Prevención del fraude en el sector inmobiliario

Prevención del fraude herramientas que incluyenServicio KYC de terceros los proveedores son esenciales en la industria inmobiliaria para explicar lo que queremos decir. Por favor, imagínese esto: usted vive cómodamente en su casa. La ha tenido durante bastante tiempo. La compró con el dinero que recibió de su herencia. Tiene un valor de mercado decente y tiene la suerte de no tener hipotecas ni préstamos que pagar. Un día se levanta y sale a revisar su correo. Hay una carta para usted de una empresa inmobiliaria de la que nunca ha oído hablar. La abre pensando que debe ser un anuncio o algo así, pero en realidad es una carta dirigida a usted. Mientras la lee, pone una expresión seria en su rostro y su corazón comienza a acelerarse. Piensa que esto debe ser algún error o un malentendido. Llama a la empresa inmobiliaria y pide hablar con la persona mencionada en la carta. Le dice su nombre y él le dice que no ha pagado la cuota de su hipoteca del primer mes. Le dice que nunca solicitó ninguna hipoteca de ese tipo para su propiedad. Él dice que firmó los acuerdos y todo. Le dices que te gustaría reunirte con él y acepta, y vas a la dirección que aparece en la carta. Cuando llegas al lugar, le pides a la secretaria que te indique con quién hablaste. Entras en su oficina y la persona sentada detrás del escritorio te pregunta en qué puede ayudarte. Le dices tu nombre y que hablaste con él por teléfono. De repente, pierde la sonrisa y con una mirada seria pregunta si es una broma. Le dices que casi te desmayas al ver la carta. Él dice que el hombre para quien tramitó la hipoteca era más joven y una persona totalmente diferente. Le muestras tu identificación y entonces es él quien parece que va a desmayarse. Acabas de convertirte en víctima de fraude de títuloTe preguntas por qué la compañía inmobiliaria no hizo nada verificaciones de antecedentes.

Por suerte, tienes un seguro de título, aunque nunca pensaste que sería necesario…

Otra razón para los controles es que la industria inmobiliaria es un negocio muy lucrativo y de alto capital. Este hecho es algo que en sí mismo atrae a mucha gente a invertir en ella. A veces, no todos los inversores son buenos. Algunos planean lavar su dinero para usarlo en actividades delictivas o incluso terrorismo. Por lo tanto, ALD / CFT El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es imprescindible.

¿Son los proveedores de servicios KYC la herramienta ideal para la prevención del fraude?

El incidente anterior es un escenario plausible y un proceso KYC que incluyera una verificación exhaustiva de antecedentes habría evitado que esto sucediera. Hoy en día, los agentes inmobiliarios y las empresas pueden contratar proveedores de servicios KYC externos para que les ayuden con sus necesidades de verificación. Estos proveedores utilizan inteligencia artificial avanzada que no solo simplifica todo el proceso, sino que también lo hace extremadamente rápido. El software SaaS se integra con casi todos los sistemas. La IA utiliza la potencia de Internet, una cámara web o la cámara de un teléfono inteligente para llevar a cabo su procedimiento KYC. Expliquemos esto usando el escenario de fraude mencionado anteriormente. Cuando un cliente solicita una hipoteca, se le pide que complete un formulario en línea. Una vez completado el formulario, el software SaaS del proveedor KYC se activa e informa al cliente sobre el proceso y también que la sesión será grabada. Luego, le pide a la persona que mire a la cámara o, si no hay una disponible, le envía un enlace a su teléfono inteligente para que pueda usar su cámara frontal. La IA comprueba si hay algo que altere o oculte su rostro, como maquillaje excesivo, una máscara o el uso de una fotografía en lugar de mostrar su rostro en vivo. El sistema es lo suficientemente avanzado como para tener en cuenta el vello facial, las gafas, las joyas y los cortes de pelo. Después, el sistema le pide a la persona que muestre su identificación en la cámara y le pide que se concentre en su foto, nombre, fecha de nacimiento y número (si corresponde). La IA compara la foto con el rostro y comprueba si hay signos de manipulación o falsificación en la identificación. Durante este tiempo, la IA también realiza una verificación de antecedentes. Busca en listas de vigilancia globales cualquier mención de fraude, lavado de dinero o cualquier vínculo con organizaciones terroristas; asegurando así el cumplimiento de las normas. ALD / CFT normas y reglamentos. Si todo está correcto, el sistema autoriza el procesamiento de la solicitud de hipoteca. Todas estas propiedades hacen que los proveedores de servicios KYC sean eficaces y eficientes. prevención del fraude .

¿Qué características debe tener una buena herramienta de protección contra el fraude?

No todos los proveedores de servicios KYC son iguales, por lo que mencionaremos algunos aspectos que le facilitarán la búsqueda de un buen proveedor. prevención del fraude .

El punto más importante es asegurarse de que la empresa que seleccione cumpla con todas las normativas. normas y reglamentos En el sector, el incumplimiento de las normas puede acarrear fuertes multas tanto para la empresa como para el negocio inmobiliario. Otro factor importante es la velocidad. A medida que las personas tienden a evitar procesos largos y complicados que consumen mucho tiempo, teniendo en cuenta este problema, la mayoría de las buenas empresas realizan verificaciones en segundos y proporcionan instrucciones fáciles de seguir. verificaciones de antecedentes El sistema realiza las operaciones simultáneamente, por lo que también se procesan dentro del mismo plazo.

Casi todos los proveedores de servicios KYC ofrecen soluciones avanzadas de IA, pero los mejores incorporan una capa adicional de verificación realizada por personas. Una vez que la IA emite un veredicto, este es verificado por personas reales para garantizar que no haya falsos positivos. Todo el proceso se completa en menos de un minuto.

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