¿Cómo realizar el proceso KYC en línea? Explicación paso a paso.

Si un banco, plataforma de intercambio de criptomonedas, sitio web de apuestas o aplicación te ha solicitado que completes el proceso KYC, significa verificar tu identidad antes de poder usar el servicio. El KYC en línea te permite hacerlo de forma remota, en minutos, desde tu teléfono o computadora portátil. Esta guía explica cómo funciona la verificación KYC en la práctica, desde el envío de tu identificación hasta la recepción del resultado verificado en segundos, además de cuánto tiempo tarda, qué documentos necesitas y si es seguro.

Cómo realizar el KYC en línea: 4 pasos

El proceso KYC en línea sigue los mismos cuatro pasos en casi todas partes, ya sea que estés abriendo una cuenta bancaria, una billetera de criptomonedas o una cuenta de juego.

1. Introduce tus detalles. El proceso comienza cuando ingresas tu información personal durante el registro KYC, como tu nombre completo, fecha de nacimiento y dirección. Esto sienta las bases para la validación de identidad y la evaluación de riesgos.

Sube tu documento de identidad

Luego, deberá subir una foto o un escaneo de una identificación emitida por el gobierno, como un pasaporte, una tarjeta de identificación nacional o una licencia de conducir. También se le puede solicitar comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos, un contrato de alquiler o un extracto bancario. Shufti admite más de 10 000 tipos de documentos de más de 240 países y territorios en más de 150 idiomas y funciones avanzadas. Tecnología OCR Lee los detalles de tu documento en tiempo real, por lo que no es necesario escribirlos manualmente.

Verifica tu identidad

El sistema compara los datos extraídos con la información que ingresaste y verifica en bases de datos globales de plantillas de documentos cualquier indicio de falsificación o manipulación. Luego, una breve selfie confirma que eres una persona real y que tu rostro coincide con tu documento de identidad.

Obtén tu resultado y únete.

Las comprobaciones se completan en unos 6 segundos. Una vez confirmada tu identidad, se verifica tu cuenta y se inicia el proceso de registro. Si algo no coincide, es posible que se te pida que vuelvas a tomarte una foto o que lo intentes de nuevo.

Explicación de la verificación digital KYC

Al realizar el proceso KYC en línea, la verificación de identidad se lleva a cabo mediante un sistema digital. En lugar de que un empleado revise sus documentos en una sucursal, un software lee su identificación, confirma su autenticidad y la compara con su selfie. Esto es lo que hace que el KYC en línea sea rápido y esté disponible en más de 240 países, y es la misma tecnología que las empresas utilizan para cumplir con sus obligaciones de cumplimiento normativo.

¿Qué es el cumplimiento de KYC?

Cumplimiento de KYC Es una parte fundamental del marco de verificación: define las directrices y obligaciones que las empresas deben cumplir. Las normas varían según los sectores y las jurisdicciones, y son especialmente importantes para las empresas de finanzas, banca y pagos en línea. Algunos de los marcos más importantes incluyen:

• Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
• La Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLD6).
• La Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y las directrices de FinCEN.
• Leyes locales de protección de datos como el RGPD (Europa), la LGPD (Brasil) y la PDPA (Singapur).

El cumplimiento de las normas KYC (Conozca a su cliente) es un requisito legal, y las organizaciones pueden enfrentarse a graves consecuencias legales y financieras si no lo cumplen.

Tipos de métodos KYC utilizados en la actualidad

Los proveedores modernos de verificación de identidad, como Shufti, ofrecen una combinación de métodos KYC automatizados y basados ​​en inteligencia artificial:

• Verificación de documentos: Verificar la validez e integridad de los documentos de identidad.
• Verificación biométrica: Comparación facial, detección de vitalidad y reconocimiento facial para una mayor seguridad.
• VideoIdent: Interacción por vídeo en directo con un agente para validar la identidad en tiempo real, una práctica que ya se utiliza en países como la India.
• e-IDV: Compara los datos del usuario con bases de datos de confianza, como agencias de crédito y registros gubernamentales.
• Verificación de dirección: Confirma la residencia mediante facturas de servicios públicos, declaraciones de impuestos o metadatos de geolocalización.

Solución e-IDV de Shufti Ofrece cobertura global con mayor velocidad, precisión en la coincidencia de datos e integración perfecta.

Donde se le pedirá que complete el KYC en línea.

Normalmente se le pedirá que complete el proceso KYC en línea la primera vez que utilice un servicio regulado. Ejemplos comunes:

• Banca y tecnología financiera: abrir una cuenta, tarjeta o billetera.
• Intercambios criptográficos: Deberás verificar tu identidad antes de poder operar o retirar fondos.
• Juegos de azar y apuestas en línea: Confirma tu edad e identidad antes de jugar o retirar tus ganancias.
• Mercados y plataformas de trabajo en equipo: verificar a los vendedores, conductores o anfitriones antes de que puedan ganar dinero.

¿Es seguro el proceso KYC en línea?

La detección de vitalidad es fundamental en este caso: impide que alguien utilice una foto, una máscara o un deepfake tuyo para superar la verificación, lo que protege tanto tu identidad como la de la empresa con la que te estás verificando.