Cómo crear un sistema de prevención de fraudes ¡Wow! con Shufti Pro

La creciente amenaza del fraude de identidad se disparó con la llegada de la pandemia del coronavirus. Mientras todos buscaban maneras de protegerse, los estafadores planeaban su próximo movimiento para lograr sus objetivos ilícitos. Informe global de Shufti Pro sobre fraude de identidad 2020 Se reveló que la tasa de fraude de identidad aumentó en un impresionante 3.36% en 2020. Según nuestros expertos, estas cifras alarmantes no disminuirán ni se estabilizarán a corto plazo. Bancos, instituciones financieras no bancarias, empresas FinTech, plataformas de juegos, exchanges de criptomonedas y otros sectores están en riesgo de sufrir robo de identidad, fraude de identidad sintética, fraude de apropiación de cuentas (ATO) y más. ¿Qué se puede hacer para detener este aumento de la delincuencia digital? La respuesta es simple: un sistema robusto de prevención de fraude que proteja a las empresas contra el fraude multifacético.

Implementar un sistema sólido de prevención de fraude puede no ser tan fácil como parece, pero Shufti Pro está aquí para ayudarle. Podemos ayudarle a estructurar un sistema adecuado que proteja a su empresa de las alarmantes predicciones de fraude de identidad de este año. 

Cómo el fraude de identidad amenaza a las empresas

El fraude de identidad puede no parecer gran cosa, pero cada año, los estafadores les quitan mucho a las empresas. La pérdida financiera es solo una de ellas. Desafortunadamente, una de las formas de cometer fraude de identidad es la filtración de datos, por lo que las empresas están en constante riesgo de perder datos confidenciales. Por otro lado, Fraude de compromiso de correo electrónico empresarial (BEC) es otra amenaza para las empresas. Todos estos fraudes conllevan los siguientes problemas importantes para el sector empresarial:

• Los clientes pueden interponer demandas en caso de pérdida de información.
• La reputación de la marca está gravemente dañada. 
• Recuperarse de tales pérdidas se vuelve casi imposible. 
• Los clientes pierden la confianza y es probable que la empresa experimente una caída en los ingresos.

Recomendado: Verificación de identidad local: una solución para prevenir filtraciones de datos. 

Sistema de prevención de fraude con Shufti Pro

En la lucha contra el fraude de identidad, es fundamental contar con el sistema perfecto que permita identificar, evaluar y mitigar el riesgo de fraude en un abrir y cerrar de ojos. Veamos cómo puedes equiparte con un sistema robusto de prevención de fraude con Shufti Pro. 

KYC – Verificación de identidad durante el proceso de incorporación 

La verificación Conozca a su Cliente (KYC) ha demostrado su importancia con el paso del tiempo. Según un informe de la Asociación de Examinadores Certificados de Fraude, las empresas pierden aproximadamente 3.5 billones de dólares anuales a causa del fraude. La mayor parte de esta cantidad proviene del robo de identidad. Gracias a los protocolos de verificación de identidad KYC, las empresas pueden identificar a los impostores durante el proceso de incorporación. Tras el registro, la verificación de identidad digital permite validar los documentos de identidad oficiales, además de realizar comprobaciones de detección de actividad. 

¿Sabías que Shufti Pro KYC garantiza una precisión del 98.67 % en los resultados de verificación?

KYC continuo = Prevención continua del fraude 

También conocido como el KYC perpetuoLa solución de verificación de identidad continua le permite monitorear regularmente a todos sus clientes. ¿Qué sucede si incorpora a un cliente legítimo, pero luego se convierte en su peor pesadilla? Aunque suene aterrador, el sistema KYC continuo actualizará el perfil de cada usuario final a intervalos regulares o tras un evento desencadenante. Estas son algunas de las razones por las que el KYC continuo es indispensable hoy en día:

• Su cliente se ha trasladado a una jurisdicción de alto riesgo. 
• El beneficiario final de la empresa ha cambiado. 
• Usted incorporó a un cliente de bajo riesgo que ahora se encuentra en una lista de vigilancia global.

Sugirió: Seguridad multinivel: otra línea de defensa contra los estafadores de cuentas bancarias. 

Autenticación biométrica facial para inicios de sesión seguros

Proteja todos los accesos con autenticación biométrica. Iniciar sesión con una selfie solo lleva unos segundos. Sus usuarios no solo disfrutarán del proceso de verificación, sino que también podrá asegurarse de que solo los clientes autorizados accedan al sistema. Impida el acceso no autorizado y evite el fraude de identidad. 

¿Busca mayor robustez? ¿Qué le parece la verificación NFC? 

En el mundo digital en el que vivimos, los delincuentes también tienen acceso a tecnología avanzada. Pueden descifrar códigos, descifrar las contraseñas más seguras tras un pequeño esfuerzo y, gradualmente, están atacando al sector corporativo con métodos sorprendentes. ¿Por qué deberían las empresas quedarse atrás en un mundo en constante evolución? Para aumentar la robustez del sistema de verificación de identidad, ¿qué mejor que utilizar...? Verificación de identidad basada en NFCMás del 20 % de los usuarios de smartphones tienen acceso a la comunicación de campo cercano (NFC). Con el tiempo, esta cifra aumentará. Por lo tanto, la verificación NFC resultará muy útil. 

Verificar identidades está a solo un toque de distancia, junto con la mayor precisión posible del proceso. Este es el proceso de Verificación NFC:

• El usuario final muestra el documento de identificación con chip a la cámara y nuestro sistema captura todos los datos. 
• Ahora, el cliente acerca el documento de identidad al teléfono (con tecnología NFC). 
• Los datos extraídos del chip se cotejan con la información del documento, ¡y listo! Ya tienes un cliente legítimo registrado.

¿Estás listo para prevenir el fraude de identidad con Shufti Pro?

Como puede ver, es muy fácil estructurar un sistema de prevención de fraude con Shufti Pro. Atrás quedaron los días en que la verificación manual de identidad y la comparación con listas de vigilancia nacionales eran los únicos métodos para prevenir el fraude. Gracias a la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, las empresas cuentan con diversas maneras de evitar el robo de identidad. 

En resumen, las actividades delictivas no van a desaparecer, pero puede proteger su empresa con un sistema de prevención de fraude de primera categoría. El proceso continuo de verificación de identidad (KYC), la autenticación biométrica y la verificación NFC son solo algunos de los métodos o niveles de seguridad. Nuestros expertos pueden asesorarle sobre otras soluciones para que su organización pueda combatir el fraude sin esfuerzo.