Resumen de julio de 2023: Principales eventos de cumplimiento y cómo la verificación contra el lavado de dinero puede ayudar.

Las infracciones a las normas contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) representan una amenaza sustancial y preocupante para la fiabilidad del sector financiero. Estas infracciones incluyen acciones ilícitas destinadas a ocultar el origen de fondos ilícitos, facilitando así el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas. Por ello, las autoridades reguladoras y las instituciones financieras están intensificando sus esfuerzos para combatir estas prácticas ilegales. 

Breve resumen de los principales eventos relacionados con el cumplimiento normativo en julio de 2023.

El GAFI insta a los países a combatir los desafíos asociados con las regulaciones sobre activos virtuales.

Casi un 75% de los países miembros del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) no se adhieren o solo cumplen parcialmente con la Recomendación 15 relativa a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). El GAFI revela que más de la mitad de las jurisdicciones encuestadas aún no han implementado la regla de viaje, que el GAFI considera un “preocupación grave.” El informe señala que se necesitan medidas urgentes, haciendo hincapié en la necesidad de que estas jurisdicciones implementen y apliquen la Recomendación 15 con prontitud.

La norma de viaje exige que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) intercambien información sobre el originador, el beneficiario y las transacciones de activos virtuales. No obstante, el GAFI subraya la importancia de mejorar la interoperabilidad entre las distintas soluciones y jurisdicciones.

Para mejorar la implementación de la Recomendación 15, el GAFI ha establecido una hoja de ruta. Esta hoja de ruta implica brindar apoyo y asistencia a las jurisdicciones con capacidad limitada, así como hacer público el progreso de las jurisdicciones en la implementación de las recomendaciones para las actividades significativas de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Además, el GAFI llevará a cabo revisiones adicionales para evaluar los progresos y superar los desafíos, garantizando la plena implementación para junio de 2024.

Malacañang ordena a los organismos gubernamentales que implementen planes y programas contra el lavado de dinero.

La residencia oficial y principal lugar de trabajo del presidente de Filipinas, Palacio de Malacañán, han dado instrucciones a todos los organismos gubernamentales pertinentes para que salgan de la lista gris del GAFI antes de enero. 2024La directiva exige la implementación de planes para combatir delitos financieros como el lavado de dinero. Además, la orden incluía actividades destinadas a contrarrestar la financiación de la proliferación, que se encuentran bajo la jurisdicción del comité nacional.  

La orden subraya que la adopción de un Plan de Acción Nacional actualizado para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo y la Proliferación (NACS 2023-2027) reforzará las medidas existentes. Consejo de lucha contra el blanqueo de capitales La Comisión contra el Blanqueo de Capitales (AMLC) ha acogido con beneplácito la orden ejecutiva, reconociéndola como una muestra del firme compromiso del gobierno de fortalecer la lucha contra las actividades financieras ilícitas. La AMLC también reconoce que la Estrategia Nacional de Control de la Contaminación (NACS) 2023-2027 proporcionará una dirección estratégica y una coordinación de esfuerzos para abordar los puntos restantes del plan de acción identificados por el Grupo de Revisión de la Cooperación Internacional (ICRG). De este modo, facilitará la salida del país de la lista gris del GAFI.

El Banco Central de Nigeria añade a Camerún, Corea del Sur, Vietnam y Croacia a su lista de vigilancia contra el blanqueo de capitales.

El Banco Central de Nigeria tiene emitido Se emitió una circular a los bancos comerciales, añadiendo a Camerún, Corea, Vietnam y Croacia a la lista de países bajo vigilancia por blanqueo de capitales. En respuesta a esta medida, el Banco Central de Nigeria (CBN) instruyó a los bancos a realizar un seguimiento más exhaustivo de las transacciones de organizaciones e individuos procedentes de estos países para prevenir el blanqueo de capitales.

Ante la reciente inclusión de estos países en la lista gris del GAFI, se recomienda a los bancos nigerianos y otras instituciones financieras que extremen la vigilancia en el seguimiento de las transacciones que involucren a estas naciones. El GAFI desempeña un papel fundamental en la identificación y promoción de medidas para combatir la financiación del terrorismo, la proliferación de armas y el blanqueo de capitales.

El director del Departamento de Política y Regulación Financiera, Chibuzo A. Efobi, emitió la circular relativa a esta directiva. El Banco Central de Nigeria (CBN) considera a Corea, Irán y Myanmar jurisdicciones de alto riesgo sujetas al "Llamamiento a la Acción" del GAFI.

Como parte de la intensificación del seguimiento por parte del GAFI, los países están colaborando para abordar las deficiencias estratégicas en sus regímenes de financiación relacionadas con la financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y la proliferación. Además, los bancos Se recomienda supervisar de cerca las transacciones que involucren a Myanmar, Irán y la República Popular Democrática de Corea debido a su elevado perfil de riesgo para las instituciones financieras.

La FCA advierte sobre el uso de cajeros automáticos de criptomonedas no registrados.

El Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha iniciado acciones contra cajeros automáticos de criptomonedas no autorizados en el Reino Unido, lo que supone riesgos potenciales de pérdida de fondos para los usuarios. Si se produce un error al utilizar un cajero automático de criptomonedas no registrado, los usuarios podrían estar expuestos a riesgos financieros sustanciales, lo que podría resultar en la pérdida de fondos. FCA ha expresado su compromiso de continuar sus esfuerzos contra los no autorizados criptomonedas Cajeros automáticos que operan en el Reino Unido. El organismo regulador ha llevado a cabo inspecciones en varios lugares sospechosos en todo el país, en una operación coordinada en la que participan otros organismos encargados de hacer cumplir la ley.

A pesar de las advertencias periódicas de la FCA, los criptoactivos siguen sin estar regulados y conllevan riesgos. altos riesgosEsto deja a los consumidores con una protección limitada en caso de percances. La FCA exige a los proveedores de intercambio de criptoactivos que se registren conforme a la normativa británica contra el blanqueo de capitales para solucionar este problema.

Un caso notable, destacado por la FCA, involucró a una persona que depositó 1,000 libras esterlinas en un cajero automático de criptomonedas, pero la transacción falló y no se le devolvieron los fondos. Lamentablemente, la persona no pudo contactar al operador del cajero para buscar una solución. En consecuencia, los cajeros automáticos de criptomonedas afectados fueron retirados de servicio tras una inspección de la FCA.

La verificación AML al rescate

El incumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales puede acarrear graves consecuencias, como multas cuantiosas, daños a la reputación y responsabilidades legales. La verificación contra el blanqueo de capitales implica un análisis exhaustivo de los clientes en relación con las sanciones y listas de vigilancia internacionales. Mediante este proceso, las empresas se aseguran de no realizar transacciones con personas, organizaciones o países sancionados, protegiéndose así de las multas por incumplimiento derivadas de operaciones prohibidas.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Shufti, proveedor líder mundial de verificación de identidad, ofrece una gama completa de soluciones contra el blanqueo de capitales que ayudan eficazmente a las empresas a evitar multas por incumplimiento de esta normativa. 

Así es como nuestro Solución AML ayuda a mitigar el riesgo de fraude financiero y a garantizar el cumplimiento de la normativa:

• Detección exhaustiva de la leucemia mieloide aguda: Nuestro servicio de análisis contra el blanqueo de capitales permite a las empresas cotejar a sus clientes y transacciones financieras con listas de sanciones globales, listas de vigilancia y bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP). Al identificar a personas y entidades de alto riesgo, las empresas pueden prevenir posibles transacciones con partes sancionadas, reduciendo así el riesgo de infracciones contra el blanqueo de capitales y las multas correspondientes.
• Pista de auditoría e informes: Nuestro proceso de verificación AML mantiene registros exhaustivos y pistas de auditoría de las actividades de verificación. Estos informes detallados permiten a las empresas demostrar sus esfuerzos de cumplimiento ante las autoridades reguladoras, facilitando así la prevención de multas y sanciones durante las auditorías.
• Soluciones personalizables: Nuestras soluciones AML son totalmente personalizables, lo que permite a las empresas adaptar sus medidas de cumplimiento a los requisitos regulatorios y perfiles de riesgo específicos. Esta flexibilidad garantiza que las empresas se mantengan al día con la evolución de la normativa AML, minimizando el riesgo de multas por incumplimiento debido a procedimientos obsoletos.
• Soporte y capacitación de expertos: Shufti ofrece asistencia y formación especializada a empresas sobre las mejores prácticas de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales. Esta orientación ayuda a las empresas a establecer un marco sólido de cumplimiento en este ámbito, fomentando una cultura de vigilancia y una gestión proactiva del riesgo.

¿Aún no entiende cómo nuestra solución AML ayuda a las empresas a evitar multas cuantiosas?