Cumplimiento de KYC/AML: una salvaguarda contra el lavado de dinero en el mercado de NFT.

La inestabilidad en el token no fungible (NFT) El auge del sector se evidencia en las ventas récord de 25 mil millones de dólares en 2021 y el aumento de los delitos financieros relacionados con los NFT en 2022. Los NFT son la versión digital de obras de arte que constantemente aparecen en las noticias debido a su alto valor y a las ventas en línea a coleccionistas adinerados de todo el mundo. 

El arte ha sido comprado por magnates de negocios adinerados y políticos corruptos mucho antes de que se introdujeran los NFT en 2014. Al igual que el mercado de arte y antigüedadesLos NFT proporcionan a los blanqueadores de dinero el medio perfecto para gastar grandes porciones de sus fondos obtenidos ilegalmente sin que se cuestione el origen del dinero. 

El mercado del arte y los NFT

La discreción y el anonimato en el mundo del arte han contribuido a convertirlo en un refugio seguro para los blanqueadores de dinero. A diferencia de las bolsas de valores o el comercio de oro, el valor del arte o de los NFT depende en gran medida de los coleccionistas. Muchas obras de arte famosas anteriores a los NFT estaban valoradas en millones de dólares, incluido el Salvator Mundi de Leonardo da Vinci, que se vendió por más de 450 millones de dólares. 

El precio de los tokens no fungibles (NFT) que representan arte digital en forma de imágenes o vídeos, así como el de los criptoactivos, se ha disparado en el último año. Para quienes especularon y anticiparon estos alzas, invertir en estos activos digitales ha resultado muy rentable. No solo los inversores, sino también las casas de subastas ganaron millones de dólares vendiendo NFT que representan dibujos animados sencillos. Incluso marcas tan reconocidas como Gucci y Coca-Cola han vendido NFT el año pasado.

La preocupación por el blanqueo de dinero

Como Mercado de NFT y arte Aunque todavía no está regulado como los bancos y otras instituciones financieras, existen numerosas oportunidades para que los delincuentes financieros blanqueen fondos ilícitos. Ante el aumento de los casos de blanqueo de dinero en el sector, los organismos reguladores y las autoridades financieras de todo el mundo están explorando la posibilidad de introducir regulaciones para los NFT. La adopción generalizada de los NFT en sí misma se ha convertido en una preocupación para los reguladores, ya que la compraventa de estas representaciones digitales implica principalmente el uso de criptomonedas. El uso de activos digitales para comprar NFT dificulta a las autoridades el seguimiento de quienes intentan eludir el alcance cada vez mayor de la regulación. Regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para el mercado del arte.

Normativa para el mercado del arte

Según la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5.ª AMLD) de la UE, la compraventa de obras de arte por un valor superior a 10,000 € debe someterse al proceso de Debida Diligencia del Cliente (CDD). La galería de arte o la casa de subastas que venda la obra debe cumplir con la normativa contra el blanqueo de capitales e informar de las actividades sospechosas a las autoridades competentes. Sin embargo, persiste la confusión sobre si la 5.ª AMLD se aplica a los NFT, ya que no existe una definición precisa de «obra de arte». Una opinión sostiene que los NFT pueden considerarse obras de arte digitales y, por lo tanto, están sujetos a las normativas KYC (Conozca a su Cliente) y AML/CFT.

Otra normativa de la UE que puede aplicarse a los NFT es el Reglamento de Mercados de Criptoactivos de 2020 (MiCA). El MiCA define los NFT como "una representación digital de valor y derechos que puede transferirse electrónicamente, utilizando tecnología de registro distribuido o tecnología similar”.La categoría de "otros criptoactivos" de la MiCA puede incluir los NFT en su ámbito de aplicación, lo que significa que los distribuidores de NFT no estarán obligados a obtener licencias, pero sí deberán operar como una entidad jurídica. Esto también se aplica a las empresas que trabajan con NFT y que tienen su sede fuera de la UE. Los emisores de NFT deben cumplir con los requisitos establecidos en la MiCA e implementar detección de AML controles. De manera similar, Estados Unidos no tiene una regulación específica para los NFT, pero algunos estados han formulado sus propias leyes para mantenerlos bajo control.

Cómo se utilizan los NFT para el blanqueo de dinero

Aunque las formas de blanquear dinero sucio están en constante evolución, el lavado de dinero a través de NFT también funciona con la misma metodología básica. Según el organismo de control financiero global con sede en París. GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) Las directrices, los riesgos de blanqueo de capitales y las normativas que deben implementarse para contrarrestar dichos riesgos dependen en gran medida de la naturaleza del activo digital y de la forma en que se comercializa.  

Este año, la Tesoro de los Estados Unidos Se emitió una advertencia sobre el riesgo de lavado de dinero a través de NFT en el sector del arte. “La capacidad de transferir algunos NFT a través de Internet sin preocuparse por la distancia geográfica y a través de las fronteras de forma casi instantánea hace que el arte digital sea susceptible de ser explotado por aquellos que buscan blanquear ganancias ilícitas del crimen, ya que el movimiento de valor se puede realizar sin incurrir en los posibles costos financieros, regulatorios o de investigación del envío físico.”

Además, el Departamento del Tesoro también declaró que los delincuentes financieros pueden blanquear dinero mediante la compra de NFT y la transferencia de activos digitales a diferentes monederos electrónicos o cuentas. El Departamento del Tesoro también declaró que los delincuentes pueden crear un registro de venta de sus NFT antes de venderlos a una entidad legítima y recibir dinero real. La mayoría de los reguladores financieros de todo el mundo han comenzado recientemente a tomar medidas para regular las criptomonedas como Bitcoin (BTC) o Ether (ETH). Por ejemplo, la UE amplió el alcance de regulaciones ALD al incluir las criptomonedas en la Quinta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (5AMLD). En septiembre de 2020, la Comisión Europea propuso una regulación para las criptomonedas en forma del Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA). 

En esta propuesta, la UE definió por primera vez un criterio para clasificar un criptoactivo como tal. “Representación digital de valor o derechos que pueden transferirse y almacenarse electrónicamente, utilizando tecnología de registro distribuido o tecnología similar”.. 

Considerando esta definición, al menos la mitad de la regulación abarca los NFT. Si bien la propuesta de MiCA aún está en desarrollo, su objetivo es combatir el lavado de dinero a través de los NFT en un momento en que los volúmenes de negociación son máximos.

Lo que ofrece Shufti

La tecnología de vanguardia de Shufti Verificación de identidad Las soluciones de detección de blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) son ideales para que los proveedores de servicios NFT combatan el creciente número de delitos financieros. Estas soluciones permiten a los proveedores de NFT determinar la identidad real de los clientes, así como los registros de propiedad de los activos digitales. La sólida solución AML de Shufti, impulsada por miles de modelos de IA, compara a los clientes con más de 1700 listas de vigilancia globales. 

Además de incorporar un robusto Verificación de antecedentes de AML En respuesta a esta situación, el GAFI insta a las empresas a cumplir con las regulaciones KYC. La solución integral de verificación de identidad de Shufti permite a las empresas controlar a sus clientes y mantener el cumplimiento en todo momento.

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