los casos. intercambios de criptomonedas En todo el mundo, solo el 32% cumple plenamente con las normas.

Esto significa que, de una forma u otra, una vez que entren en vigor las directivas revisadas contra el blanqueo de capitales en el año 2019, estas empresas tendrán que reformar por completo su forma de operar, de conformidad con la normativa de la UE.

Un estudio analítico realizado por PAID Strategies reveló que más de la mitad de las plataformas de intercambio de criptomonedas con sede en Estados Unidos y la Unión Europea incumplen la normativa.

Motivos de incumplimiento

Con un tamaño de muestra de un cuarto de cien, PAID Strategies demostró que muchos de los intercambios de criptomonedas no verifican la identidad de sus usuarios. La mayoría de los intercambios de criptomonedas se realizan sin solicitarlo Se requiere cualquier prueba sustancial de identidad o documentación oficial para verificar al usuario antes de permitir el intercambio. La práctica habitual consiste en solicitar al usuario simplemente su número de teléfono móvil o dirección de correo electrónico.

Esta información resulta prácticamente insuficiente para realizar verificaciones de identidad o evaluaciones de riesgo. Además, puede obtenerse fácilmente de diversas fuentes. Es común que las personas actualicen su información de contacto, especialmente sus direcciones de correo electrónico, en sus perfiles de redes sociales. Al ser altamente vulnerables al robo de identidad, estos datos requieren un análisis exhaustivo y una revisión minuciosa.

Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales para las criptomonedas

Tras mayo de 2018, entró en vigor el RGPD, que obligaba a las empresas, ICOs y plataformas de intercambio de criptomonedas con sede en la UE a actualizar sus políticas de protección y acceso a datos. Asimismo, en junio de 2018, la UE lanzó la cuarta directiva contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés), cuyo objetivo principal era combatir los delitos relacionados con las criptomonedas y frenar la financiación del terrorismo. La directiva explicaba con detalle cómo las organizaciones debían actualizar y mantener sus procesos de control AML. En caso de incumplimiento, se aplicarían medidas estrictas (como sanciones) para garantizar el orden y proteger el mercado virtual.

Un quinto Directiva contra el blanqueo de capitales También está previsto que se presente en junio de 2019, lo que se espera que mejore los sistemas de seguridad mediante la aplicación de leyes más estrictas.

Efectos del KYC en las criptomonedas

Tenga la seguridad de que el mundo de las criptomonedas sería mucho mejor con transacciones seguras. Cumplir con las regulaciones KYC y AML limitaría el número de fraudes y evitaría grandes pérdidas. Criptocrimen Se puede reducir el riesgo si se verifica de forma adecuada y exhaustiva la identidad de los inversores en ICOs y de los usuarios en las plataformas de intercambio de criptomonedas. Se debe solicitar su información completa y cotejarla con sus documentos de identidad originales emitidos por el Estado. Asimismo, se debe comprobar la autenticidad de dichos documentos. Esto contribuirá a combatir la falsificación y el robo de identidad, disminuyendo así los casos de blanqueo de capitales, terrorismo y robo de tarjetas.

Para que los usuarios confíen en las plataformas de intercambio de criptomonedas, es fundamental garantizar la seguridad de sus transacciones, que su dinero no se destine a fines ilícitos y que, en caso de robo de identidad, sus fondos no se utilicen o acepten indebidamente. Sin embargo, hasta el momento, las plataformas de intercambio de criptomonedas no cumplen con las normativas KYC y AML, lo que se traduce en un mayor número de fraudes y, por consiguiente, mayores pérdidas.

La forma más sencilla para que las empresas de la UE protejan sus activos y finanzas es emplear software de gestión de identidades que se integre fácilmente en sus sistemas.

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