KYC, KYB y KYT: Uniendo los cabos sueltos para la verificación de identidad.

Las actividades fraudulentas digitales aumentan día a día, y las empresas están adoptando medidas reactivas para frenar las actividades maliciosas que han sacudido internet. Para exponer a los estafadores y timadores, las soluciones de verificación de identidad digital son de gran ayuda. El objetivo de toda empresa es identificar a los clientes legítimos de manera sencilla y eficaz. Estas soluciones innovadoras están diseñadas para identificar y verificar a cada cliente, a la vez que brindan una mejor experiencia al cliente. Las soluciones de verificación de identidad digital pueden autenticar completamente a una persona en cuestión de segundos, ahorrando tiempo y esfuerzo a las empresas. Según las autoridades reguladoras, es necesario autenticar a cualquier cliente antes de incorporarlo, para lo cual Verificación KYC es obligatorio. 

KYB que significa Conoce tu negocio Otro elemento del procedimiento de verificación de identidad es que las empresas deben verificar completamente la identidad de la compañía con la que van a realizar transacciones. Para asegurarse de que la otra empresa sea real y no una empresa fantasma, se debe realizar el proceso KYB. Por otro lado, KYT, que significa "Conozca sus transacciones", implica un control riguroso de las transacciones para detectar con precisión las actividades de lavado de dinero. Veremos en detalle cómo estas soluciones ayudan a cualquier empresa a combatir el fraude y a protegerse de numerosas actividades maliciosas como el lavado de dinero, el robo de identidad, la usurpación de cuentas y la filtración de datos. 

Información detallada sobre KYC y sus beneficios:

Para cumplir con las autoridades reguladoras y evitar que los estafadores accedan al sistema, las empresas deben verificar a sus clientes al momento de su registro. Este proceso de verificación se conoce como comprobación KYC. Las empresas deben realizar la comprobación KYC para detectar y combatir actividades sospechosas y transacciones ilícitas, así como para cumplir con las estrictas regulaciones. 

En el proceso KYC, se requiere que los clientes presenten sus documentos de identidad, que incluyen la tarjeta de identificación emitida por el gobierno, la licencia de conducir y el pasaporte, y estos se validan digitalmente. Digital verificación de documentos, mediante el uso de la tecnología OCR, se extrae y verifica la información de estos documentos para identificar a las personas. Otra forma es completar la debida diligencia del cliente mediante Vídeo KYC en el que un cliente El cliente participa en una videollamada con un representante de la empresa, quien le solicita que cargue o muestre varios documentos a la cámara para su validación. Este método es rápido y menos engorroso que la verificación manual de identidad. El equipo de analistas verifica cada documento y asigna un factor de riesgo a los clientes según las predicciones obtenidas a partir de los datos. En función de las predicciones y el factor de riesgo, las empresas deciden si incorporan o no a los clientes. 

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El fraude es como una mala hierba que crece sin control y es imposible de erradicar por completo. Incluso durante esta pandemia, los ciberdelincuentes no se detienen y siguen ideando nuevas artimañas para llevar a cabo sus actividades fraudulentas. Por ello, las soluciones digitales KYC ofrecen una forma sin contacto de autenticar una identidad antes de caer en las garras de los estafadores. Las soluciones KYC con inteligencia artificial utilizan tecnología híbrida para ayudar a las empresas a reconocer y combatir a los estafadores, algo más necesario que nunca durante este brote de coronavirus. 

Un análisis exhaustivo de "Conozca su negocio":

El proceso KYB consiste en verificar si se trata de entidades comerciales auténticas o solo de empresas fantasma existentes únicamente en los documentos, evitando así que las empresas confíen en entidades falsas para asociaciones o acuerdos. Muchos casos de filtración de datos en el pasado se han producido porque las empresas confiaron sus datos privados a empresas falsas sin verificar su legitimidad. Para KYB, se realizan controles AML para garantizar que la empresa con la que se va a tratar nunca haya estado involucrada en actividades de lavado de dinero. La verificación adecuada de documentos es obligatoria por parte de los reguladores al tratar con entidades extranjeras para autenticar que la empresa es real y no una empresa fantasma. Dicha verificación se puede realizar en cuestión de segundos con la ayuda de la verificación digital de documentos de la alta dirección a través de documentos de identidad oficiales y la lucha contra el lavado de dinero. Cheques.

Para determinar la verdadera identidad de una empresa verificada y comprobar el riesgo financiero asociado a ella, se realizan verificaciones KYB digitales. Con los servicios contra el lavado de dinero, las empresas pueden comprobar la participación o presencia de cualquier directivo en listas de vigilancia o bases de datos de riesgo financiero. De esta forma, la empresa evitará perder datos privados y miles de millones en manos de prácticas comerciales ilícitas. 

Todo sobre Conozca sus Transacciones:

Para los bancos y otras instituciones financieras, Conozca su transacción (KYT) es el proceso para monitorear todas las transacciones realizadas por los clientes para tener información completa centrada en los datos. Hay transacciones financieras importantes Sucediendo en la cuenta del cliente, incluyendo:

• Transacciones en efectivo (nacionales)
• Transacción de financiación comercial
• Transacciones con tarjeta
• Transacciones transfronterizas
• Remesas (entrantes y salientes)
• Letras de cambio y transacciones con cartas de crédito.

Para identificar transacciones sospechosas y rastrear el lavado de dinero, la financiación del terrorismo u otras actividades fraudulentas, estos controles de transacciones son fundamentales. Si se descubre que una empresa participa en actividades de lavado de dinero, no solo verá dañada su reputación, sino que además deberá pagar una cuantiosa multa a la autoridad reguladora. KYT digital  Es un proceso para realizar una verificación adecuada y evitar caer en cualquier acusación fraudulenta de este tipo. 

Un estudio reveló, Solo el 5% de los pagos globales se realizaron en efectivo, lo que pone de manifiesto el importante cambio en la combinación de métodos de pago y el crecimiento de las transacciones sin efectivo. Los analistas de negocios explican este crecimiento en relación con la llegada de la banca en línea y móvil, que ofrece una experiencia de cliente sin fricciones, lo que ha hecho que las transacciones sin efectivo sean muy comunes. Por lo tanto, KYT es fundamental para el monitoreo constante de las transacciones y la detección de fraudes. y para proteger a sus empresas de actividades fraudulentas. Las empresas siempre pueden ir un paso por delante de los ciberdelincuentes si cuentan con los controles y soluciones adecuados para verificar la identidad de las personas.