Verificación de documentos de identidad | Revolucionando la incorporación de clientes

Las empresas de todo el mundo están experimentando una transformación digital radical para mantenerse al día con el vertiginoso ecosistema digital actual. El papeleo, las inspecciones manuales y las largas esperas son cosa del pasado en los procesos de incorporación tradicionales. Si bien estos métodos pueden ser más eficientes económicamente, a menudo resultan en una mayor rotación de personal y una menor satisfacción del cliente. La llegada de la incorporación digital de clientes ha supuesto un cambio radical para muchos tipos de empresas.

Las empresas hacen cada vez más hincapié en la verificación de documentos de identificación para mantener la seguridad y la eficiencia en la incorporación de clientes ante el aumento del fraude, el robo de identidad y los cambios en las normativas. Sin embargo, la verificación de documentos, los plazos, el alcance geográfico y la tecnología disponible pueden requerir tiempo y esfuerzo. Para incorporar con éxito a los clientes adecuados, las empresas necesitan una plataforma de identidad global que permita una estrategia flexible y por capas de verificación de identidad y documentos.

La experiencia del cliente y el desarrollo del proceso de incorporación digital más fluido posible se están volviendo cada vez más importantes para las instituciones financieras en el entorno digital actual. Un informe reciente de GSMA afirma, “El número de usuarios de servicios bancarios (en línea y móviles) superó los 2 millones en 2018, y se prevé una tasa de crecimiento anual compuesta del 11% entre 2019 y 2023.”

Aspectos críticos en la incorporación de clientes

La incorporación de clientes, ya sea digital o analógica, debe ser rápida y eficiente para garantizar la satisfacción y la seguridad de la base de clientes. Si bien es más lenta y menos práctica, la incorporación manual en tiendas físicas aún puede mejorarse. Para ahorrar tiempo, las empresas utilizan software de automatización para la entrada de datos, que puede convertir material manuscrito o impreso en información digital.

Sin embargo, la incorporación digital presenta sus propias dificultades, como la Aumento del 30% en las pérdidas por fraude reportadas en 2022 y el aumento del 13% en los ataques de deepfake en 2022 en comparación con 2021. Además, la verificación de identidad insuficiente plantea riesgos. En el estudio reciente de la Encuesta Global sobre Delitos Económicos y Fraude, 2022 encontró que 51% de negocios Los encuestados habían sido víctimas de fraude en los dos años anteriores. Debido a estos obstáculos, la verificación de identidad se ha vuelto fundamental para la incorporación de clientes.

Mejores prácticas para la verificación de documentos de identidad

En noviembre de 2022, las tendencias de la industria en nuevas cuentas bancarias en línea, banca digital y abandono de clientes revelaron algunos datos sorprendentes. Descubrieron que 90% de empresas Se observaron tasas de abandono del 40% o más debido a las dificultades que encontraron los clientes durante el procedimiento de apertura de cuenta digital. Demasiados procesos manuales, un proceso largo y las molestias de KYC y Verificación de identidad Las regulaciones se citaban con frecuencia como razones para abandonar.

Las organizaciones pueden utilizar la verificación de documentos de identidad para confirmar la identidad de un solicitante y mejorar la experiencia del cliente. La verificación de documentos es un enfoque único para la verificación de identidad digital que ofrece una alternativa sólida a las técnicas de verificación convencionales y presenciales, lo que permite a las empresas mantener un flujo de trabajo totalmente digital y reducir los casos de abandono. Al utilizar la verificación de identidad gubernamental en tiempo real, las empresas pueden disminuir la posibilidad de fraude de identidad y agilizar el proceso de apertura de cuentas con soluciones de verificación de identidad. 

Simplifique las operaciones

Para cumplir con sus requisitos, las empresas suelen utilizar diversas estrategias de verificación de identidad. Integrar estos métodos en un proceso optimizado es difícil, ya que las lagunas en la cobertura pueden permitir la entrada de actores maliciosos y ralentizar la incorporación de nuevos clientes. Shufti La plataforma de identidad proporciona un entorno adaptable y sin código donde las empresas pueden combinar procesos de verificación. Mediante el método de verificación por capas, las empresas pueden tener control directo sobre sus operaciones y desarrollar procedimientos estratégicos que satisfagan necesidades específicas, independientemente de su ubicación.

Verificación de identidad por capas

La plataforma de identidad Shufti facilita la integración y verificación rápidas para personas y empresas. Una organización puede planificar el proceso de incorporación de un cliente, que puede comenzar con una verificación básica de identidad y continuar con la verificación de documentos y datos biométricos si se cumple un umbral de riesgo determinado. La autenticación multifactor puede aumentar la confianza del cliente y brindar una experiencia de usuario confiable. 

Verificación de documentos

En la economía digital actual, las empresas pueden obtener la seguridad que necesitan en la incorporación de clientes gracias a la verificación de documentos de identidad. Las organizaciones pueden prevenir el fraude de forma segura, mantener el cumplimiento normativo e incorporar a los clientes adecuados mediante un enfoque de verificación por niveles a través de una única plataforma ágil. Las empresas pueden obtener una ventaja competitiva en la dinámica economía digital y alcanzar el éxito con la ayuda de las tecnologías de verificación.

Verificación de identidad para un proceso de incorporación sin contratiempos

Para 2027, Statista predice que el mercado de verificación de identidad valdrá 18.12 millones de dólaresEsto se debe principalmente a que cada vez más empresas están implementando verificaciones de identificación para reducir la prevalencia del robo de identidad cometido a través de Internet. Verificar la identificación de un nuevo empleado es esencial para la incorporación por varias razones. Ayudan a las empresas a establecer la identidad de una persona antes de permitir el acceso a áreas o recursos restringidos. Este método de verificación ayuda a prevenir el fraude o el acceso ilegal y garantiza el cumplimiento de las regulaciones.

Importancia de las comprobaciones de verificación de identidad en el proceso de incorporación de clientes

Las empresas utilizan principalmente controles de verificación de identidad para asegurarse de que la persona que se incorpora sea quien dice ser, lo que proporciona una mayor protección. Esto garantiza que la información confidencial y la infraestructura vital estén protegidas de miradas indiscretas. Al contratar nuevo personal, las instituciones bancarias suelen requerir documentos de identificación oficiales para evitar que personas no autorizadas accedan a sus instalaciones.

Crecimiento de la rentabilidad mediante la mejora Detección de fraude

Durante el proceso de incorporación, la verificación de identidad puede ayudar a prevenir el fraude y el lavado de dinero. Gracias a los controles rigurosos, las empresas pueden estar tranquilas sabiendo que están tratando con clientes legítimos que necesitan mejorar. Cuantos más clientes legítimos incorporen, más dinero ganará la empresa. Como resultado, las empresas pueden protegerse del robo de identidad y otras brechas de seguridad realizando verificaciones de identidad exhaustivas a los nuevos empleados. Para evitar que las personas creen cuentas fraudulentas en un sitio de comercio electrónico para aprovecharse de los descuentos, el sitio puede requerir la verificación de la información personal.

Limitación de las sanciones económicas

El almacenamiento y la transmisión de datos privados están regulados por diversas leyes en muchos sectores. Los procesos precisos de verificación de identidad ayudan a las organizaciones a cumplir con las normas KYC y AML. Criptomonedas Las plataformas de intercambio deben verificar a los usuarios para prohibir actividades ilegales como el lavado de dinero y proporcionar una plataforma de negociación segura. El proceso de Conozca a su Cliente (KYC) y el riesgo que representan de actividad ilícita pueden ayudar a evitar el pago de multas cuantiosas. Recuerde que existen graves consecuencias por violar las normas KYC y AML. Los reguladores del Reino Unido y EE. UU. multaron a Standard Chartered. $1.1 millones de dólares en 2019 por no haber implementado procedimientos adecuados contra el lavado de dinero.

Mejorando la experiencia del cliente

Los clientes tienen estándares más altos que nunca para las empresas que frecuentan. El 74% de los encuestados en un estudio sobre la creación de una cuenta bancaria en línea expresó su preferencia por tener acceso inmediato a sus fondos. Las empresas necesitan soluciones sofisticadas de verificación de identidad para verificar la identidad de sus clientes y brindar un servicio de alta calidad con rapidez.

Al simplificar el proceso de incorporación y reducir los pasos necesarios para los usuarios, las soluciones automatizadas de verificación de identidad (KYC) mejoran la experiencia del usuario. Si el procedimiento de registro se simplifica, es menos probable que los consumidores se rindan por frustración y más probable que lo completen. Los nuevos conductores pueden proporcionar fácilmente la información requerida y comenzar a ganar dinero utilizando una red de viajes compartidos que incorpore verificaciones automatizadas de identidad.

Optimización de la verificación de identidad para generar confianza.

¿Y si mejorar los procesos de verificación de identidad representara una oportunidad significativa para que las empresas fortalezcan su reputación? Sí, y esta es una respuesta normal a los desafíos propios de la economía digital y sus peligros potenciales. La creciente necesidad de seguridad y transparencia digital impulsa la expansión del sector global de verificación de identidad. Las empresas que aspiran a liderar sus respectivos sectores hoy en día son las que se preocupan por gestionar la verificación de identidad en la incorporación digital de clientes.

En consecuencia, las empresas necesitan encontrar formas de fomentar relaciones fiables y a largo plazo con clientes que, en esencia, son desconocidos, al tiempo que trabajan para reducir la amenaza del cibercrimen. Incorporar métodos de verificación de identidad más eficaces en los procedimientos de incorporación de la organización puede ayudar a establecer credibilidad porque permitirá: 

• Tras la verificación, el reconocimiento instantáneo de la identidad del cliente reduce la complejidad y aumenta la eficiencia al utilizar un producto o servicio.
• Prevenir los delitos cibernéticos, ya que es más probable que los clientes sigan haciendo negocios con establecimientos de buena reputación que demuestren un compromiso con la protección de la información personal y la de la empresa.
• Adaptar los métodos de verificación de identidad para cumplir con los requisitos de diversas políticas, como KYC, AML, RGPD y PSD2.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

El verificación de documentos El servicio de Shufti supone un cambio radical para las empresas que buscan optimizar sus procesos de incorporación de clientes. Shufti utiliza métodos innovadores, como OCR y algoritmos basados ​​en IA, para extraer datos de documentos en papel de forma rápida y precisa, agilizando el proceso de verificación y reduciendo la probabilidad de errores humanos. Sus funciones anti-manipulación, como la detección de hologramas y patrones, refuerzan aún más la seguridad de los documentos y previenen envíos fraudulentos. El reconocimiento facial en tiempo real también ayuda a prevenir el robo de identidad al confirmar que la persona que presenta el documento es la misma que la de la fotografía. La disponibilidad global y la escalabilidad del servicio lo convierten en una opción flexible para las empresas, permitiéndoles cumplir con normativas como KYC y AML con mayor facilidad. Al comparar bases de datos internas y externas, las organizaciones pueden aumentar la fiabilidad de los datos, lo que se traduce en mejores experiencias de usuario, menores costes y medidas de cumplimiento más eficaces, todo ello con la ayuda de Shufti.

Además, Shufti cuenta con funciones de integración integradas, lo que facilita su incorporación a los procedimientos preexistentes de una organización para la verificación de documentos. Esta flexibilidad en el proceso de verificación permite a las empresas satisfacer las necesidades específicas de su sector e impulsar la productividad. Ante el aumento del fraude de identidad, Shufti se ha consolidado como un socio fiable para la incorporación segura y eficaz de clientes, protegiendo a las empresas y a sus clientes más valiosos.

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