Multas importantes en la industria del juego y las apuestas y el papel de la verificación de identidad electrónica (e-IDV).

El brote de Covid-19 ha cambiado nuestra forma de hacer negocios. Muchas empresas que solían operar físicamente se vieron impulsadas al ámbito digital, y los juegos y las apuestas no fueron una excepción. Se estima que la audiencia de juegos en línea superará 1.3 mil millones para 2025. Sin embargo, este enorme crecimiento conlleva un mayor riesgo de fraude, y los operadores de juegos deben promulgar controles y equilibrios para salvaguardar a sus jugadores. Aquí es donde entra en juego el e-IDV (Identificación electrónica).La verificación de entidades entra en juego, protegiendo al sector de actividades fraudulentas al tiempo que mantiene el cumplimiento normativo..

¿Cómo cometen fraude los estafadores en el sector de los juegos de azar?

Los sitios de juegos y apuestas se están convirtiendo en un foco de actividades delictivas. Los estafadores utilizan diferentes estrategias para perpetrar fraudes, y las más comunes incluyen:

1. Adquisición de cuentas

Los delincuentes utilizan cualquier medio, como el robo de credenciales de inicio de sesión, o el envío de numerosos correos electrónicos a posibles víctimas para obtener acceso a las cuentas de usuarios legítimos. Después de hackear el El estafador utiliza ilícitamente la cuenta del jugador. Sin embargo, pueden pasar semanas o meses antes de que el titular legítimo de la tarjeta se dé cuenta de los costos.      

2. Manipulación

Los juegos en línea son vulnerables a las trampas, lo que afecta drásticamente la experiencia de los jugadores honestos. Los jugadores fraudulentos crean cuentas falsas para hacer trampa y alterar los resultados de las partidas. Luego, utilizan estas cuentas para obtener recompensas por registrarse. Estos estafadores manipulan a los jugadores para lograr sus objetivos ilícitos.

3. Contracargos 

Una de las estafas más comunes que los juegos y las apuestas Los operadores son testigos de contracargos, también conocidos como fraude amistoso. Esto ocurre cuando un cliente intenta recuperar su dinero alegando que no realizó la compra y solicitando la devolución de su pago. Muchos operadores consideran que el fraude amistoso es imposible de combatir. Sin embargo, con la aparición de soluciones de seguridad robustas, como la verificación electrónica de identidad (e-IDV), este tipo de fraudes se pueden identificar y prevenir fácilmente.

Agosto de 2023: Un breve resumen de las principales multas en el sector del juego.

La FIAU multa a un operador de juegos en línea con 236,789 euros por blanqueo de capitales.

La Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (FIAU) ha descubierto varios Lucha contra el blanqueo de capitales (AML) deficiencias en un operador de juegos remotos con sede en Malta y acusado €236,789.

La FIAU observó numerosas irregularidades y modificaciones en los patrones de juego de siete jugadores que no fueron reportadas. Además, la empresa no realizó verificaciones ni solicitó explicaciones sobre el origen de los fondos de los jugadores. Por ejemplo, un jugador depositó 61,942 € y sufrió una pérdida neta de 12,040 € en 13 meses.

Durante el análisis, el equipo también observó varios casos en los que la empresa no realizó Mejorado Diligencia debida, aunque los clientes representaban un alto riesgo para el operador de juegos. La revisión también encontró que la empresa Evaluación de riesgos del cliente (CRA) no abordó adecuadamente los riesgos asociados con sus clientes. Durante el examen, la unidad de análisis observó que el operador de juegos carecía de muchas políticas y procedimientos, o que estos eran incompletos o inexactos. La FIAU también observó que la Evaluación de Riesgos Empresariales de la empresa (BRA) no abordó muchos de los riesgos asociados con sus productos. Además, el operador de juegos también carecía de responsabilidades internas en materia de informes y capacitación.

Crown Casinos fue multada con 450 millones de dólares por fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales.

El Centro australiano de análisis e informes de transacciones (AUSTRAC) ha multado al operador de casinos Crown 450 millones de dólares más de 546 infracciones de las leyes contra el lavado de dinero. Según el abogado de AUSTRAC, Michael Hodge KC, el número de Las infracciones de Crown seguían siendo inciertas debido a la supervisión insuficiente. Hodge argumentó que las acciones de Crown no indicaban negligencia deliberada, a pesar de que la empresa se benefició de los programas afectados y no incumplió sus obligaciones.

El juez Lee preguntó: “Si no hubo intención de violar las leyes, ¿qué motivó tal comportamiento?” Hodge mencionó que no estaba claro el motivo por el cual la Corona no había acatado la ley, aunque la dirección había sido reemplazada tras dichas infracciones.

Tras llegar a un acuerdo, Crown admitió no haber evaluado el riesgo asociado a sus operaciones e implementó un programa de monitoreo de transacciones escalonado. El tribunal determinó que Crown automáticamente asignó un bajo riesgo de lavado de dinero a los participantes que presentaban un alto nivel de riesgo.

La verificación de identidad al rescate

El creciente número de casos fraudulentos en los juegos y el incumplimiento de las regulaciones están causando estragos en el sector y en los jugadores legítimos. Aquí es donde entra en juego la verificación de identidad, que mantiene alejados a los estafadores y ayuda a la industria a evitar multas al cumplir con las regulaciones. Conoce a tu cliente Las regulaciones KYC y AML son fundamentales. Sin embargo, las empresas buscan soluciones de seguridad que brinden a sus clientes una experiencia de verificación fluida. Por lo tanto, la verificación electrónica de identidad (e-IDV) es una excelente inversión que satisface necesidades comerciales específicas sin comprometer la experiencia del usuario. 

¿Cómo puede ayudar Shufti Pro?

Shufti Pro ofrece soluciones impulsadas por IA. Soluciones IDV que superan los controles KYC y AML convencionales para mejorar las tasas de conversión combatiendo el fraude y garantizando el cumplimiento normativo. Hemos lanzado un Solución e-IDV Superar los desafíos tradicionales de la verificación de identidad (IDV) al tiempo que se mejora la experiencia del cliente. 

Esto es lo que convierte a nuestra solución e-IDV en una inversión imprescindible para los sitios de juegos y apuestas: 

• Proceso de verificación sin papel: No se requiere documentación; el usuario se verifica mediante su número de identificación único.

• Verificación activa y pasiva: Realizamos verificaciones pasivas y activas, comprobando todas las fuentes no oficiales y oficiales, junto con las fuentes públicas y gubernamentales.
• Tiempo de procesamiento más rápido: Recopile, analice y autentique los datos de los clientes mediante un proceso de verificación electrónica de identidad (e-IDV) para verificar las identidades en cuestión de segundos.
• Mayor rapidez en la incorporación de nuevos clientes: Ofrece a sus clientes un proceso de verificación sin igual, con una integración más rápida que el KYC tradicional.
• Una experiencia de usuario sin igual: Nuestra solución e-IDV ofrece una integración sencilla, totalmente adaptable a la ubicación y al idioma, lo que aumenta la satisfacción del cliente y las tasas de conversión.
• Prevención de Fraude: Incorporar a jugadores en línea mayores de edad, previniendo el lavado de dinero y el fraude.
• Cumplimiento global: Nuestra solución e-IDV ayuda a los sitios de juegos a mantener el cumplimiento normativo y evitar multas. 

¿Todavía no entiende cómo una solución e-IDV protege los juegos de azar y las apuestas de las actividades fraudulentas?