Incorporación digital de clientes: renovación del proceso de incorporación en los bancos.

¿Por qué es importante el proceso digital de incorporación de clientes?

La mayoría de las empresas pierden clientes potenciales en las etapas iniciales debido a un proceso de incorporación ineficiente. La incorporación de clientes marca el inicio oficial de la relación entre el cliente y la empresa. Es el primer paso de interacción entre el cliente y el banco. ¿Qué sucede si su proceso de incorporación es tedioso y consume mucho tiempo? ¿Cree que el cliente querría continuar? Por supuesto que no. 

Piensa en el proceso de incorporación como una subasta: cuanto mejor sea tu servicio al cliente, más se inclinarán los clientes por tu institución para iniciar la relación; de lo contrario, siempre tendrán la opción de buscar una mejor alternativa. Con la incorporación digital de clientes, los bancos pueden optimizar su proceso de captación y mejorar la experiencia del cliente. Lamentablemente, los procesos tradicionales ya no son tan fiables, dado que los clientes están más interesados ​​en abrir cuentas digitalmente.

¿Por qué el proceso tradicional de incorporación de clientes no es fiable?

Los clientes están centrando su interés en el ámbito digital y requieren soluciones que se adapten a sus necesidades. Los procesos de incorporación tradicionales están afectando el flujo de trabajo de las organizaciones y, por lo tanto, la tasa de conversión es baja.

Aquí hay algunas razones por las que la incorporación tradicional no es una opción en estos días.

1. El proceso exige que los clientes estén físicamente presentes durante el proceso de incorporación y presenten sus documentos de identidad, lo cual resulta bastante engorroso.
2. Todo el proceso de incorporación requiere mucho tiempo y puede durar semanas debido a la participación de múltiples partes interesadas. 
3. Implica trámites administrativos y, por lo tanto, puede ser propenso a errores manuales.
4. Todo el proceso puede perjudicar gravemente la prestación del servicio y es probable que los clientes abandonen el proceso a mitad de camino.

Incorporación de clientes y KYC en los bancos

En el sector bancario, el conocimiento del cliente (KYC) y la incorporación de clientes son términos interrelacionados. Los bancos e instituciones financieras están obligados a realizar verificaciones KYC durante el proceso de incorporación de clientes, como parte de las regulaciones KYC y AML. La verificación de identidad es fundamental para el KYC, y es precisamente lo que los bancos llevan a cabo en su proceso de incorporación de clientes. 

La incorporación de clientes es un proceso crucial para las instituciones financieras debido a las estrictas obligaciones regulatorias. Además de la verificación, los bancos deben realizar una debida diligencia de los clientes para analizar los riesgos asociados. Si un cliente no puede verificar su identidad o presenta un alto riesgo, los bancos pueden rechazar la solicitud de aprobación de la cuenta.

Verificación de identidad: cómo garantizar la seguridad en la incorporación digital.

La incorporación digital se está convirtiendo en la nueva normalidad. Ignorar la necesidad de un proceso de incorporación mejor y más eficiente no es una opción. Ante el creciente número de delitos financieros y fraudes, los bancos están bajo la constante supervisión de los reguladores internacionales. Los delincuentes que se infiltran en el proceso de incorporación y los ladrones de identidad pueden dañar la reputación del banco y acarrear sanciones económicas. Por lo tanto, deben ser muy rigurosos al verificar la identidad de sus clientes durante el proceso de incorporación.

Gracias a las soluciones de verificación de identidad basadas en IA, los bancos pueden verificar de forma segura y eficiente la verdadera identidad de sus clientes en tiempo real. La verificación de identidad elimina el laborioso proceso manual de KYC y permite a los bancos incorporar clientes en cuestión de segundos. Ante el aumento de los fraudes de identidad, las organizaciones se enfrentan a pérdidas cuantiosas y a un daño a su reputación.

El fraude de apertura de cuentas es bastante difícil de detectar, ya que los estafadores utilizan información legítima pero robada de personas reales o identidades falsas para abrir una nueva cuenta bancaria. Los métodos tradicionales no son eficaces para detectar clientes falsos. Sin embargo, con una solución de verificación de identidad que incluya la verificación de documentos y la autenticación biométrica, las empresas pueden identificar a los estafadores en tiempo real.

La incorporación de la verificación de identidad para el proceso KYC garantiza que la identidad sea real, además de asegurar que el cliente que solicita una nueva cuenta bancaria sea realmente la misma persona a la que pertenece la identidad que se alega.

¿Cómo sería una experiencia de incorporación ideal?

Nunca se tiene una segunda oportunidad para causar una buena primera impresión; lo mismo ocurre con la experiencia de incorporación de clientes. Si no se les brinda a los clientes una experiencia excepcional desde el principio, abandonarán el servicio a mitad de camino. Al diseñar el proceso de incorporación, es fundamental verificar algunos puntos para ofrecer una experiencia ideal. Estos incluyen:

1. Velocidad – El proceso debe ser lo suficientemente rápido como para verificar al cliente en tiempo real.
2. Digital – Para eliminar las visitas a las sucursales
3. Global – Para incorporar clientes desde cualquier lugar y en cualquier momento.
4. sin papeles – No hay contratos en papel que firmar ni formularios que rellenar; todo debe hacerse en línea.
5. Cumple totalmente con lo prometido – Para cumplir con los requisitos reglamentarios de KYC y AML
6. Seguro – Para combatir a los estafadores y mantener seguros los datos del consumidor.

Todo se reduce a…

Dado que las Fintech ya ofrecen una experiencia de cliente fluida, la incorporación digital de clientes es fundamental para que todos los bancos sobrevivan en el competitivo mundo financiero. Ahora, los bancos pueden incorporar clientes en tiempo real con la solución KYC (verificación de identidad) de Shufti. Shufti proporciona una incorporación digital segura y rápida mediante la verificación de documentos de identidad emitidos por el gobierno.

¿Tienes más preguntas sobre cómo Shufti puede ayudarte? ¡Comparte tus inquietudes con nuestro equipo y obtén una solución a la medida de las necesidades de tu negocio!