Conozca a sus jugadores: Por qué el KYC es necesario para los juegos de azar y las apuestas.

La era posterior a la COVID-19 ha sido testigo de un notable auge en los sectores de los deportes electrónicos y los videojuegos. Esta próspera industria no solo ha cautivado a los jugadores, sino que también ha atraído la atención de los delincuentes. Apostar Los reguladores de todo el mundo tuvieron un año ajetreado en 2022, emitiendo una multa total de $269,532,490 a varios operadores de juegos de azar presenciales y en línea. Aquí es donde la verificación "Conozca a su cliente" (KYC) resulta fundamental. 

Multas impuestas por los organismos reguladores del juego en todo el mundo (mayo de 2023)

Hagamos un breve repaso de las sanciones económicas impuestas por los organismos reguladores del juego en el Reino Unido, Estados Unidos, Canadá, Suecia y Australia en mayo de 2023:

• El regulador del juego de los Países Bajos ha multado a Lotteries con 215,794 libras esterlinas por ofrecer juegos en línea sin licencia.
• La Comisión de Juego del Reino Unido ha multado a Paddy Power con 490,000 libras esterlinas. envío de notificaciones push a los dispositivos de los clientes quienes previamente se habían autoexcluido del juego.
• El Tribunal Local de Downing Centre en Sídney ha imputado a Betchoice una multa de 60,000 dólares australianos por promover ilegalmente incentivos para el juego entre los residentes de Nueva Gales del Sur.
• La Oficina de Investigaciones y Cumplimiento (IEB, por sus siglas en inglés) de la Comisión de Juegos de Massachusetts (MGC, por sus siglas en inglés) ha multado a MGM Springfield con 45,000 dólares por permitir el acceso a la sala de juegos del casino a menores de 21 años.
• La Comisión de Juego del Reino Unido (UKGC) ha multado a Skill On Net Limited con 305,150 libras esterlinas por incumplimientos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y responsabilidad social.
• La Kansspelautoriteit (KSA), la autoridad neerlandesa encargada del juego, ha multado al casino Merkur de Almere con 45,000 euros por permitir el acceso al casino a un jugador que se autoexcluye del juego.

Principales deficiencias identificadas por los reguladores 

• Aceptar apuestas antes de tener la licencia para hacerlo.
• Llegar a los jugadores autoexcluidos y promover los servicios para ellos.
• Marketing dirigido a jóvenes
• Spamming
• Incumplimiento de las normas publicitarias 
• Fallas en la responsabilidad social
• fallas de AML
• Aceptar apuestas prohibidas
• Violación de las normas locales leyes de juego otorgando bonificaciones
• No controlar el gasto excesivo ni establecer límites en las cuentas.
• No identificar a los clientes en riesgo de sufrir amenazas relacionadas con el juego.
• Medidas inadecuadas contra el blanqueo de capitales

¿Cómo perpetran los estafadores el fraude en el sector del juego?

Con el avance tecnológico, los estafadores también se están volviendo más astutos para eludir los controles de seguridad y cometer fraudes en línea. juego de azar fraude. El sector del juego Es el último punto neurálgico para que los delincuentes lleven a cabo sus intenciones ilícitas desde el brote de COVID-19.

Así es como los estafadores perpetran fraudes en juegos en línea:

• Abuso de bonificación: Los estafadores y los grupos organizados se aprovechan de los programas de recomendación de los operadores de juegos y de los incentivos por registro. Abuso de bonificación puede costar en línea empresas de juegos más del 15% de sus ingresos brutos.
• Contabilidad múltiple: Los estafadores utilizan técnicas como el smurfing, emparejamiento apuestas en líneay fraude de afiliados para explotar múltiples cuentas.
• Fraude de afiliados: Los delincuentes utilizan estrategias de múltiples cuentas para manipular los modelos PPL (Pago por Cliente Potencial) y CPA (Costo por Acción). Esto resulta en recompensar a jugadores inexistentes o generar tráfico de baja calidad proveniente de personas que no tienen intención de realizar transacciones en tu sitio de juegos.
• Adquisición de cuenta: Los estafadores obtienen listas de credenciales de inicio de sesión a través de filtraciones de datos o actividades de phishing para obtener acceso no autorizado a las cuentas de los usuarios y robar sus fondos.
• Fraude por devolución de cargo: Esta estafa se origina por dos razones principales. En primer lugar, los estafadores utilizan datos de tarjetas de crédito robadas para realizar transacciones fraudulentas. En segundo lugar, el fraude amistoso se produce cuando el jugador manipula intencionadamente el proceso de contracargo para anular sus apuestas desfavorables solicitando una devolución.

Los costes ocultos del fraude en los juegos de azar

Con cada año que pasa, el sector del juego presencia un aumento de las actividades fraudulentas, lo que les genera costos de diferentes maneras, como:

1. Pérdidas por contracargos a largo plazo

Las consecuencias de las devoluciones de cargo van más allá de las implicaciones financieras. El proceso de análisis y resolución de las devoluciones de cargo requiere mucho tiempo y esfuerzo. Esto puede sobrecargar al equipo de gestión de riesgos y, debido al alto volumen de solicitudes, supone una presión operativa adicional. Además, un número excesivo de devoluciones de cargo puede dañar la relación con las compañías de tarjetas de crédito, perjudicando la reputación de la empresa. Asimismo, las devoluciones de cargo excesivas suponen un coste considerable para la empresa.

2. Presupuestos de marketing desperdiciados

El abuso de bonos y el fraude de afiliados son los principales culpables, ya que pueden reducir considerablemente el retorno de la inversión (ROI). El considerable tiempo y esfuerzo invertidos en crear una estrategia atractiva para atraer nuevos jugadores resultan inútiles cuando el tráfico dirigido no se traduce en las acciones deseadas ni en interacciones valiosas.

3. Multas regulatorias

Aunque los deportes electrónicos juego de azar Si bien el juego online está relativamente menos controlado que el juego online convencional, se espera que los reguladores intensifiquen la vigilancia sobre el sector. Varios países, como Suecia, han comenzado a implementar regulaciones más estrictas e imponer multas cuantiosas para proteger a los jugadores.

4. Reputación dañada 

Garantizar la seguridad y generar confianza es fundamental para cualquier empresa que opere en el sector del iGaming. El robo de cuentas no solo ocasiona pérdidas económicas a los usuarios, sino que también evidencia una vulnerabilidad en las medidas de seguridad de la empresa. Por ello, los jugadores expresan rápidamente su descontento en foros digitales, dañando la reputación de la compañía.

¿Cómo prevenir el fraude en el sector del juego?

Verificación KYC ayuda al industria del juego verificar a los jugadores que dicen ser obteniendo información personal precisa y autenticando su identidad mediante documentos oficiales. Esto evita que los jugadores creen cuentas falsas o utilicen empresas de juegos para actividades ilícitas. No solo Detección de fraude en juegos online. Ayuda al sector a mantener alejados a los estafadores, pero también protege a la industria de fuertes multas por incumplimiento.   

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Shufti ofrece impulsado por IA Servicios de verificación KYC Para operadores de juegos en más de 230 países y territorios, y compatible con más de 150 idiomas. La sólida solución de verificación verifica a los jugadores en segundos, lo que ayuda a las empresas de juegos a protegerse de actividades fraudulentas. solución KYC También ayuda al sector del juego a cumplir con las regulaciones globales y evitar multas.   

¿Sigues sin entender cómo una solución de verificación KYC mitiga el riesgo de fraude en la industria del juego?