Conozca a su donante (KYD) para organizaciones sin fines de lucro: señales de alerta que las organizaciones benéficas deben considerar.

Como cualquier otro sector, organizaciones sin ánimo de lucro Las organizaciones benéficas también son vulnerables a los delincuentes financieros. El fraude en organizaciones benéficas es frecuente debido a varias razones inevitables, como las grandes cantidades de dinero que se transfieren, lo que dificulta el seguimiento de las actividades sospechosas, así como la confianza depositada en los empleados involucrados. 

Sin embargo, también existen algunas razones evitables, como la completa falta de sistemas de monitoreo y auditoría en ciertas organizaciones. Debido a la pandemia de COVID-19, las organizaciones benéficas y sin fines de lucro sufrieron cada vez más no solo pérdidas financieras, sino también un daño permanente a su reputación. 

Tipos de fraude en organizaciones sin fines de lucro y organizaciones benéficas

Las organizaciones sin fines de lucro dependen en gran medida del apoyo regular de donantes y recursos públicos, lo que significa que los daños a su reputación pueden provocar su cierre. Los fraudes más comunes en organizaciones benéficas en los últimos años han sido la recaudación de fondos no autorizada y las estafas con tarjetas de crédito, que implican grandes donaciones con términos y condiciones abusivos por parte del donante. Los fraudes en organizaciones benéficas se subdividen en fraudes internos y externos. Los fraudes internos más comunes son el uso indebido de fondos y las reclamaciones de gastos falsas. 

Recaudación de fondos no autorizada

Este tipo de estafa benéfica se aprovecha de la compasión y la buena fe de los donantes, persuadiéndolos para que hagan una gran donación para una causa determinada. En la mayoría de los casos, la solicitud de los estafadores parece estar relacionada con un evento como una campaña de recaudación de fondos para damnificados por inundaciones o terremotos. Sin embargo, el dinero termina directamente en los bolsillos de los delincuentes. 

Existen varias formas en que se roba dinero utilizando la recaudación de fondos no autorizada como trampa, incluyendo solicitudes por correo electrónico para pagar con tarjeta o depositar el dinero en una caja de recolección. Abordando el problema de la recaudación de fondos no autorizada, el Comisión de caridad Insta a todos los fideicomisos y organizaciones benéficas a que adopten las medidas necesarias, incluidas acciones legales, para evitar que las donaciones caigan en manos equivocadas. 

Estafas con tarjetas de crédito

Otro tipo de estafa benéfica fue identificada por la Comisión de Beneficencia, en la que los delincuentes utilizaban tarjetas de crédito para engañar a las organizaciones benéficas. Supuestamente, los criminales intentan donar una gran suma de dinero a una organización benéfica en particular, pero con la condición de que esta envíe la mitad (o más) de la cantidad a otra organización benéfica de su elección. 

Los datos bancarios proporcionados por los delincuentes corresponden a sus cuentas personales. Sin embargo, realizan donaciones fraudulentas utilizando tarjetas de crédito robadas. Ante el aumento de las estafas con tarjetas de crédito, las autoridades han advertido a las organizaciones benéficas que desconfíen de donaciones inusualmente grandes y de condiciones inesperadas por parte del donante.

Facturación fraudulenta

En un tipo de fraude externo contra organizaciones benéficas, los estafadores intentan obtener dinero de la propia organización. La facturación falsa consiste en facturas fraudulentas con identidades de proveedores falsificadas y órdenes de compra, que se utilizan para manipular a la organización y lograr que pague por servicios y suministros que no se han entregado. Este tipo de fraude afecta y es frecuente en organizaciones benéficas de todos los tamaños. 

En la mayoría de los casos, las organizaciones benéficas son engañadas para que paguen el importe de facturas falsas porque el personal de la empresa cree que ya han entregado los servicios o suministros. Para evitar ser víctimas de facturación fraudulenta, las organizaciones benéficas y las recaudadoras de fondos deben someter todas las facturas a un sistema de verificación donde se compruebe si se han recibido los suministros indicados. Además, se debe contactar con el propietario o proveedor antes de realizar el pago.

La facturación falsa también puede ser una estafa interna de organizaciones benéficas donde empleados corruptos podrían crear y pagar facturas falsas. Comisión de caridad Afirma que los informes sobre este tipo de estafas han ido en aumento de forma constante.

Pérdidas por fraude en organizaciones benéficas: cifras clave

Según un informe de la Asociación de Examinadores Certificados de Fraude (ACFE), una organización pierde más de 1.5 millones de dólares en promedio por cada caso de fraude. 

Eso no es todo: las estadísticas de la Comisión de Caridad muestran que entre 2020 y 2021 se perdieron alrededor de 8.6 millones de libras esterlinas de fondos benéficos debido al fraude. Otro estudio de Action Fraud reveló un total de 1,059 denuncias de fraude presentadas por organizaciones benéficas durante el mismo período.

Sin embargo, a pesar de la Comisión de caridad Se cree que el número real de incidentes de este tipo fue mucho mayor. Alrededor del 65 % de las organizaciones benéficas han afirmado que la pandemia de COVID-19 ha provocado un aumento de los riesgos de fraude. Muchas de ellas también han manifestado su preocupación por los riesgos derivados del teletrabajo y los métodos virtuales. 

Si bien las organizaciones sin fines de lucro enfrentaron pérdidas generales menores que las empresas comerciales, una pérdida promedio de $100,000 Se registró una cifra que representa un asombroso aumento del 11 % con respecto a las cifras anteriores y una gran pérdida para cualquier organización benéfica. Además de estas pérdidas monetarias inmediatas, las organizaciones benéficas y sin fines de lucro también sufren daños a su reputación. 

Evaluación de riesgos de las organizaciones sin fines de lucro por parte de instituciones financieras 

Las instituciones financieras tienen la responsabilidad de analizar y reducir los riesgos en las organizaciones benéficas y sin fines de lucro para eliminar delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Para ayudar a las instituciones financieras a hacerlo, las agencias federales emitieron recientemente la Hoja informativa conjunta sobre los requisitos de diligencia debida en virtud de la Ley de Secreto Bancario para organizaciones benéficas y sin fines de lucro. con directrices para implementar un enfoque basado en el riesgo en organizaciones benéficas y sin fines de lucro. 

El documento fue emitido en noviembre por la Junta de Gobernadores de 

el Sistema de la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC), la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA) y la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). Las directrices enumeradas en la hoja informativa son consistentes con los requisitos de debida diligencia del cliente que se incluyen en Norma final de diligencia debida del cliente de FinCEN de 2016.

Dado que las organizaciones no gubernamentales (ONG) pueden contribuir a los fondos para organizaciones benéficas, el documento también menciona las reglas para la entrada y salida de fondos desde y hacia las ONG. El proceso complejo hace que las ONG sean vulnerables a los lavadores de dinero y a los financiadores del terrorismo. Aunque no se identificó que todas las OSN tuvieran un alto riesgo de el lavado de dinero En relación con la financiación del terrorismo, los reguladores instan a las instituciones financieras a estar preparadas para situaciones de incertidumbre en caso de un posible aumento en el número de organizaciones sin fines de lucro.

Lo que ofrece Shufti

Considerando los fraudes frecuentes en las organizaciones sin fines de lucro, la necesidad de soluciones de verificación y prevención de fraudes está aumentando. Implementar Conozca a su cliente (KYC) Las verificaciones en las organizaciones sin fines de lucro pueden ayudar a reducir las pérdidas debidas a actividades fraudulentas. 

El robusto Shufti Conozca a su donante Esta solución es ideal para organizaciones sin fines de lucro que tienen dificultades para cumplir con las obligaciones regulatorias y, al mismo tiempo, protegerse de sanciones y pérdidas financieras. La solución de verificación de identidad basada en IA permite a las empresas identificar y verificar la identidad real de sus clientes en menos de un segundo con una precisión del 98.67 %.

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