¿Cómo ayuda la OCR a combatir los delitos financieros?

El uso de la tecnología OCR ofrece numerosas ventajas en cualquier sector. Las comprobaciones que realiza la tecnología OCR ayudan a empresas como la suya a garantizar que solo se registren clientes legítimos.

Verificar clientes cómodamente

El proceso de verificación KYC basado en IA y OCR es un método conveniente para verificar clientes. Los empleados que antes dedicaban incontables horas a la extracción manual de datos, ahora pueden dedicar ese tiempo a tareas más productivas.

Compatible con GDPR

Soluciones KYC basadas en OCR que cumplen con GDPRAsegúrese de proteger su negocio de fuertes sanciones y multas. Sin embargo, no todas las soluciones KYC cumplen con el RGPD. Es fundamental que confirme el cumplimiento del RGPD al seleccionar el proveedor KYC adecuado para su empresa.

Ahorra incontables horas

La extracción y verificación manual de datos puede tardar hasta 5 días hábiles. Esto resulta costoso para las empresas que desean incorporar clientes legítimos y mantenerse competitivas en el sector. Cada documento se coteja manualmente con la base de datos del cliente. Sin embargo, con una solución KYC basada en OCR, se pueden ahorrar todas esas horas.

Imagínese reducir los tiempos de verificación KYC de días a menos de un minuto, todo ello cumpliendo con las normativas AML y KYC.

Reduzca los costos de verificación

Mantenerse competitivo es vital para la supervivencia a largo plazo; sin embargo, no todas las empresas pueden seguir compitiendo debido al vertiginoso aumento de los costos de verificación. Cuando aumenta el tiempo de verificación, también aumenta el costo de incorporar nuevos clientes.

Sin embargo, gracias a la tecnología OCR basada en IA, su empresa puede reducir los costos de contratar un equipo dedicado exclusivamente a la verificación de nuevos clientes. Para las empresas, el proceso KYC puede costar hasta $20 sin OCR, pero este costo puede disminuir hasta tan solo $5. Esta es una reducción significativa de costos, pero los gastos reales variarán según las verificaciones realizadas y el sector.

Solo se admiten clientes legítimos.

Nunca se sabe quién será el próximo cliente: un estafador convicto o una empresa legítima. La falsificación de documentos, los deepfakes y los números de la seguridad social que no coinciden contribuyen a los problemas de la verificación KYC.

El uso de una solución OCR basada en IA le permite incorporar únicamente a clientes legítimos. La verificación manual de documentos no es suficiente para detectar falsificaciones. El OCR puede detectar documentos falsificados en segundos, lo que garantiza que cualquier delincuente sea detectado durante el proceso de incorporación, evitando así cualquier problema posterior.

Prevenir el fraude Easily

Cuando se detectan al instante los documentos falsificados y las identidades falsas, se facilita la prevención del fraude en comparación con los procesos manuales.

Desde la toma de control de cuentas hasta el lavado de dineroCon la delincuencia y la evasión fiscal, no es posible mantenerse a salvo ante un panorama delictivo en constante evolución.

Los bancos de Europa, Estados Unidos y el Reino Unido han estado cerrando sus sucursales y migrando a la banca digital. Los delincuentes están aprovechando esta oportunidad para conectarse a internet y cometer fraudes.

Gracias a la tecnología OCR basada en IA, hoy en día es más fácil prevenir los fraudes que hace cinco años.

Envolviéndolo

Las autoridades policiales de todo el mundo se acercan cada vez más a la implementación de algunas de las normativas KYC/AML más estrictas. Sin embargo, cumplir con estas normativas no es tarea fácil. Se necesita un sistema de verificación KYC robusto basado en IA que garantice el cumplimiento de todas las leyes. Ahí es donde entra en juego el OCR para empresas basado en IA de Shufti.

Con acceso a más de 3,000 plantillas de identificación, soporte en más de 230 idiomas y análisis contra más de 1,700 listas de sanciones contra el blanqueo de capitales, nuestros expertos en cumplimiento normativo le ayudarán a ponerse en marcha en un abrir y cerrar de ojos.

Independientemente de su sector, los fraudes seguirán evolucionando con el paso del tiempo. Lo que funciona hoy puede que no funcione mañana, por lo que siempre debe estar atento y vigilante ante los intentos fraudulentos. Ya sea robo de identidad, suplantación de identidad o fraude bancario, un sistema de verificación sólido siempre le brindará la protección necesaria.

¿Quieres saber cómo la tecnología OCR basada en IA de Shufti puede ayudarte a mantenerte al día con las normativas? Entonces, ponte en contacto con uno de nuestros expertos en cumplimiento normativo. para una demostración gratuita.