Seguridad empresarial mejorada: un análisis comparativo de la comprobación y la verificación de identidad.

En la era digital actual, las empresas deben tener una sólida sistema de verificación de identidad en un lugar que les ayuda fundamentalmente a protegerse de las amenazas de seguridad avanzadas. Solo en 2023, el robo de identidad costó a las empresas estadounidenses una cantidad estimada 56 mil millones de dólares.Esto representa una parte significativa de las pérdidas ocasionadas por las amenazas a la ciberseguridad. Si bien la digitalización ha permitido a las empresas brindar servicios a personas de todo el mundo, también las ha expuesto a un mayor riesgo de fraude digital.

Para combatir eficazmente la creciente amenaza del cibercrimen, se ha vuelto imprescindible que las empresas verifiquen las afirmaciones de las personas mediante la validación de sus identidades. Las soluciones de verificación de identidad permiten a las empresas proteger sus datos y los de sus clientes frente a los ciberdelincuentes. Estas soluciones son esenciales para mitigar los riesgos de robo de identidad y otros delitos financieros.

Prueba de identidad frente a verificación de identidad: una visión general

En general, la comprobación de identidad y la verificación de identidad son procesos esencialmente iguales, ya que su objetivo principal es confirmar la autenticidad de una persona que pretende establecer una relación con una empresa. Sin embargo, estas pruebas de verificación difieren en la forma en que se llevan a cabo. 

Prueba de identidad es el acto de desmitificar la identidad proporcionada de un individuo, verificando que la persona que intenta establecer una relación con una empresa es quien dice ser. Este proceso solo puede llevarse a cabo utilizando datos biométricos, verificación de documentosy métodos de autenticación en línea. 

Mientras tanto, la verificación de identidad en línea proporciona una solución de autenticación integral para las empresas, permitiéndoles verificar eficazmente diversos aspectos, desde la identidad hasta el origen de las finanzas de una persona. Se estima que el mercado global de verificación de identidad alcanzará los 13.10 millones de dólares en 2024 y se prevé que llegue a los 23.73 millones de dólares en 2029, con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 12.62 %.

Fundamentalmente, la comprobación y verificación de identidad son dos mecanismos que conforman un proceso conocido como Gestión de Identidad y Acceso (IAM), el cual administra la verificación de una entidad y su acceso a los procedimientos de una empresa. La IAM es esencial para garantizar la seguridad de los recursos de una empresa y protegerla contra filtraciones de datos, fraudes y otras actividades maliciosas. Asimismo, es fundamental para asegurar el cumplimiento de diversas normativas, como el RGPD y la PCI DSS, mediante la verificación de la identidad de cada individuo. 

El Instituto Nacional de Estándares y Tecnología (NIST) explica los aspectos básicos de una verificación de identidad dividiéndola en dos términos básicos: 

• Identidad reclamada 

Durante el proceso de registro, los usuarios deben proporcionar credenciales e información personal, como un PIN, datos de identificación u otra información relevante, para fines de validación. El sistema de validación utiliza los datos personales proporcionados para verificar la identidad del usuario y permitirle acceder a información confidencial. Proporcionar información personal se considera una declaración de identidad, pero existe una alta probabilidad de que los datos sean incorrectos o robados, lo que puede generar inquietudes sobre la identidad y la seguridad del usuario.

• Identidad real 

Una vez iniciado el proceso de registro, la información proporcionada por el usuario se coteja con las bases de datos oficiales del gobierno para verificar su veracidad. El término «identidad real» se refiere a los datos válidos y registrados del usuario, destinados a fines de identificación.

Aunque la diferencia entre estos dos aspectos pueda parecer sutil e insignificante, en realidad existe una gran brecha. La identidad declarada se compone de información simple, como direcciones de correo electrónico, sin ningún mecanismo para verificar su legitimidad. En cambio, la identidad real se determina tras un análisis exhaustivo y la verificación de los datos proporcionados por el individuo.

Comprender la verificación de identidad: Lo básico 

La verificación de identidad es el proceso de validar los datos proporcionados por un usuario para otorgarle acceso a una función específica asociada a él. Las soluciones de verificación de identidad buscan comprobar la veracidad de la información proporcionada por el usuario, en lugar de basarse en la verificación del conocimiento. 

Los servicios de verificación de identidad tienen una precisión de validación menor; sin embargo, son viables para procesos pequeños, ya que requieren que el usuario proporcione documentos para probar su identidad. Un proceso general de verificación de identidad se puede dividir en los siguientes pasos: 

• Resolución

En esta etapa del proceso de verificación de identidad, se le solicita al usuario que proporcione información personal, la cual se registra. Estos datos de identidad se introducen en la solución de verificación para su comprobación. 

• de calidad

El siguiente paso en el proceso de verificación de identidad consiste en validar los datos recopilados sobre una entidad y establecer una supuesta identidad. Este paso determina si los datos proporcionados son legítimos y correctos, y los remite para su posterior verificación. 

• Verificación 

Este último proceso de verificación de identidad implica comprobar la identidad del usuario basándose en la información y las declaraciones proporcionadas. Los siguientes pasos consisten en verificar la información recopilada para otorgar acceso, lo que garantiza la seguridad de los procesos empresariales y autoriza únicamente a los usuarios verificados.

Por el contrario, los Verificación de identidad El proceso se divide en cinco pasos exhaustivos, que abarcan desde la obtención de datos de identidad precisos de los usuarios a partir de bases de datos gubernamentales hasta su verificación con antecedentes penales y sanciones internacionales. Ofrece a las empresas una solución de verificación más segura que la comprobación de identidad y garantiza que los negocios se mantengan a salvo de ciberdelincuentes y estafadores. 

¿En qué se diferencia la comprobación de identidad de la verificación de identidad? 

La comprobación y la verificación de identidad difieren en eficiencia, siendo la comprobación de identidad menos eficiente. Una razón de la diferencia en los requisitos de verificación entre un cortafuegos de verificación general y una institución financiera radica en la magnitud de los procesos involucrados. La comprobación de identidad puede ser suficiente para el primero, mientras que la verificación de identidad es necesaria para las empresas que requieren mayor seguridad.

• Aspectos personales de los usuarios 

Una solución robusta de verificación de identidad permite a las empresas recopilar datos personales de los usuarios, como nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de seguridad social, que luego se asocian con el usuario para establecer una reclamación de identidad. En un caso de uso estándar de verificación de identidad, un usuario se valida solo con la reclamación de identidad, mientras que servicios de verificación de identidad Da un paso más allá y realiza una verificación exhaustiva de los usuarios. 

• Validación de documentos 

En algunos casos, los usuarios también deben proporcionar documentos como una identificación oficial o un pasaporte, que se utilizan para verificar su identidad en lugar de datos manuales. Sin embargo, en este caso, existe el riesgo de documentos falsificados e identidades suplantadas, algo que un usuario promedio no puede detectar. Las empresas necesitan implementar una solución de verificación más avanzada para eliminar eficazmente la amenaza de los documentos falsos al validar a un usuario. 

• Análisis de datos biométricos

La utilización de datos biométricos, como huellas dactilares y reconocimiento facialLas técnicas de verificación de identidad (deepfakes) se están volviendo cada vez más comunes para mejorar la autenticación. Sin embargo, existe una amenaza significativa de deepfakes que imitan las características biométricas fundamentales de un usuario legítimo. Si bien las soluciones de verificación de identidad pueden comprobar eficazmente las características biométricas, pueden fallar al detectar deepfakes y características biométricas falsificadas, lo que podría exponer a una empresa a una importante amenaza cibernética. 

La comprobación de identidad puede no cumplir con las normativas globales en comparación con la verificación de identidad (IDV), que garantiza que una empresa cumpla con las normas de la jurisdicción en la que opera.

Verificación de identidad con Shufti: Verificación mejorada para empresas 

Shufti es una solución de verificación a gran escala para empresas que permite una verificación de usuario eficaz a nivel mundial. Nuestros servicios están disponibles a nivel mundial en más de 240 países y territorios. Nuestra solución proporciona un proceso de verificación multinivel, Extracción de datos mediante OCR Disponible en más de 150 idiomas y con robustos cortafuegos de seguridad capaces de detectar instantáneamente identificaciones fraudulentas.

Ayudamos a las empresas a desenvolverse en regiones complejas, y nuestro sistema de verificación de identidad garantiza el cumplimiento normativo. Nuestra solución de vanguardia constituye una sólida defensa contra la verificación de identidad. Gracias a nuestras medidas de seguridad de primer nivel, aseguramos que ninguna entidad obtenga acceso no autorizado.

¿Aún no está seguro de cómo la verificación de identidad puede ayudarle a mejorar su seguridad?