Sesión plenaria del GAFI de junio de 2021: Iniciativas estratégicas y específicas por país.

La cuarta reunión plenaria de la Grupo de Acción Financiera La reunión del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) tuvo lugar del 20 al 25 de junio de este año. El presidente alemán, Dr. Marcus Pleyer, presidió la reunión virtual, que contó con la participación de 205 miembros de la Red Global del GAFI y otros organismos de control, como el Banco Mundial, las Naciones Unidas y el FMI. El único objetivo de la reunión fue analizar el creciente riesgo de blanqueo de capitales en el contexto de la crisis sanitaria de la COVID-19 y elaborar un plan de acción para abordarlo mediante la transformación digital. 

El GAFI es un organismo de control financiero independiente con sede en París que busca utilizar estándares regulatorios eficaces para mitigar el lavado de dinero a nivel mundial. La reciente reunión de delegados expresó importantes preocupaciones con respecto a los estándares del GAFI basados ​​en el riesgo y su implementación para impedir que los terroristas exploten las lagunas en el sistema financiero legal. El blog destaca los puntos clave de la sesión plenaria que son esenciales para una correcta aplicación. ALD / CFT conformidad. 

Propuestas estratégicas para un cumplimiento eficaz de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Empleo de soluciones digitales

Tecnología de punta 

Esta sesión plenaria, GAFI Se reconocieron los beneficios de la transformación digital y su papel en el desarrollo de soluciones rentables y en tiempo real para el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El GAFI identificó que, mediante el uso del aprendizaje automático, la agrupación de datos y el análisis avanzado, las organizaciones pueden desarrollar programas de cumplimiento contra el blanqueo de capitales que podrían identificar mejor comportamientos sospechosos y patrones transaccionales habituales. El informe presentado en la reunión enumera las políticas, los procedimientos y las tecnologías necesarias para mejorar la eficacia de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. 

Recopilación de datos e intercambio de información 

Sin duda, la creciente adopción de herramientas de análisis de datos ha permitido a las instituciones financieras procesar grandes cantidades de datos de manera eficaz. Es entonces cuando el análisis colaborativo y la puesta en común de datos pueden ayudar a los bancos e instituciones monetarias a evaluar, identificar y combatir el blanqueo de capitales, como se destacó en la sesión plenaria. (reporte) El documento publicado el 1 de julio también subraya la necesidad de garantizar la privacidad y la protección de los datos, mientras que las empresas y los gobiernos llevan a cabo sus procedimientos contra el blanqueo de capitales utilizando tecnologías de alta gama centradas en la privacidad. 

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Implementación de la revisión de 12 meses 

El plenario elaboró ​​una segunda revisión de 12 meses para introducir nuevos cambios en las normas del GAFI para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Informe sobre las directrices revisadas describe 128 jurisdicciones informantes de las cuales 58 ya han implementado las nuevas recomendaciones. 52 de ellas han regulado las operaciones de los VASP, mientras que 6 de ellas prohibieron a los proveedores de criptomonedas realizar actividades comerciales. La mayoría de estos países aún no se han obligado a cumplir con las recomendaciones. Regla de viaje del GAFI y otros requisitos esenciales que exigen mayores esfuerzos a nivel mundial. 

El informe presentado en la reunión subrayó la importancia de regular las plataformas de intercambio de criptomonedas para evitar que los activos virtuales se utilicen en actividades delictivas. El pleno acordó finalizar la guía revisada antes de octubre de 2021, incluyendo medidas para prevenir el uso de activos virtuales mediante ransomware. 

Desafíos en la recuperación de activos 

Cuando hablamos de requisitos contra el lavado de dinero, la recuperación de activos es un aspecto significativo. Esto ayuda a las autoridades reguladoras a disuadir casos delictivos y crear mejores oportunidades para compensar a las víctimas al confiscar las ganancias obtenidas con dinero mal habido. Si bien la recuperación de activos es un punto importante de las 40 recomendaciones del GAFI, Informe del GAFI Esto demuestra que muchos países lograron muy pocos objetivos. El documento abarca todos los obstáculos clave que impiden a los gobiernos una correcta recuperación de activos y presenta una solución viable para superarlos. 

Actualizaciones basadas en la jurisdicción 

Evaluación de las regulaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en Sudáfrica y Japón.

El plenario del GAFI analizó el estado de los delitos financieros tanto en la República de Sudáfrica (RSA) como en Japón, considerando sus esfuerzos contra el lavado de dinero y el cumplimiento de los planes de acción. En este sentido, la asociación conjunta del GAFI y el Grupo contra el blanqueo de capitales del este y del sur de África (ESAAMLG) realizó una evaluación que fue analizada por representantes del GAFI.

En la reunión se decidió que, si bien Sudáfrica contaba con una sólida infraestructura contra el lavado de dinero, era necesario abordar las preocupaciones relacionadas con este delito de acuerdo con su perfil de riesgo. Las autoridades reguladoras deben desarrollar mejores canales para compartir información financiera y perfeccionar la aplicación de marcos basados ​​en el riesgo. 

Además, la evaluación realizada en el marco del GAFI conjunto Grupo Asia/Pacífico sobre Blanqueo de Capitales También se examinó el Plan de Acción para el Gobierno (AGP), que concluyó que Japón ha logrado avances significativos en el cumplimiento de los requisitos de dicho plan. A pesar de que Japón mostró resultados prometedores en la mitigación de los riesgos de financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales, necesita supervisar mejor las medidas preventivas para las organizaciones financieras y las empresas o profesiones no financieras (EPNF). 

Actualizaciones de la lista de monitoreo ampliada

El observador financiero actualiza periódicamente su Jurisdicciones bajo mayor vigilancia Ghana figura en la lista en su reunión oficial, que se celebra tres veces al año, en febrero, junio y octubre. Estos países colaboran estrechamente con el GAFI para reducir las deficiencias estratégicas y la financiación del terrorismo y la proliferación. El 25 de junio de 2021, tras una inspección in situ, el GAFI decidió retirar a Ghana de la lista de países de alto riesgo. Por otro lado, tras una revisión exhaustiva, el organismo de control añadió nuevas restricciones a la lista de países sometidos a mayor vigilancia, entre los que se incluyen Filipinas, Sudán del Sur, Haití y Malta. 

Fortalecimiento de los esfuerzos mundiales contra el blanqueo de capitales

Dada la creciente demanda de prevención de delitos financieros, el plenario reconoció el papel de Organismos regionales al estilo del GAFI Los organismos reguladores federales de la lucha contra el blanqueo de capitales (FSRB, por sus siglas en inglés) son fundamentales para combatir el blanqueo de capitales a nivel mundial. Estas unidades, que operan de forma independiente, garantizan que los países miembros apliquen eficazmente las normas establecidas por el GAFI. Para ayudar mejor a los FSRB a presentar sus informes de evaluación mutua (EM) de manera oportuna, a pesar del contexto de la COVID-19, el GAFI está proporcionando apoyo prioritario y recursos adicionales.  

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