Mejorar la seguridad en el lugar de trabajo: El papel de la verificación de antecedentes laborales

La contratación de nuevo personal suele ser una tarea ardua, ya que requiere mucho tiempo y esfuerzo. Al contratar, los responsables de selección deben asegurarse de que el candidato no tenga vínculos con actividades ilegales ni antecedentes penales, puesto que esto puede tener graves consecuencias para la empresa. Establecer relaciones con una entidad involucrada en actividades delictivas puede acarrear cargos por incumplimiento normativo y, a menudo, dañar la reputación de la empresa. 

Estados Unidos es responsable de casi el 44% de todas las multas regulatorias globales por AML/KYC y del 91% del valor total, que es 23.52 mil millones de dólares.Estas multas dejan claro lo importante que es para las empresas cumplir con Conoce a tu cliente (KYC) y regulaciones KYB. La verificación de antecedentes laborales es una parte esencial del estándar. Procedimiento KYC y es necesario ya que garantiza la seguridad y elimina posibles delitos financieros. 

¿Qué es la verificación de antecedentes laborales?

La verificación de antecedentes laborales implica recopilar información sobre un candidato a un puesto de trabajo y someter esa información a controles de verificación de identidad (IDV) para detectar posibles amenazas. Se prevé que el mercado de servicios de verificación de antecedentes laborales crezca desde US $ 5.360 mil millones en 2022 a 9.296 millones de dólares estadounidenses para 2028.

 En la mayoría de los casos, los documentos estándar incluyen documentos de identificación gubernamentales, prueba de elegibilidad para trabajar, expedientes académicos, licencias profesionales, pruebas de detección de drogas y antecedentes penales. Estos documentos se verifican con bases de datos oficiales y registros gubernamentales para garantizar que la entidad sea legítima y no esté relacionada con actividades ilegales. La verificación de empleo se realiza para determinar la elegibilidad de una persona para el puesto. El empleado Proceso de integración El proceso comienza una vez que se verifican los documentos y se establece que la entidad es legítima. 

Dado que la mayoría de las empresas han digitalizado sus operaciones para adaptarse a las exigencias del mundo digital, el proceso de contratación también se ha adaptado a este cambio, realizándose la mayor parte de los procesos en plataformas y sitios web como LinkedIn e Indeed. En la práctica, un grupo general de usuarios puede postularse a diversas ofertas de empleo. Una vez que el candidato envía su solicitud, el proceso en el portal de empleo se cierra y la empresa se comunica directamente con él. En este punto, la empresa no tiene forma de determinar con precisión las intenciones del candidato ni si representa una amenaza. Los servicios de verificación de antecedentes laborales resultan útiles en estas etapas, ya que permiten a las empresas identificar posibles amenazas antes de que se produzcan daños.

Proceso de selección de personal para empresas y empleados

La verificación de antecedentes laborales es una obligación legal que exige tanto a empresarios como a particulares. Para una verificación adecuada, ambas partes deben contar con documentos legales y precisos. El público en general desconoce en gran medida qué es el empleo y qué implica la incorporación de nuevos empleados.

 Estos requisitos tienen algunos elementos esenciales que deben tenerse en cuenta:

• Ley de informes de crédito justos (FCRA)

Esta ley, promulgada en 1970, permite a los consumidores impugnar inexactitudes en sus informes crediticios y exige a las empresas de verificación de antecedentes que recopilen, distribuyan y utilicen datos de los empleados con su consentimiento informado. Esto fue necesario para mejorar la transparencia en el sector y permitir que las empresas tuvieran una visión más clara de sus empleados. Al tener ahora las autoridades reguladoras acceso a la información legal crucial de los empleados, fue relativamente sencillo diferenciar a los infractores de las entidades legítimas. 

• Ley de Agencias de Informes de Consumo de Investigación (ICRAA)

Esta ley permitió a empresas y particulares acceder a los datos personales de sus empleados. Su promulgación se llevó a cabo en colaboración con organismos reguladores internacionales, tras lo cual se aclaró que los empresarios deben obtener previamente el consentimiento de la persona en cuestión. Una vez recopilados los datos personales, se cotejan con los registros legales en estrecha colaboración con las autoridades reguladoras.

• Leyes estatales y locales de contratación justa

El objetivo de esta ley era simplificar aún más la verificación de empleo El proceso resultaba conveniente tanto para empresas como para particulares. En la mayoría de los casos, los solicitantes de empleo debían adjuntar sus datos a la solicitud. En otros casos, las empresas podían recopilar esta información tras obtener el consentimiento del solicitante. Recopilar datos sin autorización estaba prohibido, pero, por parte del solicitante, no proporcionar la información requerida también se consideraba una infracción, que conllevaba la exclusión del candidato.

Tal y como lo estipulan estas leyes, proporcionar información de antecedentes era necesario para los solicitantes de empleo, y las empresas tenían la libertad de verificar dicha información con los organismos reguladores. Sin embargo, el riesgo de documentos falsificados e información de identidad robada persiste en este sistema. Se necesita una solución de verificación más sólida y directa para subsanar esta deficiencia.

Selección de personal previa al empleo con tecnologías modernas. 

La llegada de tecnologías modernas como el reconocimiento de patrones, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial ha transformado por completo los procesos de selección de personal. Para empezar, las empresas han comenzado a utilizar sistemas de seguimiento de candidatos (ATS) que les permiten filtrar las solicitudes de empleo según sus necesidades. Por ejemplo, si una empresa solo busca graduados en informática, con una solución ATS puede crear un filtro que rechace a todos los candidatos que no sean de informática y muestre solo a los graduados en informática, lo que ayuda a los reclutadores a optimizar la lista de verificación para la incorporación de nuevos empleados. 

Una contribución significativa al proceso de verificación de antecedentes laborales es la verificación de identidad. Utilizando Verificación de identidad Puede ayudar a las empresas a optimizar su proceso de incorporación de empleados. Se encarga de todos los aspectos cruciales de la incorporación, como diferenciar las entidades de bajo riesgo de las de alto riesgo y mantener toda la documentación necesaria. 

Las industrias que están bien reguladas y que presentan un mayor riesgo de delitos financieros suelen utilizar este tipo de soluciones.

Verificación de identidad (IDV)

Una solución robusta de verificación de identidad (IDV) realiza verificaciones precisas en las entidades antes de la incorporación para garantizar su legitimidad. Estas soluciones de software utilizan OCR integrado. verificación de documentos Se verifica la documentación legal de los solicitantes. Estos documentos se revisan para detectar falsificaciones y robo de identidad, asegurando que no se trate de una entidad ficticia. También se realizan verificaciones biométricas, detección de actividad en vivo y verificación de domicilio, evitando así la presencia de personas falsas en el proceso de solicitud. Esta es, además, una medida preventiva contra los ciberdelincuentes y estafadores que pueden causar daños significativos si no se les controla. 

Controles financieros y de prevención del blanqueo de capitales 

Lucha contra el blanqueo de capitales Cuando una empresa utiliza IDV para la selección de personal, también se realizan comprobaciones y verificaciones de transacciones. Esto se hace para garantizar que el solicitante no tenga ninguna relación con delitos financieros ni actividades de financiación ilegal. Es mejor evitar entidades que puedan estar involucradas en actividades financieras ilícitas, ya que si se descubre que un empleado con estas características trabaja para una empresa, su reputación puede verse gravemente dañada y sufrir pérdidas económicas. Además, si el empleado utiliza el sistema de la empresa para llevar a cabo sus actividades, el problema puede agravarse aún más.

Para ayudar a prevenir estas actividades, IDV Solutions lleva a cabo controles contra el lavado de dinero (AML) y verificaciones de transacciones de los solicitantes durante el proceso de verificación previa al empleo. La información personal recopilada sobre la entidad se coteja con listas de vigilancia y sanciones globales para garantizar que no esté involucrada en ninguna actividad financiera ilegal. 

Mantener el cumplimiento 

Una solución IDV también ayuda a las empresas a garantizar que los solicitantes que se incorporan cumplan con las regulaciones del país o jurisdicción en la que operan. Este proceso holístico implica informes de todos los aspectos de la proceso de verificación de identidadEstos informes se cotejan con las normas establecidas por los organismos reguladores, que determinan si la entidad cumple con la normativa. 

Esto se hace porque, si una entidad no cumple con los requisitos, su incorporación pondría a la empresa en riesgo de multas y sanciones. 

Cómo elegir al socio adecuado para la verificación de antecedentes laborales.

 Para mantener procesos de incorporación seguros y garantizar que ninguna entidad ilegal se salga con la suya, las empresas deben elegir una solución de verificación de identidad que realice una verificación exhaustiva de las entidades.

Shufti Shufti es una solución integral de verificación de identidad (IDV) que permite a las empresas verificar con precisión la identidad de las entidades. Con las soluciones de verificación de antecedentes laborales de Shufti, las empresas pueden navegar fácilmente por el complejo marco regulatorio Panorama mientras incorporan clientes legítimos, cotejándolos con más de 1700 bases de datos de delitos financieros en tiempo real con un 99 % de precisión.