Resumen de enero de 2023: Principales eventos mundiales y cómo puede ayudar la solución de verificación AML.

El incumplimiento de las normativas de Conozca a su Cliente y Antilavado de Dinero (KYC) sigue afectando al sector financiero y los reguladores no se andan con rodeos. Los reguladores han impuesto a las empresas financieras multas monetarias exorbitantes por no cumplir con los requisitos de KYC y AML. Algunas multas AML notables del año pasado incluyen: Santander UK  £108 millones; Deutsche Bank's 7.1 millones de dólares; y cambio de moneda virtual De Kraken $ 362,000.

Las sanciones por incumplimiento son elevadas, lo que demuestra la importancia de que las empresas financieras utilicen la solución de verificación contra el blanqueo de capitales.                                                                

Un breve resumen de los principales acontecimientos de enero de 2023. 

Los delitos financieros, como el lavado de dinero, siguen siendo una preocupación para las instituciones financieras y los gobiernos de todo el mundo. En enero de 2023 se produjeron varios acontecimientos importantes, entre ellos la promulgación de nuevas leyes y regulaciones para combatir el fraude financiero. Analicemos en detalle cuáles fueron esos acontecimientos.

La UE limita el uso de efectivo y criptomonedas para frenar el fraude financiero.

La UE (Unión Europea) tiene emitido Nuevas medidas contra el blanqueo de capitales para restringir el uso de efectivo y criptomonedas con el fin de frenar los delitos financieros. Según la normativa más reciente, los pagos en efectivo estarán limitados a un máximo de 10 000 euros, y los Estados miembros podrán establecer límites inferiores.

El nuevo edificio corporativo de medidas También afectará al sector del oro, con un mayor escrutinio de los grandes pagos en efectivo y esfuerzos por dificultar el uso de criptomonedas y otros activos para el blanqueo de dinero. "Intentar mantener el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil. Así lo afirmó Zbynek Stanjur, ministro de Finanzas de la República Checa. “Esconderse tras múltiples capas de propiedad de empresas ya no funcionará. Incluso será difícil blanquear dinero sucio a través de joyeros u orfebres.”

El Departamento de Finanzas anuncia la entrada en vigor de las nuevas leyes de Sudáfrica contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

El Departamento de Finanzas ha anunciado la fecha de entrada en vigor de las nuevas leyes de Sudáfrica contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) para ajustarse mejor a las normas mundiales especificadas por el GAFI. 

El departamento declaró que el comienzo de reglamentos se dividirá en dos partes:

• 29 de diciembre de 2022: Secciones 9, 10, 16, 18 a 55, 59 y 62 a 65
• 1 de abril de 2023: Secciones 1, 3, 4, 5, 8, 11 a 15, 17, 56, 57, 58, 60 y 61

Las secciones 2 y 6 entrarán en vigor a partir del 1 de abril, con excepción de algunas subsecciones.

El ministro de Finanzas, Enoch Godongwana, dijo que “Las leyes subsanan deficiencias en al menos 14 de las 20 recomendaciones, incluyendo un fortalecimiento adecuado de las facultades y los procedimientos de las autoridades reguladoras”.

MEF implementa nuevas normas fiscales para las empresas de juegos de azar comerciales con el fin de frenar el delito financiero.

El MEF (Ministerio de Economía y Finanzas) ha introducido nuevas normas fiscales Las empresas de juegos de azar comerciales deben implementar medidas contra el lavado de dinero y mejorar la transparencia. Las empresas de juegos de azar deben cumplir con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF). 

De acuerdo con  Él Mayo Vann, secretario del Estado MEF, las regulaciones permitirán a los jugadores disfrutar de beneficios comerciales. las apuestas en los casinos; pero, a partir de 2023, los casinos tendrán que cambiar la palabra a "juego de azar comercial" en sus letreros. 

“Esto es muy positivo desde la perspectiva de la buena gobernanza para garantizar la transparencia y la rendición de cuentas”.  dijo Vann. “No podemos pedirles que cambien de inmediato, así que tenemos que darles algo de tiempo, y esto está relacionado con muchos factores, como sus acuerdos internos y otros aspectos legales.”

FINCEN señala a Bitzlato como una "preocupación primordial en materia de blanqueo de capitales".

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros) ha etiquetado a una plataforma de intercambio de criptomonedas virtual Bitzlato Limited como “Principal preocupación por el blanqueo de capitales” en alianza con las finanzas rusas ilegales.

FinCEN especificó en la orden emitida que Bitzlato es una empresa financiera que opera fuera de los Estados Unidos de América y que desempeña un papel importante en el lavado de CVC (moneda virtual convertible) a través de transacciones ilícitas.

La orden judicial menciona que Bitzlato ofrece servicios de igual a igual (P2P) y mantiene sus importantes operaciones y red de financiación ilícita facilitando transferencias de fondos y depósitos a través de grupos de ransomware. El análisis de FinCEN reveló que sus conexiones incluyen, entre otras, transacciones con Conti y el mercado ruso de la dark web Hydra.

FINRA publica su Informe del Programa de Examen y Monitoreo de Riesgos de 2023.

FINRA (Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) emitió su “Informe de Examen y Seguimiento de Riesgos 2023” on 10 de enero 2023El último informe abarca las áreas que se mencionan a continuación para el año en curso.

1. Comercio manipulador
2. Renta fija: precios justos
3. Acciones fraccionarias, informes y gestión de órdenes
4. Reglamento SHO

El informe también incluía una sección sobre delitos financieros que constaba de tres temas:

1. i) Lucha contra el blanqueo de capitales, fraude y sanciones
2. ii) Ciberseguridad y gobernanza tecnológica

 iii) Comercio manipulador

Aunque la FINRA (reporte) Cubre más de 20 áreas regulatorias y continúa destacando la integridad del mercado. Las cuatro áreas mencionadas, además de centrarse en la integridad del mercado, también informan a las organizaciones sobre el próximo escrutinio estricto en dichas áreas. 

El informe pretende proporcionar directrices esenciales a los intermediarios de valores para que puedan prepararse para la revisión y también evaluar los procedimientos relacionados con las prácticas comerciales y el cumplimiento normativo. 

¿Cómo encaja Shufti en este rompecabezas?

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