¿Es segura su empresa? La importancia de la verificación de documentos para reforzar los controles KYC.

Las empresas de todo el mundo siguen siendo vulnerables a amenazas como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el robo de identidad. A medida que nuestras capacidades digitales crecen en todos los sectores, también lo hacen las herramientas para infiltrarse y causar daños financieros y a la reputación. ¿Qué medidas se pueden tomar para crear un entorno empresarial seguro? Si su empresa tiene Cheques KYC En su lugar, ¿qué más podría faltar? Aquí es donde verificación de documentos Desempeña un papel fundamental para ayudar a las empresas a combatir la delincuencia y a cumplir con las normativas globales de KYC y AML. Sin embargo, antes de profundizar en el tema principal, veamos qué es. 

La sencilla idea de la verificación de documentos

El objetivo principal de verificación de documentos Su función es verificar la autenticidad de los documentos subidos por el usuario, como DNI, pasaporte, permiso de conducir, extracto bancario y muchos más. Además, protege a su empresa de posibles fraudes al detectar y marcar documentos falsificados, fraudulentos o robados antes de que se inicie una relación comercial con un cliente. Puede utilizarse en una gran variedad de sectores para incorporar digitalmente a nuevos clientes o empleados. 

Objetivos y técnicas utilizadas por los ciberdelincuentes para manipular documentos

Fraude de documentos Se ha convertido en la tercera industria criminal más grande, que le cuesta a la economía mundial miles de millones de dólares anualmente. El fraude y Falsificación de documentos Es un subgénero delictivo particularmente lucrativo y tiene consecuencias nefastas para quienes son víctimas de él. En la era de la digitalización de procesos de contratación, el fraude documental está aumentando a un ritmo alarmante. Si bien todos los organismos gubernamentales están haciendo todo lo posible para combatir este problema, los delincuentes siguen ideando nuevas maneras de eludir las medidas de seguridad empresarial vigentes.

Analizando retrospectivamente, entre 2018 y 2020, se estima que las víctimas perdieron 42 mil millones de dólares. delitos financierosEl fraude al cliente encabezó esta lista, representando el 35% de todos los actos fraudulentos denunciados. Si bien el fraude al cliente se produce principalmente en el sector fintech, está afectando a cada vez más sectores a medida que avanza la digitalización. 

¿Qué riesgos corren las empresas sin verificación de documentos?

Sin un sistema KYC competitivo y estrategias adecuadas para combatir las actividades fraudulentas, las empresas son vulnerables a amenazas como:

Sanciones administrativas

No verificar la identidad y la idoneidad de las personas (clientes o empleados) puede acarrear multas, condenas o la retirada de la acreditación.

Pérdidas financieras y materiales

Contratos vencidos, compromiso de costes o entrega de materiales o servicios sin posibilidad de recuperar la pérdida de beneficios en términos de facturación. 

Pérdida de reputación e imagen de marca

Más allá de los riesgos financieros y administrativos, el fraude también puede empañar la imagen de una empresa y afectar la moral de sus empleados. 

¿Qué documentos se falsifican con frecuencia?

Un documento falsificado puede ser un documento real con información alterada o un documento inexistente o fabricado. Algunos ejemplos de documentos que se falsifican con frecuencia son los documentos de identidad, los permisos de conducir y los pasaportes. 

¿Cómo falsifican los ciberdelincuentes estos documentos?

Los delincuentes falsifican documentos si encuentran lagunas legales en un país donde no serán castigados por sus actos. Los bajos niveles de seguridad documental también les permiten llevar a cabo sus fines ilícitos. Además, la falta de conciencia sobre la privacidad entre los ciudadanos contribuye al vertiginoso aumento del robo de identidad en todo el mundo.

¿Por qué las empresas necesitan verificar los documentos?

Durante la incorporación de clientes, verificación de documentos Ayuda a verificar a los nuevos clientes de forma rápida y segura comprobando la autenticidad de los documentos de identidad. Es especialmente importante para organizaciones que manejan transacciones de alto valor, como bancos, entidades financieras y empresas relacionadas con criptomonedas. Estas empresas deben saber con absoluta certeza a quién otorgan acceso o con quién están tratando. 

La verificación digital de documentos es fiable, rápida y segura. Genera confianza entre sus clientes y optimiza cada aspecto de la experiencia del cliente, eliminando cualquier obstáculo. La verificación de documentos ayuda a las empresas a ofrecer un mejor servicio.

Industrias que necesitan practicar la verificación de documentos

Como se mencionó anteriormente, las actividades delictivas están aumentando rápidamente, por lo que muchos sectores deben verificar la documentación al incorporar nuevos clientes. A continuación, se presenta la lista:

• Mercados Fintech
• Sector Sanitario
• Aviación 
• Telecomunicación
• Viajes
• Empresas de TI
• Logística
• Venta al Por Menor 

Usos de la verificación de documentos

Existen varios casos de uso en términos de verificación de documentos. Desde la apertura de cuentas hasta la verificación de edad, la verificación de proveedores hasta KYC/Cumplimiento AML, y Verificación de dirección Además del registro de conductores, puede utilizarse de muchas maneras para combatir la delincuencia. 

La función exclusiva de Shufti: verificación de documentos.

Con la llegada de 2023, las empresas deben ser proactivas y fortalecer sus sistemas de seguridad para combatir el fraude, cumpliendo al mismo tiempo con las normativas globales KYC/AML. Si le faltan ideas y no tiene una estrategia para afrontar estos ataques financieros y reputacionales, no se preocupe. Shufti, uno de los principales proveedores de soluciones de verificación de identidad (IDV), ofrece una función excepcional: la verificación de documentos, que ayudará a las empresas a eliminar sus temores. 

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