e-IDV: Mejorando la incorporación de clientes para bancos y empresas FinTech.

Las personas y los dueños de negocios a menudo enfrentan importantes limitaciones de tiempo al visitar bancos físicamente, prefiriendo la comodidad de las interacciones en línea con sus instituciones financieras. El mayor desafío para los bancos tradicionales y las empresas FinTech radica en verificar los documentos para prevenir actividades fraudulentas durante el proceso de incorporación de clientes. Este desafío es generalizado en diversos sectores financieros, como hipotecas, préstamos para automóviles o el lanzamiento de un nuevo negocio.

Los clientes que trabajan en turnos nocturnos a menudo necesitan más apoyo debido al horario limitado de atención de los bancos y otras entidades financieras. Por ejemplo, si alguien necesita firmar un documento pero está limitado por el horario bancario habitual, esta situación representa un verdadero desafío. Además, la aprobación de un préstamo implica múltiples etapas y el proceso se retrasa mientras se esperan las firmas del cliente. Estos retrasos pueden resultar en la pérdida de clientes para los bancos e instituciones financieras, lo que hace que todo el procedimiento sea ineficiente. Por otra parte, si las instituciones financieras pueden realizar verificaciones en línea, esto puede beneficiar significativamente a los clientes, particularmente en transacciones transfronterizas. Sin embargo, e-IDV Reduce la necesidad de que los clientes viajen largas distancias únicamente para proporcionar documentos. Los clientes solo tienen que proporcionar su número de identificación único en línea y listo.

Comprensión de la verificación electrónica de identidad (e-IDV)

La verificación electrónica de identidad (e-IDV) utiliza información de acceso público y bases de datos privadas para comprobar la autenticidad de la identidad de una persona. Este proceso de validación requiere que los números de identificación únicos de los clientes se cotejen con las bases de datos gubernamentales para garantizar su legitimidad. El resultado de un proceso e-IDV confirma la identidad declarada, una coincidencia parcial o la detección de una identidad falsificada o robada.

El sector financiero emplea habitualmente la verificación electrónica de identidad (e-IDV) como una medida sólida para mitigar el riesgo de fraude financiero y garantizar el cumplimiento de las normas. Conoce a tu cliente (KYC), Contra el Lavado de Dinero (AML) y Lucha contra la financiación del terrorismo (Regulaciones CTF). Además, muchos otros sectores también han adoptado prácticas de verificación de identidad electrónica, incluyendo agencias gubernamentales, compañías de seguros, plataformas de juegos en línea, profesionales del derecho, agencias de reclutamiento y agentes inmobiliarios. Estas diversas industrias reconocen el papel fundamental de la verificación de identidad electrónica para mejorar la seguridad y fomentar la confianza en sus operaciones.

Pasos de la verificación de identidad electrónica (e-IDV)

La verificación electrónica de identidad se completa en 4 pasos, ofreciendo a los clientes una experiencia fluida. Así es como se realiza un proceso de verificación electrónica de identidad:

1. El cliente debe ingresar su número de documento.
2. Se les realiza una detección facial y una comprobación de vitalidad.
3. Los datos de los clientes se cotejan con las bases de datos oficiales del gobierno.
4. Los resultados se muestran y se guardan en la oficina para su uso futuro.

¿Cómo beneficia la verificación electrónica de identidad (e-IDV) a los bancos y a las empresas FinTech?

Los servicios de verificación electrónica de identidad ofrecen múltiples ventajas. Anteriormente, los bancos, las instituciones financieras y las empresas FinTech dedicaban mucho tiempo y recursos económicos a la verificación manual de identidades y documentos. El avance de la tecnología ha supuesto una transformación, permitiendo a las instituciones financieras abandonar la práctica tradicional de recopilar documentos de prueba de identidad (POI, por sus siglas en inglés). En su lugar, pueden optar por la verificación electrónica de identidad, que consiste en cotejar la información proporcionada por los clientes durante el proceso de incorporación. Si bien autenticar la identidad de una persona conlleva un coste considerable, a largo plazo suele ser una solución mucho más rentable para mitigar el riesgo de interactuar con personas que utilizan documentación falsificada o robada.

Prevención de Fraude

e-IDV es una herramienta crucial para prevenir el fraude al examinar los pasaportes proporcionados por el cliente, confirmando así la legitimidad de su identidad. Además, e-IDV valida a los clientes potenciales contra diferentes listas. Esto incluye cotejarlos con listas de vigilancia internacionales, listas de Personas Políticamente Expuestas (PEP), u otras listas que puedan indicar un riesgo potencial para los bancos y otras instituciones financieras. Electrónico Verificación de identidad Su uso se extiende más allá de la validación de documentos e identidad del cliente; también puede emplearse para mantener registros actualizados y precisos de los clientes existentes..

Incorporación rápida de clientes

La verificación electrónica de identidad es fundamental para mejorar el proceso de incorporación de clientes para bancos y empresas FinTech. Una de sus principales ventajas es la eficiencia que aporta al proceso. Al automatizar la verificación de identidad y cotejar la información proporcionada por el cliente con varias bases de datos, la verificación electrónica de identidad reduce significativamente el tiempo y los recursos necesarios en comparación con los métodos manuales. Esto acelera incorporación de clientes Además, garantiza una mayor precisión, ya que ayuda a confirmar la autenticidad de la identidad de los clientes y reduce el riesgo de errores y actividades fraudulentas. Los procesos de incorporación simplificados facilitan a los clientes la apertura de cuentas o el acceso a servicios financieros en línea, lo que se traduce en una mayor satisfacción y fidelización de los clientes.

Riesgo operativo reducido

Otro beneficio significativo de la verificación electrónica de identidad para bancos y empresas FinTech es la reducción del riesgo operativo. La e-IDV minimiza las posibilidades de error humano en el proceso de incorporación de clientes. Automatización Verificación de identidad La verificación cruzada de datos con múltiples bases de datos garantiza la precisión y coherencia de la información recopilada. Esto reduce el riesgo de depender de datos de clientes incorrectos o desactualizados, lo que puede ocasionar pérdidas financieras y de reputación. Al reducir el riesgo operativo, la verificación electrónica de identidad (e-IDV) ayuda a las instituciones financieras a mantener la integridad y estabilidad de sus operaciones, contribuyendo así a su éxito y resiliencia a largo plazo en un sector altamente competitivo.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Shufti ofrece una Solución e-IDV que autentica a los clientes de forma remota mediante identificaciones electrónicas centralizadas, verificadas a través de bases de datos gubernamentales oficiales. Nuestra solución e-IDV ofrece un proceso sin papel, ya que no requiere que el cliente proporcione documentos para verificarse, solo su identificación única, y listo. Realizamos la verificación activa y pasiva en segundos con una tasa de precisión superior al 99%. Nuestra solución e-IDV ofrece una integración sencilla que aumenta las tasas de conversión y la satisfacción del cliente. Nuestra solución e-IDV no solo ayuda a los bancos y a las empresas fintech a evitar estafadores, sino que también les permite cumplir con las regulaciones KYC y AML para evitar multas cuantiosas.

¿Sigues intentando comprender cómo nuestra solución e-IDV ayuda a mejorar la incorporación de clientes para bancos y empresas fintech en todo el mundo?