Conozca su negocio: ¿Qué significa y cómo puede proteger a su empresa?

Las empresas que ofrecen sus servicios a otras empresas, en lugar de a consumidores individuales, deben ser más vigilantes en sus procesos de incorporación de clientes. Según una encuesta, los comerciantes B2B afirman que el 19 % de todas las consultas de compra en línea son intentos de fraude. Por lo tanto, en el marco de la normativa actual, resulta fundamental proteger los propios intereses antes de interactuar con otra empresa. Según los informes de la Comisión Australiana de Competencia y Consumo (ACCC) sobre estafas dirigidas, el año pasado se perdieron 91.4 millones de dólares australianos por fraude en facturas B2B en Australia. 

Para esto, Conoce tu negocio prácticas Resultan muy útiles, ya que ayudan a una empresa a verificar la información corporativa de sus clientes potenciales y la información personal de la alta dirección que gestiona las operaciones de esa empresa cliente. Verificación comercial Para KYC o la debida diligencia del cliente es esencial identificar el titularidad beneficiaria final Estructura (UBO).

¿Qué significa "Conoce tu negocio"?

Un típico Conoce tu negocio La práctica permite a las organizaciones corporativas determinar si están tratando con entidades comerciales auténticas o con empresas fantasma que solo existen en el papel. Los reguladores exigen controles AML para negocios y una verificación adecuada de documentos, especialmente en países desarrollados cuando se trata con entidades extranjeras. Directrices como la Verificación Electrónica de Identidad (eIDV) y Cuarta directiva contra el blanqueo de capitales Algunos ejemplos de la Unión Europea son aquellos que dictan las leyes de Conozca a su Empresa (KYB, por sus siglas en inglés) a las entidades corporativas.

Al otro lado del charco, en los EE. UU., Debida diligencia del cliente Se están imponiendo medidas para que sean la norma para determinar la verdadera propiedad de una entidad comercial. Varios proveedores de servicios KYC ofrecen diferentes servicios de verificación de empresas para recopilar datos de verificación de empresas. Algunos Servicios de verificación de identidad Empresas como Shufti pueden realizar verificaciones comerciales en segundos con la ayuda de sus servicios de verificación de documentos, verificación de identidad de la alta dirección a través de documentos de identidad oficiales y controles contra el lavado de dinero.

De forma similar al proceso de Conozca a su Cliente (KYC), los proveedores de servicios KYB verifican a las empresas obteniendo datos del registro mercantil oficial mediante API. Utilizando el número de registro y el código de jurisdicción de una empresa, un servicio KYB digital eficiente puede recopilar información verificable sobre la misma.

De KYC a KYB

La Ley de Secreto Bancario (BSA), introducida en 1970, es la regulación contra el lavado de dinero más importante de los Estados Unidos. Los bancos y otras instituciones financieras deben cumplir con las obligaciones de cumplimiento que implica. La BSA dio origen a las soluciones KYC y AML para asegurar que las empresas verifiquen la identidad de sus clientes y cuenten con controles válidos contra el lavado de dinero. De la verificación de clientes surgió la necesidad de verificar a las empresas. La quinta AMLD ha centralizado los datos de los beneficiarios finales. Esta centralización facilitó el proceso para KYC y KYBLas empresas deben conocer a la otra empresa con la que están tratando. Según Noticias del conductor de reparaciónSe alega que el propietario de un taller de carrocería de California obtuvo fraudulentamente préstamos comerciales por valor de 6.7 millones de dólares. En otra encuesta, el fraude en los pagos representa el 60% de las pérdidas por fraude B2B en los últimos cinco años.. En la actualidad, es fundamental conocer la empresa con la que se realizan negocios, ya que si figura en la lista negra, puede perjudicar también a su empresa. Por lo tanto, el proceso de verificación de la empresa es vital para saber con quién se está tratando.  

¿Cómo protege KYB los intereses de su negocio?

Basándose en la Inteligencia Artificial, Shufti puede determinar no solo la verdadera identidad de un individuo verificado, sino que también puede comprobar el riesgo financiero asociado a esa persona con soluciones de cumplimiento AML. Servicios contra el blanqueo de capitales Con Shufti, puede verificar la participación o presencia de cualquier alto directivo de su empresa asociada en cualquier lista de vigilancia o base de datos de riesgo financiero. Shufti se basa en su enorme base de datos para realizar la debida diligencia del cliente en nombre de sus clientes. Shufti puede realizar verificaciones de antecedentes contra el lavado de dinero en tiempo real a partir de más de 1000 listas de vigilancia y más de 3000 bases de datos.

Si bien los servicios de Conozca a su Cliente (KYB) pueden ser el objetivo principal de cualquier servicio de verificación de identidad como Shufti, este mismo conjunto de servicios puede utilizarse para comprobar la autenticidad de cualquier entidad corporativa. Estos servicios KYB son de gran utilidad para las instituciones financieras que gestionan fondos de una amplia cartera de clientes y entidades corporativas. Los bancos, las casas de bolsa y los intermediarios de diversas instituciones de inversión deben ser especialmente cautelosos con cualquier entidad comercial que desee asociarse con ellos.

Verificación automatizada de identidad para detectar fraudes B2B. 

Realización Conoce tu negocio Los procedimientos pueden ser complejos y requerir recursos manuales especializados, pero las soluciones automatizadas de verificación empresarial resultan muy útiles. Automatizar los procesos de verificación es un paso importante para combatir el fraude B2B. Si bien realizar negocios en línea conlleva un mayor volumen de estafas, la automatización de las prácticas de verificación empresarial ofrece soluciones sólidas que pueden prevenir posibles intentos de fraude por valor de millones de dólares. Estas soluciones no solo representan la forma ideal de Regtech, sino que también permiten a las empresas protegerse de multas multimillonarias que un organismo regulador podría imponerles fácilmente si incumplen la normativa.

Servicio de verificación de empresas: ¿merece la pena invertir su tiempo en él?

La mayoría de los bancos ya han probado el lento y agonizante dolor de Verificación KYC para la incorporación de clientes, la autenticación de transacciones y los servicios de banca remota. Esta es la razón por la que a la mayoría de las grandes instituciones financieras que necesitan urgentemente servicios de Conozca a su Empresa (KYC) o que desean determinar la estructura del beneficiario final (UBO) de las corporaciones con las que tratan, les resulta difícil confiar en un proveedor de servicios KYC. Pero con Shufti y sus servicios de verificación de identidad basados ​​en Inteligencia Artificial (IA), resulta más fácil realizar verificaciones comerciales en segundos. Con Reconocimiento óptico de caracteres (OCR) Con la verificación global de negocios, Shufti se convierte en un recurso fundamental para que las empresas identifiquen y verifiquen información en tiempo real. Shufti está disponible en 230 países y ofrece soporte para 150 idiomas oficiales. Permite determinar la verdadera identidad de una persona mediante documentos de identidad auténticos, como tarjetas de identificación, pasaportes y permisos de conducir.

Gracias a sus algoritmos de aprendizaje automático, Shufti detecta fácilmente cualquier intento de falsificación de documentos de identidad o incluso de la estructura de propiedad. También rastrea con facilidad las credenciales falsas o la información personal proporcionada sobre la alta dirección, una práctica común en las empresas fantasma con estructuras de gestión complejas. Los servicios de verificación de nacionalidad y geolocalización de Shufti permiten a las empresas determinar el verdadero país de origen de sus clientes internacionales y si una empresa se ha constituido en un paraíso fiscal.

Para recopilar datos de verificación empresarial fiables y realizar una verificación empresarial impecable, pruebe las soluciones de cumplimiento KYC y AML de ShuftiPro. Incluso puede registrarse para una prueba gratuita de 15 días para comprobar los estándares de servicio de esta empresa. servicio global de verificación de identidad