e-IDV: Protección de empresas y clientes en la era digital

Los casos de robo de identidad están en aumento en esta era de digitalización. 2022India encabezó la lista de países con mayor número de casos de robo de identidad a nivel mundial, afectando a unos 27.2 millones de adultos. Le siguió Estados Unidos, con aproximadamente 13.5 millones de consumidores víctimas de robo de identidad ese año. Japón ocupó el tercer lugar, con tres millones de personas víctimas de robo de identidad anualmente. Estas estadísticas demuestran por qué la implementación de soluciones de seguridad robustas se ha convertido en una necesidad imperiosa en la era digital. Estas soluciones no solo protegen a las empresas y a sus clientes del robo de identidad y el fraude, sino que también los protegen de cuantiosas multas por incumplimiento.

Comprender la verificación de identidad electrónica 

e-IDV es la versión automatizada y digitalizada del sistema convencional. Conoce a tu cliente Proceso KYC (Conozca a su cliente). La verificación electrónica de identidad es la forma moderna de verificar a los clientes en línea para asegurar que son quienes dicen ser, mitigando el riesgo de fraude. 

e-IDV está verificando la información de identificación personal (PII) de los clientes para comprobar su verdadera identidad mientras los compara con los registros gubernamentales. Bases de datos, listas de vigilancia y listas de sanciones. Los clientes deben proporcionar su número de identificación o número de seguro social (SSN) para que sus datos se obtengan automáticamente de diferentes fuentes para su verificación. El proceso es sencillo, ya que los clientes no tienen que hacer largas filas para verificar su identidad ni completar formularios extensos con sus datos.

¿Cómo funciona la verificación electrónica de identidad (e-IDV)?

1. 1. Número de documento de identidad: El solicitante debe ingresar el número de su documento de identidad. La verificación automatizada utiliza tecnología OCR para capturar, recuperar y analizar la información del documento, lo que permite a las empresas verificar la identidad de cualquier persona en cuestión de segundos. 
   2. Detección de vida: Esta es una forma avanzada de biometría facial. El sofisticado la tecnología Utiliza datos biométricos para comprobar la presencia física de la persona que se somete a la verificación. Además, detecta máscaras 3D, vídeos insertados, deepfakes y otras tácticas que utilizan los estafadores para cometer fraude. La detección de vitalidad funciona escaneando el rostro de la persona, analizando sus datos biométricos y creando un mapa facial 3D. Aplica aprendizaje profundo para comprobar cualquier estructura compleja en los datos proporcionados. 

• Los registros se cotejan: Los solicitantes documentos Se cotejan con las bases de datos oficiales del gobierno.

• Se generan los siguientes resultados: El proceso de verificación ha finalizado y el resultado se almacena en el sistema administrativo para su uso futuro.

Verificación electrónica de identidad por país

Con el creciente número de casos de robo de identidad A nivel mundial, la mayoría de los países han implementado regulaciones de identidad electrónica, lo que permite a las empresas utilizar la verificación electrónica de identidad (e-IDV) para la autenticación de sus clientes. India es líder mundial en este ámbito, con una notable población que utiliza la identificación digital. Sin embargo, la Unión Europea está avanzando activamente hacia la adopción y una mayor accesibilidad de la e-IDV. La UE prevé que más de la mitad de sus ciudadanos utilicen identidades digitales para la autenticación próximamente. De manera similar, el Reino Unido y Estados Unidos están progresando en la era de la ciudadanía digital, integrando sistemas de identificación digital e incorporando métodos de verificación biométrica.

¿Por qué es importante la verificación electrónica de identidad (e-IDV)?

Debido a problemas de cumplimiento y al aumento de casos de lavado de dinero, fraude y robo de identidad, las instituciones financieras no están escatimando esfuerzos para combatirlos. Las empresas están invirtiendo fuertemente en AML y soluciones KYC anualmente. Estos enormes volúmenes de gasto ponen de manifiesto la seriedad con la que estas instituciones se toman la protección de la identidad y el dinero de sus clientes.

Por lo tanto, soluciones como la verificación electrónica de identidad (e-IDV) se han vuelto de vital importancia.

1. Verificación de identidad rápida

Las normativas modernas contra el blanqueo de capitales exigen a las entidades financieras recopilar y analizar grandes cantidades de datos. Sin embargo, los delitos financieros se cometen con rapidez, a través de las fronteras y en plataformas digitales. Aquí es donde la verificación electrónica de identidad (e-IDV) puede ser de gran ayuda, ya que permite verificar rápidamente la identidad de una persona en riesgo, lo que brinda a las entidades tiempo para actuar con rapidez y eficacia.

2. Automatiza los procesos KYC

La verificación manual de identidad ha sido el procedimiento estándar para las empresas, requiriendo la revisión manual de documentos y visitas presenciales. La verificación electrónica de identidad puede agilizar el proceso al automatizar la verificación de la identidad de los clientes. Las instituciones pueden garantizar el cumplimiento de las normas KYC (Conozca a su Cliente) y, al mismo tiempo, reducir los gastos operativos.

3. Mejora la seguridad de las transacciones.

La verificación electrónica de identidad aumenta la seguridad de las transacciones al reducir la posibilidad de transacciones fraudulentas. La e-IDV ayuda a prevenir el acceso no autorizado y garantiza que solo entidades legítimas participen en la transacción al confirmar la identidad de las personas que participan en transacciones financieras. Los métodos de autenticación multifactor, como verificación biométricaComo parte de este proceso de verificación, se pueden utilizar códigos basados ​​en SMS o preguntas de conocimiento para proporcionar una capa adicional de protección al proceso de transacción.

4. Mitiga el fraude en los pagos en línea. 

Los pagos en línea y el comercio electrónico han ganado popularidad, al igual que las acciones fraudulentas en el mundo digital. Los estafadores utilizan identidades falsas, datos de tarjetas de crédito robadas o fraude de contracargo para su beneficio, lo que cuesta dinero a las empresas y a los clientes. Al confirmar las identidades de quienes realizan transacciones en línea, actas, La verificación electrónica de identidad reduce el riesgo de fraude en los pagos en línea. Las instituciones financieras y las empresas en línea pueden disminuir el riesgo de transacciones fraudulentas y proporcionar un entorno más seguro para el comercio electrónico mediante la validación de la identidad del usuario.

Desafíos de la verificación de identidad electrónica

Las empresas se enfrentan a varios desafíos al tratar con la verificación electrónica de identidad (e-IDV), tales como:

• Tramitación de documentos de clientes procedentes de diferentes países
• Autenticar clientes que tengan identificaciones digitales en lugar de documentos físicos. Por ejemplo, solicitantes de la India.
• Garantizar que los datos recopilados estén protegidos contra los ciberataques.
• Mantenerse al tanto de las tácticas de fraude emergentes
• Maximizar las tasas de incorporación respetando la normativa.

Las empresas pueden desperdiciar muchos recursos aprendiendo diferentes regulaciones y adaptándose al panorama digital en constante evolución. Aquí es donde una solución automatizada como e-IDV entra en acción, encargándose de todo el trabajo pesado. Además, verifica documentos de todo el mundo y gestiona las particularidades de cada país. Esto puede reducir el tiempo de autenticación a tan solo unos segundos.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Shufti ofrece una Solución e-IDV que protege a las empresas contra el robo de identidad y el fraude, y les ayuda a mantenerse al día con el panorama regulatorio en constante evolución, revolucionando las industrias en todo el mundo.

Esto es lo que hace que nuestro servicio e-IDV destaque:

• Integración sencilla
• Verifica identidades mediante números de identificación únicos.
• Documento de identidad completamente digital y sin papel
• Verificación robusta en segundos
• Una experiencia de usuario sin fricciones
• Tasa máxima de incorporación de clientes
• Adaptable a la ubicación y al idioma.
• Cumplimiento global

¿Todavía no entiende por qué la verificación de identidad electrónica (e-IDV) es una excelente inversión para mantener alejados a los estafadores en esta era digital?