Verificación de empleados: primera línea de defensa contra el fraude corporativo.

Un día te despiertas y descubres que el empleado en quien has confiado durante años ha estado malversando fondos de tu empresa todo este tiempo. ¿Qué harías? ¿Presentarías una denuncia inmediatamente? Este tipo de fraude corporativo no es nuevo y el problema se remonta a cuando la persona fue contratada sin ninguna verificación de antecedentes. 

El robo por parte de los empleados representa hasta el 50 mil millones de dólares. una pérdida anual, una cifra alarmante para las empresas. Para abordar esta preocupación, los gerentes deben contar con un mecanismo sólido para verificar a cada candidato que solicite un puesto de trabajo antes de su incorporación oficial.

Fraude por parte de los empleados: un problema para las empresas.

El fraude por parte de los empleados puede adoptar muchas formas, desde falsificar cheques de la empresa hasta facturar de más a los clientes y robar su identidad. Estos delitos económicos suelen llevar a la quiebra a las empresas, especialmente a las startups en fase de desarrollo financiero. Los empleados deben ser leales a la empresa para la que trabajan, lo que incluye abstenerse de abusar de su autoridad, lo que podría provocar filtraciones de datos o daños intencionados a la corporación. A continuación, se describen algunas maneras en que los empleados deshonestos cometen fraude corporativo.   

Robo de identidad empresarial

Suplantar la identidad de una entidad comercial sin su consentimiento oficial constituye robo de identidad empresarial. A menudo, los empleados se hacen pasar por propietarios o directivos de la empresa para la que trabajan y utilizan los activos de la compañía para uso personal. Algunos casos potenciales de este tipo son: un robo de identidad Pueden ser cometidos por personas que tengan acceso a registros oficiales y cuentas de usuario. 

Un tipo de fraude similar ocurre cuando, en una empresa familiar, alguien solicita préstamos y dinero sin autorización utilizando el nombre de la compañía. La falta de control interno y la poca frecuencia en la verificación del historial crediticio pueden ser las principales causas de este fraude. 

Mal uso de los recursos de la empresa

Los empleados pueden robar información confidencial de la empresa, como código de software y datos personales de cuentas de administrador, para iniciar negocios paralelos. El uso indebido de estos activos para venderlos o crear otra empresa puede ocasionar importantes pérdidas económicas a la compañía. El mal uso de los recursos de la empresa también puede incluir el robo de bienes de la oficina, como computadoras portátiles, archivos y dinero en efectivo. Asegurarse de que no se realicen actividades comerciales paralelas durante el horario laboral reduce las posibilidades de que los empleados se aprovechen de los recursos de la empresa.  

Contratación de empleados ficticios

Un responsable de contratación en una organización podría contratar empleados ficticios que actúen como intermediarios financieros. Una vez que los candidatos se incorporan con éxito, el responsable podría pedirles que realicen transacciones para blanquear dinero a través de la empresa. Las razones más comunes para este tipo de fraude son la confianza que los propietarios depositan en sus subordinados y la falta de supervisión durante un tiempo. La ausencia de normas de comunicación y de transparencia entre el personal y la administración puede propiciar este fraude. Sin embargo, solicitar informes de trabajo frecuentes a los empleados puede reducir la posibilidad de contrataciones fraudulentas. 

Anulación de transacciones y doble cobro

Es normal quedarse con los pagos y anular las transacciones en las cajas registradoras. Esto es bastante común en las pequeñas y medianas empresas (PYME), donde los sistemas de punto de venta convencionales no pueden detectar transacciones falsas debido a la falta de una adecuada Verificación de identidad protocolos. Otra forma en que un empleado puede intentar cometer fraude corporativo es recibiendo dos reembolsos por un mismo gasto o reclamación. La falta de controles adecuados de los recibos y la ausencia de un software de gestión de gastos pueden costar a las empresas una parte importante de sus ingresos.      

Verifica la confianza que depositan tus empleados en ellos. 

Verificación de empleados o Conozca a su empleado La verificación de antecedentes (KYE, por sus siglas en inglés) es fundamental para establecer relaciones sólidas y de confianza entre una empresa y sus empleados. Verificar a los empleados antes de su contratación elimina cualquier duda sobre su posible implicación con la empresa. Además, la verificación de antecedentes también incluye comprobaciones que pueden reducir significativamente el fraude y las pérdidas corporativas a largo plazo. Veamos qué beneficios corporativos pueden obtener las empresas mediante la verificación de empleados.

Decide quién accede a qué

En lo que respecta a las entidades comerciales, es importante controlar qué empleados tienen privilegios de acceso a las instalaciones de la oficina y cuáles a los registros confidenciales. Hoy en día, con sistemas robustos Verificación de identidad Con las herramientas adecuadas, es fácil identificar si un empleado es un ejecutivo o un recurso de nivel medio cuando llega al lugar de trabajo. Una solución de Conozca a su Empleado creada con verificación biométrica facial Puede almacenar características de identidad únicas que posteriormente pueden ser utilizadas por el personal autorizado para obtener acceso privilegiado a los activos/recursos de la empresa y al entorno de trabajo digital. 

Empleo remoto y seguro

Con la aparición de soluciones digitales en el mercado, la incorporación remota se está volviendo cada vez más popular en el sector corporativo. Estas soluciones con la capacidad de verificar documentos digitalmente han abierto nuevos caminos para lograr Conoce a tu cliente Estándares (KYC) para empresas. La información de identidad extraída de los documentos de identificación del usuario se verifica con la identidad facial mediante un proceso rápido y confiable. autenticación biométricaEsto reduce las posibilidades de que personas que se hacen pasar por empleados ficticios establezcan vínculos con una organización empresarial y eleva los criterios de verificación de los empleados.  

Prevenir los delitos corporativos y financieros

Los delitos financieros como el lavado de dinero a través de empresas son bastante comunes en la actualidad. Para mitigar las pérdidas corporativas y combatir a los ladrones de identidad que se hacen pasar por trabajadores leales, verificación de empleados Es fundamental para cualquier empresa. Las verificaciones de identidad de empleados son esenciales, ya que permiten detectar a personas con malas intenciones antes de que perjudiquen a la compañía. Identificar a personas de alto riesgo mediante un software de incorporación de empleados puede proteger la imagen de marca de la empresa, lo que se traducirá en mejores oportunidades de venta y mayor credibilidad en el mercado. 

Puntos Clave

• El fraude por parte de los empleados repercute negativamente en los ingresos de una empresa, así como en su reputación a largo plazo.
• Suplantar la identidad de un empresario, hacer mal uso de los recursos, contratar empleados falsos y obtener beneficios falsos son todos ejemplos de robo por parte de empleados.
• La verificación de empleados es necesaria para garantizar la incorporación de personas legítimas y prevenir el fraude financiero y corporativo.

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