Solución de detección de fraude, cumplimiento normativo y verificación de identidad para garantizar la seguridad del sector de las telecomunicaciones.

El industria de las telecomunicaciones Ha desempeñado un papel crucial en la digitalización, la innovación y el crecimiento a nivel global. Durante el brote de coronavirus, las empresas de telecomunicaciones cobraron mayor relevancia. Debido a las restricciones de viaje, el distanciamiento social y el teletrabajo, los proveedores de servicios de telecomunicaciones sustituyeron la interacción física por medios digitales. El sector se esfuerza por transformar los métodos tradicionales de reuniones, ayudando a las empresas a mantenerse operativas en el incierto entorno actual. A pesar de la innovación, esta industria también se ha convertido en el principal objetivo de los ciberdelincuentes.

Debido a esto, la verificación de identidad se ha convertido en un servicio importante para proteger a la industria de las telecomunicaciones del creciente número de estafas. Dado que estos servicios están directa o indirectamente interconectados con otros sectores como el de la sanidad, el gobierno y las empresas financieras, la verificación de identidad es de suma importancia en esta industria. Un total de Se perdieron $ 32.7 mil millones En el ámbito de las telecomunicaciones, el fraude se incrementó durante la pandemia. Sin embargo, estos delitos pueden controlarse y el sector puede protegerse mediante sistemas automatizados de verificación de identidad.

Casos reales de fraude en telecomunicaciones

El sector de las telecomunicaciones presenta un alto riesgo de fraude. El robo de SIM, la usurpación de cuentas, el phishing/vishing y numerosas otras estafas se están convirtiendo en problemas globales. Desde particulares hasta plataformas de comunicación internacionales como WhatsApp y Twitter, se han sufrido ataques informáticos, bases de datos comprometidas y robo de datos. Sin embargo, las empresas fintech están decididas a respaldar a las empresas de telecomunicaciones para mejorar las medidas de seguridad a través de sistemas de verificación de identidadA continuación se presentan algunos casos de fraude en la industria de las telecomunicaciones;

Detienen a miembros del grupo 'Chuckling Squad' por fraude de intercambio de tarjetas SIM.

La Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) del Reino Unido ha arrestado a los miembros de un conocido grupo delictivo organizado llamado "Chucking Squad", que estafaba a celebridades y otras personas a través de plataformas de redes sociales mediante el fraude de intercambio de tarjetas SIM. La NCA declaró que había arrestado a otras ocho personas por delitos relacionados. La policía metropolitana de Londres ha acusado a una entidad de robar más de 1 millón de dólares en criptomonedas mediante el robo de identidad mediante SIM. El mismo grupo también estuvo directamente vinculado al caso de robo de la cuenta del CEO de Twitter, Jack Dorsey, en 2019. Sin embargo, los sospechosos fueron arrestados en 2020. Además, la NCA ha colaborado con el Departamento de Seguridad Nacional, el FBI, el Servicio Secreto de EE. UU. y otras autoridades policiales para detectar y eliminar a quienes roban tarjetas SIM.

Mensaje fraudulento de WhatsApp "Hola mamá" que indica que la cuenta bancaria está vacía.

Los ciberdelincuentes se aprovechan de padres británicos que se preocupan por sus hijos para robarles cuentas bancarias. El estafador suele hacerse pasar por menores y les envía mensajes solicitando ayuda económica. Mensajes como "hola mamá" o "hola papá" circulan por todo el país. A causa de estos mensajes, los padres caen en la trampa y terminan enviando dinero a las cuentas de los delincuentes. Además, para que la estafa parezca más creíble, inventan historias como que el móvil del hijo o la hija se ha perdido, lo que justifica el cambio de número. También afirman que el menor no tiene acceso a la banca online y le proporcionan una cuenta alternativa. De esta forma, los padres, con toda la buena intención del mundo, acaban enviando miles de dólares a los delincuentes.

El fraude de intercambio de tarjetas SIM seguirá vigente en Sudáfrica.

Según el Centro Sudafricano de Información sobre Riesgos Bancarios (SABRIC), la estafa del intercambio de tarjetas SIM lleva décadas ocurriendo en Sudáfrica. En los últimos años, este tipo de fraude ha aumentado hasta representar el 91 % de los delitos financieros en línea. Sin embargo, las investigaciones de los organismos reguladores han concluido que los operadores de redes móviles (ORM) deben desarrollar estrategias y procedimientos para verificar a los clientes que solicitan el intercambio de tarjetas SIM. Esto eliminará el riesgo de que los delincuentes intenten manipular a los operadores para intercambiar tarjetas SIM con identidades falsas.

Requisitos regulatorios globales para la industria de las telecomunicaciones

La Comisión Federal de Comunicaciones (FCC)

La industria de las telecomunicaciones en Estados Unidos está regulada a nivel federal por la Ley de Comunicaciones de 1934, enmendada por la ley anterior. Esta ley proporciona un marco legal nacional para la regulación de los servicios de telecomunicaciones y de los proveedores de servicios móviles. La Ley de Comunicaciones también permite a la FCC desarrollar nuevas normas, políticas y directrices para los servicios de telecomunicaciones. Sin embargo, la regulación de estos servicios recae en los estados y municipios, si bien la Ley de Comunicaciones otorga a la FCC la facultad de prevalecer sobre las leyes locales o estatales en determinadas circunstancias.

Las áreas de regulación pueden incluir:

• Privacidad y seguridad de los datos de los clientes
• Servicios globales
• Llamadas de emergencia

Ley de Comunicaciones del Reino Unido de 2003 

La Ley de Comunicaciones de 2003 sustituye a la Ley de Telecomunicaciones de 1984. Esta es una ley esencial que establece la Oficina de Comunicaciones Ofcom es la autoridad reguladora del sector de las comunicaciones. Esta entidad implementó en el Reino Unido el nuevo marco regulatorio de la UE, que entró en vigor en julio de 2003. En lugar de otorgar licencias conforme a la Ley de Telecomunicaciones, la nueva ley regula a los proveedores de servicios móviles mediante una autorización general, de acuerdo con las condiciones del mercado en el que operan. El artículo 51 de esta ley define el conjunto de normas que Ofcom incluye en las condiciones generales. La Sección 51(1)(c) especifica “condiciones que hacen necesaria la adopción de las medidas que OFCOM considere apropiadas para garantizar el funcionamiento adecuado y eficaz de las redes públicas de comunicaciones electrónicas”. y, por lo tanto, permite a Ofcom imponer el artículo 23 de la Directiva de Servicio Universal, titulado "Integridad de la red".

Las consecuencias del incumplimiento para los operadores de telefonía móvil

Los organismos reguladores globales han establecido diversas normativas con el objetivo de proteger la industria de las telecomunicaciones. Dado el creciente número de fraudes, la situación se está volviendo alarmante tanto para las empresas como para las autoridades reguladoras. Es responsabilidad social de la industria de las telecomunicaciones cumplir con las obligaciones regulatorias. Sin embargo, el incumplimiento de las leyes puede acarrear graves problemas a las empresas de telecomunicaciones, incluyendo sanciones, multas cuantiosas y prohibiciones permanentes. A continuación, se detallan las consecuencias del incumplimiento por parte de la FCC:

1. La FCC se reserva el derecho de imponer sanciones económicas a los proveedores de servicios de telecomunicaciones que infrinjan la Ley de Comunicaciones o las directrices de la FCC. Sin embargo, antes de imponer las sanciones, se notifica a las partes presuntamente infractoras.
2. Además de multas y sanciones cuantiosas, la FCC también cuenta con herramientas de aplicación de la ley no financieras. Estas herramientas incluyen la cancelación de licencias, órdenes de cese y amonestaciones, según la gravedad del incumplimiento.
3. La FCC también puede presentar una demanda civil ante un tribunal federal contra la empresa de telecomunicaciones que no haya cumplido con la Ley de Comunicaciones o la normativa final de la FCC.
4. El Departamento de Justicia puede llevar a las empresas que no cumplan con la normativa ante un tribunal federal. La primera condena en virtud de la normativa de la FCC conlleva una multa máxima de 10,000 dólares y/o una pena de prisión de hasta un año. Sin embargo, en caso de reincidencia, la multa y la duración de la pena de prisión pueden aumentar.

Cómo puede ayudar Shufti

Shufti servicios de verificación de identidad de última generación Son una opción ideal para el sector de las telecomunicaciones, ya que permiten a las empresas verificar la identidad real de los clientes antes de incorporarlos. La solución de verificación de identidad con IA y servicios de validación de documentos autentica los documentos con una precisión del 98.67 % en menos de un segundo. Además, los proveedores de servicios de telecomunicaciones pueden generar informes de evaluación de riesgos de clientes con alto potencial de riesgo.

Conclusión

La industria de las telecomunicaciones y los proveedores de servicios móviles tienen dificultades para combatir el fraude mediante ingeniería inversa o para incorporar clientes legítimos. Debido a esto, las billeteras digitales y las cuentas bancarias de los clientes se ven comprometidas. Por lo tanto, la reputación e imagen de la industria se ven perjudicadas. En consecuencia, los operadores de redes móviles necesitan incorporar sistemas de verificación de identidad en línea Eso les ayudará a maximizar la experiencia del cliente, además de ganarse su confianza.

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