Garantizar el cumplimiento de las normativas KYC/AML en las empresas de criptomonedas: el papel de Shufti.

Con las tecnologías emergentes en la industria financiera, las criptomonedas están ganando terreno y los inversores prefieren multiplicar su dinero a través de esta nueva industria. Aunque las criptomonedas aún tienen un largo camino por recorrer para reemplazar las monedas fiduciarias, contribuyen mucho al sistema monetario, que ha cambiado todo el sistema económico. Un gran número de proveedores de servicios en línea aceptan criptomoneda Como método de pago, las plataformas se utilizan cada vez más. Además, muchas empresas a nivel mundial han comenzado a pagar los salarios de sus empleados en criptomonedas, lo que está reduciendo el uso de monedas fiduciarias.

En 2021, el tamaño total del mercado de criptomonedas cruzó $ 3 billones, con la expectativa de que aumente en los próximos años. Esta afluencia masiva de ingresos en el sector de las criptomonedas ha alentado a los delincuentes a participar en actividades fraudulentas al involucrarse en lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otras estafas monetarias. Además del hecho de que el mercado está creciendo con el paso del tiempo, las autoridades no están haciendo esfuerzos serios para regularizarlo, lo que ha creado muchas lagunas en todo el sistema. Implementación de verificación de identidad y Contra el Lavado de Dinero Las soluciones de control contra el blanqueo de capitales (AML) pueden ayudar a las empresas de criptomonedas a contrarrestar los delitos más comunes y a llevar a los culpables ante la ley.

Empresas de criptomonedas: ¿El epicentro del delito financiero?

Para comprender el creciente índice de criminalidad, es fundamental conocer el funcionamiento de las criptomonedas. Todas las criptomonedas se basan en la tecnología de registro distribuido (DLT), un sistema completamente descentralizado sin una autoridad central. Esto permite a los delincuentes ocultar su identidad o registrarse en plataformas utilizando datos robados. Una vez dentro del sistema, resulta muy difícil rastrearlos debido a la descentralización. Por lo tanto, la solución más viable para este sector es combatir el fraude durante el proceso de registro y denunciarlo a las autoridades.

Solo en 2021, 3.2 mil millones de dólares. Se robaron criptomonedas, lo que representa un 72% más en comparación con las pérdidas del año anterior. Todos los organismos de control financiero globales también han destacado las vulnerabilidades de los intercambios de criptomonedas al lavado de dinero y la financiación del terrorismo mientras se instruye a todos los países miembros a cumplir con las directrices para contrarrestar a los actores malintencionados en el sistema. Aunque el año 2022 no está siendo bueno para las criptomonedas, ya que el valor general de todas las monedas, incluidas Bitcoin y Ethereum, ha caído a su nivel más bajo, los expertos predicen que pronto se recuperará. Si bien volverá a la normalidad en el futuro cercano, los delincuentes también participarán con mayor vigor en actividades fraudulentas. Por lo tanto, es el momento más apropiado para que los exchanges de criptomonedas inviertan en el Conoce a tu cliente (KYC) y medidas ALD para ayudar a combatir todo tipo de delitos financieros.

Cómo trabajan las autoridades policiales para combatir la delincuencia

Debido al creciente índice de criminalidad y a la creciente presión de los organismos de control financiero mundiales, todas las principales jurisdicciones están trabajando de manera eficiente para abordar el desafío del lavado de dinero a través de empresas de cifradoChina, Estados Unidos, Canadá y Europa son las principales regiones afectadas por los ciberdelitos, y se han registrado varios casos en estos países, lo que demuestra el compromiso de las autoridades policiales para combatir a los delincuentes.

Detienen a una banda de ocho delincuentes por una estafa de criptomonedas de 100 millones de dólares.

Durante una investigación internacional, la policía británica arrestó a una banda de ocho delincuentes que participaban en el hackeo de cuentas de criptomonedas de celebridades y el robo de fondos. La Agencia Nacional contra el Crimen del Reino Unido (NCA) declaró que los estafadores llevaban muchos años involucrados en estas actividades y que, durante ese tiempo, lograron robar fondos. 100 millones de dólares Según diferentes testimonios, la NCA no ha revelado los nombres de las celebridades y ha indicado que se han presentado denuncias contra todos los delincuentes y que el tribunal decidirá su destino.

Condenados estafadores por pérdidas de 21 millones de libras esterlinas en criptomonedas.

Cuatro delincuentes fueron condenados en el Reino Unido por ser considerados responsables de obtener y blanquear Bitcoin de forma fraudulenta. millones de libras De una empresa de criptomonedas con sede en Australia. Durante la investigación, las autoridades allanaron un lugar sospechoso de ser la residencia de delincuentes y confiscaron dinero en efectivo y oro ilícitos. El tribunal y la policía condenaron a todos los estafadores y advirtieron a todos los delincuentes involucrados en actividades ilegales.

El papel del GAFI en la regularización de las empresas de criptomonedas

El Grupo de Acción Financiera El GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) es el principal organismo de control global que trabaja para abordar el desafío del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Desde el 11-S, todas las principales jurisdicciones han implementado regulaciones estrictas a la luz de las directrices del GAFI, lo que ha ayudado enormemente a las autoridades policiales a combatir la delincuencia. Hace poco más de una década que las criptomonedas se popularizaron y, en pocos años, han atraído la atención de los organismos de control globales.

El GAFI ha calificado los activos virtuales como muy beneficiosos para los usuarios, pero también los expone a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Junto con otras organizaciones globales como el G20, el GAFI ha formado un marco integral conjunto y ha emitido orientacionesHa hecho vinculante para todos los estados miembros implementar medidas de verificación de identidad y contra el lavado de dinero para contrarrestar a los delincuentes durante la incorporación. El GAFI ha recopilado los datos de los lavadores de dinero en forma de listas de sanciones y ha instruido a todos los intercambios criptográficos para cotejar los datos de sus usuarios con estas listas e informar de los casos sospechosos a las autoridades policiales locales.

Equilibrio entre el cumplimiento de las normativas KYC/AML en los exchanges de criptomonedas

KYC es un proceso mediante el cual los exchanges de criptomonedas pueden identificar y verificar la verdadera identidad de sus usuarios. Proceso KYC implica verificación biométrica y autenticación de documentos en tiempo real utilizando varias técnicas avanzadas. Utilizando un método eficaz Verificación de identidad El sistema hace que sea casi imposible para los delincuentes acceder al sistema utilizando identidades falsas o robadas. Por lo tanto, si las empresas de criptomonedas optan por el sistema, Enfoque KYCExisten altas probabilidades de que los ciberdelincuentes sean eliminados durante las comprobaciones de verificación.

Por otro lado, detección de AML También es un procedimiento sencillo que puede ayudar a las plataformas de criptomonedas a examinar los datos de sus usuarios nuevos y existentes contra las listas de sanciones globales y de Personas Políticamente Expuestas (PEP) e informar a los delincuentes a las agencias de aplicación de la ley, restringiendo su acceso al sistema. Medidas KYC/AML Esto no solo ayudará a las plataformas de criptomonedas a contrarrestar a los delincuentes, sino que también las convertirá en un lugar seguro para los inversores sofisticados.

Cómo puede ayudar Shufti

Combatir el lavado de dinero, el robo de identidad y la financiación del terrorismo es crucial para la industria de las criptomonedas. En este momento, el sector está experimentando una gran recesión, lo que lo convierte en el momento perfecto para que los exchanges inviertan en Medidas KYC/AML.

Los servicios de verificación de identidad KYC de Shufti son la solución perfecta para que las empresas de criptomonedas verifiquen las identidades reales de los usuarios. Además, la tecnología impulsada por IA detección de AML La solución de Shufti tiene acceso a más de 1700 listas de sanciones y datos de análisis comparativos; proporciona resultados en segundos con una precisión de aproximadamente el 99 %.

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