El cumplimiento de las normas KYC y AML puede ayudar a que las criptomonedas ganen legitimidad.

Actualmente, el uso de criptomonedas se limita a los entusiastas de las monedas virtuales o a los participantes de loterías que buscan el dinero fácil prometido por la volatilidad de sus precios. KYC Las prácticas y las medidas de cumplimiento contra el lavado de dinero pueden ayudar a las criptomonedas a obtener la legitimidad que tanto necesitan, no solo ante los reguladores nacionales, sino también ante la opinión pública. Siendo honestos, actualmente las criptomonedas están lastradas por la reputación de ser una "herramienta monetaria para ciberdelincuentes". En los últimos años, los ataques de ransomware y la exigencia de los hackers de ser pagados en bitcoin no contribuyeron a mejorar la reputación de las criptomonedas. Las fuerzas convencionales y del statu quo en el mundo financiero ya están pagando grandes sumas de dinero para minimizar la utilidad y el alcance de las criptomonedas. Los servicios KYC confiables y fáciles de usar pueden ayudar. criptomonedas para ganar reputación como los medios de transacción convencionales. El cumplimiento de las normas AML también permitirá que el regulador financiero deje de perseguir constantemente a personas y plataformas que operan con criptomonedas.

¿Por qué las criptomonedas necesitan cumplir con las normativas KYC y AML?

El potencial de las criptomonedas Es enormemente sustancial con una economía descentralizada donde cada aplicación o empresa basada en blockchain puede tener su propia criptomoneda específica para realizar transacciones y comprar activos y artículos. Cryptoxchange hace que sea aún más fácil pagar de una moneda a otra.

El aumento repentino del interés provocó que muchas plataformas de intercambio de criptomonedas, donde se negocian las monedas, se vieran desbordadas por la demanda. Muchas de las más grandes cerraron sus puertas a nuevos clientes mientras lidiaban con la acumulación de solicitudes de verificación. Si bien el sector de las criptomonedas sigue estando en gran medida desregulado, los reguladores de todo el mundo han indicado que lo están vigilando de cerca. Las empresas de criptomonedas han estado implementando de forma proactiva controles de identidad y verificación del origen de los fondos, similares a los que se utilizan en el mundo de las finanzas tradicionales, con el fin de evitar futuros problemas regulatorios.

Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales para criptomonedas

Gracias a la tecnología blockchain, las criptomonedas poseen el potencial de reducir los riesgos de blanqueo de capitales (AML) en comparación con las monedas fiduciarias. La blockchain es un registro público en línea donde cada transacción se supervisa, valida y registra como un historial completo. Los usuarios del registro público y los mineros de criptomonedas reciben una notificación inmediata de cualquier transferencia entre titulares. Además, a diferencia de la falsificación de moneda, contra la que los gobiernos invierten grandes sumas, las criptomonedas son prácticamente imposibles de falsificar, ya que cada una posee características únicas que los mineros verifican de principio a fin. Sin la verificación de todas las fases de la transacción, incluyendo la billetera de origen, la de destino, el tipo y la cantidad de moneda, la transacción se bloquea instantáneamente sin supervisión humana. En este sentido, el rastro digital podría ser más eficaz para el cumplimiento de las normativas AML que el rastro en papel de las monedas fiduciarias.

Para llevar a cabo un KYC mucho más efectivo y utilizar los servicios de cumplimiento AML, las criptomonedas deben recurrir a soluciones confiables de verificación de identidad. Como hemos visto en el pasado reciente, incluso el liberal financiero Los reguladores han comenzado reprimiendo y multando a los exchanges de criptomonedas por estar involucrados en actividades de lavado de dinero. Si los entusiastas de las criptomonedas y los peces gordos en la esfera de las monedas virtuales quieren librar sus productos de delincuentes financieros no deseados, no puede haber mejor alternativa que Shufti. Es un producto SaaS de verificación de identidad de extremo a extremo que utiliza la mecánica de Inteligencia ArtificialLos servicios KYC de Shufti ayudarán a las plataformas de intercambio de criptomonedas y a las gestoras de ICOs a verificar la identidad de los usuarios que se registren en sus monedas virtuales o muestren interés en ellas durante la ICO. La solución de cumplimiento AML les permitirá eliminar los riesgos financieros que representan para los inversores, independientemente de su ubicación geográfica.

Shufti ofrece un tiempo de procesamiento líder en la industria de 30 a 60 segundos para los servicios KYC. Shufti puede verificar documentos impresos en cualquier idioma del mundo y sus servicios están disponibles en todos los países. El cumplimiento de las normas AML de Shufti se realiza mediante verificaciones de antecedentes utilizando una extensa base de datos que contiene información de 1000 listas blancas y listas de sanciones. Además, la base de datos de Shufti incluye perfiles de 3000 bases de datos mantenidas por organismos de control nacionales, internacionales y regionales.

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