Cumplimiento eficaz de las normas contra el blanqueo de capitales: 5 consejos clave para empresas en Australia.

Dado el aumento significativo de las actividades de lavado de dinero y financiación del terrorismo, muchos países han endurecido las regulaciones contra el lavado de dinero. La incapacidad para cumplir eficazmente con las leyes contra el lavado de dinero se encuentra entre los casos más denunciados. Muchos nombres importantes en el sector financiero y de criptomonedas están siendo investigados por violar las leyes contra el lavado de dinero. Por ejemplo, Binance – uno de los principales exchanges de criptomonedas fue examinado por infringir las políticas AML/CFT. Por otro lado, Deutsche Bank Ha estado en la lista negra por incumplimiento durante los últimos años. 

Considerando todos estos escenarios, el gobierno australiano se muestra proactivo en la aplicación de leyes más estrictas contra el lavado de dinero en el país. Las normas modificadas y las nuevas reformas están diseñadas para impedir que los delincuentes financieros logren sus objetivos ilícitos. Pero la pregunta clave es: ¿cómo se adaptará la infraestructura corporativa australiana a todos estos cambios? 

1. Estructurar políticas que cumplan con las leyes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

La principal legislación que regula la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Australia es la Ley AML/CFT de 2006. La captación de depósitos, los servicios de nóminas, las casas de cambio, etc., están regulados por esta ley. Estas entidades deben registrarse en AUSTRAC y presentar informes de umbral de transacción (TTR) e informes de actividad sospechosa (SAR). Las empresas australianas deben mantener un proceso de notificación sólido para una gestión eficaz de la información. Cumplimiento AMLInformar sobre actividades sospechosas a AUSTRAC sería mucho más fácil.

El Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) es el organismo regulador y la unidad de inteligencia financiera del país. Su función es controlar los delitos financieros y velar por la seguridad del sector financiero, las empresas FinTech, los juegos de azar y otras industrias. 

Hace unos días, el National Australia Bank (NAB) y el Commonwealth Bank of Australia (CBA) fueron objeto de una nueva investigación por parte de AUSTRAC por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales. Uno de los socios estaba bajo escrutinio como consecuencia de las sanciones impuestas a Papúa Nueva Guinea (PNG). 

Ahora, se ha recomendado a los bancos y otras entidades corporativas que refuercen sus políticas contra el blanqueo de capitales para que cumplan con las leyes de AUSTRAC. 

Recomendado: NAB y CBA vuelven a estar bajo investigación por lavado de dinero. 

2. Garantizar la privacidad de los datos del cliente. 

En 2019, el proyecto de la Derecho de datos del cliente (CDR) La normativa CDR se implementó en el país en diversos sectores, incluyendo el bancario. Esta normativa afecta significativamente a todas las empresas que adquieren datos de clientes, independientemente del motivo, lo que hace que la banca y las empresas FinTech sean las más responsables. Otorga a los clientes el derecho a elegir dónde desean compartir su información y opera a nivel federal, estatal y territorial. Por lo tanto, la privacidad de los datos de los clientes debe ser la máxima prioridad de todas las empresas del país. Garantizar un sistema seguro de monitoreo AML que proteja los datos de los clientes no solo ayudará a las empresas a cumplir con las leyes contra el lavado de dinero, sino que también asegurará su acatamiento a la normativa CDR.

3. Implementar una solución de detección de blanqueo de capitales y un sistema de monitoreo de transacciones.  

El 18 de junio de 2021 entraron en vigor nuevas reformas contra el blanqueo de capitales conocidas como Tramo 1.5Según la nueva ley, las empresas en Australia ahora pueden utilizar soluciones de verificación de identidad de terceros para cumplir con los requisitos de KYC (Conozca a su cliente). El entorno corporativo australiano tiene mayores posibilidades de incorporar usuarios finales verificados e identificar entidades de alto riesgo a tiempo, antes de que representen un problema para la empresa. 

A continuación, se encuentra el monitoreo de transacciones, un requisito reglamentario para las empresas. Se deben identificar y reportar las actividades sospechosas que puedan estar relacionadas con el lavado de dinero y otros delitos financieros. Este sistema debe basarse en el riesgo que representa cada cliente. Esto es lo que se debe monitorear:

• Transacciones que involucran grandes cantidades de dinero
• Transacciones sin un propósito claro 
• Transacciones que son de naturaleza compleja 
• Aumentos repentinos en la frecuencia de depósitos

Sugirió: Transacciones de alto riesgo: ¿Cómo puede ayudar la debida diligencia reforzada (EDD)? 

4. Controlar a los clientes para detectar posibles sanciones. 

Las regulaciones contra el lavado de dinero también establecen que todos los clientes deben ser verificados con respecto a listas de vigilancia globales, como las de Personas Políticamente Expuestas (PEP) y las sanciones. El gobierno australiano y el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) han impuesto sanciones que no solo se aplican a las empresas dentro de las fronteras, sino también a las empresas en el extranjero. 

5. Mayor diligencia debida durante el proceso de incorporación 

Las leyes contra el lavado de dinero del estado exigen la debida diligencia del cliente durante el proceso de incorporación. Las verificaciones deben confirmar con precisión la identidad de cada persona antes de su incorporación. Además, el monitoreo continuo es otro requisito de AUSTRAC para establecer un nivel de riesgo. Aparte de establecer una calificación de riesgo para los clientes, la actualización periódica de sus perfiles es un requisito obligatorio. 

Tras cumplir con los requisitos estándar de diligencia debida y crear perfiles de clientes basados ​​en calificaciones de riesgo, las empresas deben realizar controles de diligencia debida reforzados sobre todas las entidades de alto riesgo. Es obligatorio cotejarlas con las listas de vigilancia globales. 

La suite AML de Shufti hace que el cumplimiento normativo sea efectivo para las empresas australianas.

Teniendo en cuenta las recientes modificaciones y la Fase 1.5, las empresas australianas necesitan urgentemente una solución contra el blanqueo de capitales que cumpla con todos los requisitos normativos. Dado que la nueva reforma exige que el sector empresarial contrate soluciones de detección de blanqueo de capitales de terceros, ¡tenemos buenas noticias para las empresas australianas! Suite AML de Shufti Es una solución viable para el cumplimiento efectivo de todas las políticas AML/CFT. El sistema tarda entre 15 y 30 segundos en completar el proceso. Además, los resultados de la verificación tienen una precisión del 98.67 %, lo que elimina cualquier posibilidad de que los delincuentes accedan al ecosistema. Tras verificar cada identidad con más de 1700 listas de vigilancia globales, los resultados se guardan en nuestra plataforma intuitiva para la elaboración de casos en el futuro.  

Conclusión

El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) en Australia y otras regiones del mundo ya no es tarea fácil. El panorama regulatorio ha evolucionado drásticamente este año. AUSTRAC ha modificado la legislación, mientras que el gobierno ha promulgado nuevas reformas contra el blanqueo de capitales, denominadas Tranche 1.5, y AUSTRAC también ha publicado normas complementarias. En definitiva, el sector empresarial australiano ahora está obligado a utilizar una solución AML de terceros. Para un cumplimiento efectivo de todas las leyes, las empresas deben considerar la legislación contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (CFT), la privacidad de los datos, la normativa de AUSTRAC y una solución integral de detección de blanqueo de capitales. 

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