Verificación de identidad: lucha contra el fraude en el sector de las telecomunicaciones.

El desarrollo de la tecnología, el rápido crecimiento de la digitalización y el mayor uso de las transacciones digitales se han vuelto responsables de que muchos datos de los usuarios se compartan en Internet. Para participar en telecomunicaciónLos usuarios tienen que introducir su información personal, lo que en última instancia se convierte en una vía para que los estafadores cometan delitos financieros como el robo de identidad y las estafas monetarias. 

Dado que el sector de las telecomunicaciones depende por completo de la digitalización, es necesario contar con medidas eficaces de verificación de identidad para reducir el riesgo potencial de ciberdelitos y actividades ilícitas. 

Al mismo tiempo, el sector de las telecomunicaciones se enfrenta a actividades fraudulentas como el intercambio de tarjetas SIM y el robo de identidad, ambos en aumento debido a la falta de soluciones eficaces de verificación de identidad..

El fraude en la industria de las telecomunicaciones ha causado una pérdida de aproximadamente el 2.22% de los ingresos, lo que equivale a $ 39.89 Mil Millones. La censura de los delitos financieros y el robo de identidad mediante medidas estrictas se ha vuelto imprescindible para la correcta incorporación de clientes en el sector de las telecomunicaciones. 

Consecuencias del fraude en las telecomunicaciones

Los usuarios pueden realizar transacciones de pago instantáneas con la ayuda de teléfonos inteligentes y otros dispositivos. Los consumidores deben comprender que sus datos personales son vulnerables a los ciberataques debido a los procedimientos de intercambio en línea. 

Cualquier vulnerabilidad en la red puede conducir a la explotación del sistema y como resultado un robo de identidadLos delitos monetarios y el pirateo de cuentas pueden ocurrir. Según informó la CFCA (Asociación para el Control del Fraude en las Comunicaciones), el Grupo Telefónica sufrió una pérdida monetaria de 900 millones de dólares como resultado de ataques externos. 

El fraude de granjas de tarjetas SIM es otra táctica común que utilizan los delincuentes para explotar el sector de las telecomunicaciones. Mediante este método, los ciberdelincuentes reciben pagos y envían mensajes SMS a múltiples destinatarios para extraer sus datos privados. Posteriormente, intentan hackear las cuentas de redes sociales y otras cuentas financieras de los usuarios, como monederos digitales, utilizando contraseñas de un solo uso (OTP). 

Se informó que T-Mobile, una de las empresas más reconocidas del sector de las telecomunicaciones, fue víctima de un ataque mediante una banda que utilizaba la técnica de intercambio de tarjetas SIM. Durante la pandemia de COVID-19, también se dispararon las estafas de phishing, en las que se utilizaban certificados de vacunación falsos para obtener información financiera de las víctimas. Estas estafas generalizadas exigen la intervención de los organismos reguladores internacionales para proteger al sector de las telecomunicaciones. 

Análisis y mitigación del fraude en la industria de las telecomunicaciones

Con la ayuda de técnicas de pirateo, Estafas de intercambio de tarjetas SIM Estos fraudes ocurren con frecuencia cuando los datos privados de los usuarios se transfieren a la tarjeta SIM de un estafador en línea. Los hackers pueden entonces acceder a la información financiera de los clientes y hacer un uso indebido de los datos. Los datos confidenciales pueden incluir correos electrónicos, credenciales y detalles bancarios. El sector de las telecomunicaciones debe adoptar un enfoque basado en el riesgo para analizar y eliminar este tipo de actividades fraudulentas.

Tras la implementación de las llamadas gratuitas en el sector de las telecomunicaciones, quedó claro que este sector requiere y aplica las mejores medidas de precaución disponibles. La industria debe esforzarse por detectar estafas y garantizar un uso justo del servicio. Es necesario implementar medidas para detectar y registrar el uso que hacen los clientes de los servicios de telecomunicaciones. Además, las autoridades deben supervisar las redes para identificar actividades delictivas.

Actualmente, existen soluciones sólidas y aplicables en el mercado para que los proveedores de servicios de telecomunicaciones detecten actividades sospechosas y prevengan el fraude de intercambio de tarjetas SIM mediante dispositivos que muestran patrones de uso inusuales. Por ejemplo, se pueden enviar alertas a los clientes si se detecta actividad sospechosa con antelación. La actividad sospechosa se puede monitorear observando el tráfico proveniente de una localidad específica a través de dispositivos móviles que envían un gran número de mensajes SMS con un enlace. Las actividades fraudulentas también se pueden analizar mediante los IMEI que muestran un consumo de datos significativamente mayor en comparación con otros dispositivos en un período de tiempo más corto.

Uso de soluciones IDV para proteger el sector de las telecomunicaciones.

KYC es el proceso de autenticación de la identidad de los usuarios que realizan los bancos y otras organizaciones financieras que gestionan operaciones financieras. En particular, previene los riesgos de fraude de identidad y mantiene un control estricto tanto de los clientes como de los proveedores de servicios de telecomunicaciones. 

En muchos países, las medidas KYC cuentan con el apoyo de los gobiernos como parte de las directivas AML (Anti-Money Laundering) y como parte de las medidas para regular a los operadores de teléfonos inteligentes y evitar que se conviertan indebidamente en causa de actividades delictivas y financiación del terrorismo. En las áreas donde las medidas KYC no cuentan con el respaldo de los gobiernos, los operadores de telecomunicaciones deben adoptar medidas enérgicas soluciones de verificación de identidad para impedir que las instituciones fraudulentas se apoderen de sus sistemas. 

Las soluciones de verificación de identidad digital utilizan tecnologías como el reconocimiento facial biométrico, que son analizadas por algoritmos con miles de modelos de IA para detectar la verdadera identidad de los usuarios de las compañías de telecomunicaciones. Las medidas KYC garantizan que las empresas realicen verificaciones de antecedentes de sus clientes para determinar si están conectados con PEP (Personas Políticamente Expuestas), además de comprobar su presencia en las listas de sanciones a nivel mundial. 

Sanciones regulatorias globales en el sector de las telecomunicaciones

Como en cualquier otro sector, la eliminación del fraude en las telecomunicaciones es fundamental para el buen funcionamiento de la industria. Varios países han establecido autoridades de telecomunicaciones responsables de regular el sector y garantizar la adopción de medidas estándar para prevenir el fraude. A continuación, se presentan algunos ejemplos de autoridades reguladoras en países de todo el mundo.

Australia 

Debido a la continua indignación por el fraude en las telecomunicaciones, la Autoridad Australiana de Comunicaciones y Medios (ACCA) está tomando medidas estrictas para eliminar las estafas telefónicas y por SMS. Las regulaciones modernas exigen que los mensajes fraudulentos sean censurados, identificados y bloqueados de inmediato. Según un análisis realizado por la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC), 32% de todas las estafas denunciadas fueron estafas por SMS. Según el nuevo Código australiano, las compañías de telefonía móvil podrían enfrentarse a fuertes multas de hasta $250,000 para estafas por SMS. Las compañías de telefonía móvil en Australia también deberán compartir los informes de estafas con otras autoridades reguladoras. 

USA  

La principal autoridad reguladora encargada de establecer las leyes relativas al sector de las telecomunicaciones en Estados Unidos es la Comisión Federal de Comunicaciones (FCC). Esta regula principalmente las telecomunicaciones nacionales e internacionales, los servicios móviles, la radio y, en cierta medida, el contenido de la televisión por cable. Los servicios de la FCC están supervisados ​​directamente por la Cámara de Representantes y el Senado. 

UK 

La Oficina de Comunicaciones (Ofcom) es el organismo regulador del sector de las telecomunicaciones en el Reino Unido. Regula principalmente la radio, la televisión, la telefonía móvil, las telecomunicaciones fijas y el espectro radioeléctrico utilizado por los dispositivos inalámbricos. Ofcom trabaja en consonancia con la Ley de Comunicaciones de 2003 para proteger a los estafadores del sector de las telecomunicaciones. Esta legislación autoriza la regulación de la industria de las telecomunicaciones, garantiza los derechos básicos de los consumidores y establece las obligaciones de Ofcom como regulador nacional. 

Lo que ofrece Shufti

La industria global de las telecomunicaciones y los proveedores de servicios de transmisión se ven amenazados por los ciberdelincuentes y tienen dificultades para mitigar las estafas. Como consecuencia, las cuentas y billeteras digitales son más vulnerables. Por lo tanto, la fiabilidad y la reputación de los proveedores de servicios de telecomunicaciones están en riesgo.

Verificación de identidad de Shufti Esta solución empodera a las empresas del sector de las telecomunicaciones al mitigar los riesgos de fraude, ya que autoriza a los proveedores de servicios de telefonía móvil a verificar la identidad de los clientes antes de incorporarlos a su red. 

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