Fondos ilícitos y evasión fiscal: ¿Se puede proteger el sector de las criptomonedas?

Aunque Binance está vetada en Estados Unidos porque sus valores no están registrados ante la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), Bloomberg reveló que la plataforma aconseja a los estadounidenses usar VPN para ocultar su ubicación al acceder a ella. Debido a esto, los reguladores también están investigando si Binance permitió a ciudadanos estadounidenses realizar transacciones ilegales, según fuentes de Bloomberg.

Los ataques de ingeniería social están tomando el control

Una estafa de phishing se refiere a un ataque de ingeniería social en el que los estafadores... Intentan robar datos personales, como las credenciales de su cuenta o los detalles de su tarjeta de crédito. A menudo, los delincuentes se hacen pasar por entidades legítimas para engañar a las víctimas. 

Esto es exactamente lo que sucedió en los EE. UU. en septiembre de 2020, donde el El Departamento de Justicia de Estados Unidos acusó a dos rusos. por llevar a cabo una estafa de phishing durante varios años contra los clientes de tres plataformas de intercambio de criptomonedas. Los usuarios de Binance, Poloniex y Gemini sufrieron pérdidas por un valor aproximado de 17 millones de dólares estadounidenses. 

Los esquemas Ponzi siguen representando una amenaza.

En marzo de 2020, un estafador pirateó más de 30 cuentas de YouTube y las renombró como marcas verificadas de Microsoft para ejecutar una Esquema Ponzi con temática de Bill Gates. Durante este incidente, el hacker transmitió un falso sorteo de criptomonedas y engañó a los usuarios para que transfirieran pequeñas cantidades a su cuenta. Como resultado, numerosas cuentas de YouTube se vieron comprometidas y los usuarios que cayeron en la trampa perdieron sus fondos definitivamente. 

Evasión fiscal mediante criptomonedas: un juego emergente. 

El Manual de Delitos Fiscales del IRS muestra que la evasión fiscal puede ser de dos tipos: evasión de pago y evasión de la determinación del impuesto. 

La evasión fiscal, la más común de las dos, se refiere a cuando una persona intenta intencionadamente ocultar ingresos a efectos fiscales, declara ingresos sustancialmente inferiores a los reales o exagera las deducciones para evitar pagar impuestos. En cambio, en la evasión del pago, se realiza la liquidación del impuesto, pero el contribuyente oculta fondos para evitar el pago. 

Cabe añadir un ejemplo reciente que es representativo de ambas evasiones. John David McAfeeUn ingeniero de software antivirus fue arrestado en España el 6 de octubre de 2020 por cargos de evasión fiscal. Según el Departamento de Justicia de EE. UU., McAfee obtuvo millones de dólares en ingresos mediante el uso de criptomonedas, pero no presentó sus declaraciones de impuestos. Además, ocultó sus bienes de lujo para evadir al IRS. 

A nivel mundial, la evasión fiscal se considera un delito grave. Si son descubiertos, los evasores pueden enfrentarse a multas de hasta 100,000 dólares estadounidenses (500,000 dólares para empresas) o incluso a penas de prisión de hasta cinco años. 

¿Hay una salida? 

Para los exchanges de criptomonedas que buscan mantener a raya las actividades fraudulentas como el lavado de dinero mientras vigilan de cerca a los clientes de alto riesgo, Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) podría ser un buen comienzo. El objetivo de la global regulaciones ALD Su objetivo es ayudar a las empresas a detectar y denunciar actividades sospechosas, como el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. 

To streamline this process, AI-powered AML screening solutions can be utilized. Such solutions have the ability to verify each customer that accesses the platform. Through a thorough background screening and ongoing transaction monitoring mechanism, risk-prone customers such as tax evaders can be detected and closely monitored. As a result of such transparent methods, fraud risk can be substantially minimized and trust can be further enhanced with the customers. 

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