Verificación de identidad en línea: una solución al fraude en las devoluciones de impuestos.

El aumento del robo de identidad y el fraude fiscal se ha convertido en una gran preocupación en la actualidad. Los delincuentes roban la identidad de otras personas para acceder a beneficios que no les corresponden. Los gobiernos están bajo mucha presión para erradicar estos delitos. En 2019, un residente de San Luis fue condenado a prisión por un caso de robo de identidad y reclamó alrededor de 12 millones de dólares en desgravaciones fiscales. Para combatir este problema, le presentamos una solución en tiempo real: verificación de identidad en líneaCon la ayuda de un servicio de verificación de identidad en línea, los ladrones de identidad pueden dejar de robar el reembolso de impuestos de otras personas. En este blog, hablaremos sobre qué es el fraude de reembolso de impuestos y cómo los servicios de verificación de identidad en línea pueden ayudar al gobierno a combatir estos delitos. 

Fraude en la devolución de impuestos

El robo de identidad El fraude de reembolso de impuestos ocurre cuando una persona roba información personal de otra, como su nombre, dirección, número de seguro social, etc., para realizar actividades ilegales. El fraude de reembolso de impuestos se produce cuando una persona utiliza la información personal de otra para presentar una declaración de impuestos en su nombre. Al presentar una declaración de impuestos con la identidad de otra persona, los delincuentes pueden acceder a sus reembolsos. Un reembolso de impuestos es la devolución del dinero pagado en exceso al gobierno al pagar impuestos. 

El primer caso registrado de robo de identidad en un fraude de declaración de impuestos ocurrió en 1988. Según Los Angeles Times, un hombre llamado Donald Penrod fue la persona acusada de presentar electrónicamente formularios de impuestos falsos y recibir reembolsos ilegales. 

El ladrón de identidad utiliza la identidad de contribuyentes legítimos. Puede robar o falsificar su número de seguro social o documento de identidad y reclamar su reembolso al principio de la temporada. Generalmente, solicita el reembolso de impuestos con anticipación para poder robarlo antes de que la víctima presente su declaración. La presentación electrónica de declaraciones de impuestos ha facilitado que los ladrones de identidad soliciten reembolsos fraudulentos. Incluso gracias a los sistemas en línea, la información personal de las personas se ha vuelto más fácil de obtener.

Una de las formas en que los ladrones de identidad obtienen información personal es mediante el phishing. Los estafadores pueden contactar a la víctima potencial por correo electrónico o teléfono y hacerse pasar por representantes de una organización gubernamental, como el IRS. La víctima confía en ellos y revela su información personal. Otro método común para robar información personal es que los empleados obtengan información sobre otros empleados a través de las bases de datos de la empresa. Pueden usar esta información para robar la devolución de impuestos o venderla a los estafadores. 

El problema que conlleva el fraude en las devoluciones de impuestos 

El fraude en las devoluciones de impuestos es un problema creciente que defrauda al gobierno por millones de dólares cada año. El inspector general del Tesoro de Estados Unidos, J. Russell George, afirma que el robo de identidad relacionado con el fraude en las devoluciones de impuestos es una "epidemia creciente". Este problema aumenta rápidamente cada año. El fraude por robo de identidad está considerado como la estafa número uno por el IRS (Servicio de Impuestos Internos de EE. UU.). 

Según el IRS de EE. UU., en 2011 se produjo un fraude fiscal de 2.2 millones de dólares, de los cuales 6.6 millones correspondieron a robo de identidad. Los investigadores del Departamento del Tesoro estiman que el IRS pagó alrededor de 5 millones de dólares a ladrones de identidad por declaraciones de impuestos fraudulentas en 2011, y alrededor de 21 millones en 2016. Esto demuestra que el problema va en aumento. 

El gobierno no solo enfrenta pérdidas multimillonarias debido al robo de identidad en el fraude fiscal, sino que esto también afecta la economía del país y su presupuesto nacional anual. Se destina un presupuesto considerable a la lucha contra el fraude fiscal. En Estados Unidos, se estima que se gastan 5200 millones de dólares anuales en declaraciones de impuestos fraudulentas. Además, se incurre en un costo adicional de 31 800 millones de dólares en la revisión de millones de declaraciones. Este problema es prácticamente inevitable.

Junto con el gobierno, los ciudadanos también tienen que afrontar muchos problemas. Su identidad está siendo mal utilizada en actividades delictivas. Son estafados al no recibir el reembolso de impuestos que les corresponde y, además, tienen que pasar por la molestia de verificar su identidad ante las organizaciones gubernamentales. Según Bill Smith, director gerente de Según la oficina nacional de impuestos de CBIZ MHM, el IRS tarda alrededor de 6 meses en investigar y luego devolver los fondos a la víctima de robo de identidad. 

autoridad tributaria de EE. UU. Servicio de verificación de identidad del IRS

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) está tomando medidas para eliminar las actividades fraudulentas relacionadas con las declaraciones de impuestos. Si bien muchos creen que el IRS no está haciendo lo suficiente, cuenta con su propio proceso de verificación de identidad.

En caso de que el IRS sospeche de actividad fraudulenta o que se presente una declaración de impuestos dos veces, enviarán una 5071C o figura 5747C Se enviará una carta a la dirección proporcionada para alertar a la persona sobre un posible robo de identidad. Esta carta le guiará a través de los pasos necesarios para verificar su identidad. Deberá verificar su identidad mediante la declaración de impuestos del año anterior y del año en curso, su número de seguro social (SSN) y fecha de nacimiento, número de cuenta, tarjeta de crédito, préstamo estudiantil, hipoteca, información de préstamos, etc., un número de teléfono móvil y una copia de la carta enviada por el IRS. Se le harán preguntas cuyas respuestas solo usted conoce. Si se comprueba su identidad, recibirá su reembolso; de lo contrario, se llevará a cabo una investigación para atrapar al ladrón de identidad. 

El IRS tarda mucho tiempo en completar el proceso de verificación. El creciente número de casos de robo de identidad dificulta que el IRS capture e investigue a todos los delincuentes. Por ello, se necesita una solución más eficiente y rápida para este enorme problema.

Ayuda para la verificación de identidad en línea  

Verificación de identidad en línea Estas soluciones podrían ayudar a las organizaciones gubernamentales a combatir el fraude fiscal. 

Si en el mundo actual los delincuentes utilizan la tecnología para cometer delitos, la mejor manera de combatirlos es contraatacar con la misma moneda. Es decir, usar la tecnología para frenar las actividades fraudulentas y delictivas. Los programas de inteligencia artificial que trabajan en conjunto con la inteligencia humana pueden ser una gran ventaja para el gobierno. La implementación de estos servicios de verificación de identidad en línea puede ayudar al gobierno a verificar la identidad de los estafadores en cuestión de segundos, evitando así que los ciudadanos inocentes pierdan su dinero y su tiempo. 

Con la ayuda de verificación de identidad en líneaEl gobierno puede ganarse la confianza de los ciudadanos verificando y capturando rápidamente a los ladrones de identidad. Esto le ayudará a atrapar a muchos estafadores y a reducir la tasa de criminalidad. Además, le ahorrará mucho tiempo y dinero en la verificación de identidades. 

Cómo funciona la solución de verificación de identidad

Una solución de verificación de identidad en línea garantiza que las empresas clientes no estén involucradas en el robo de identidad. Su objetivo es asegurar que las personas sean quienes dicen ser. Existen diversas formas de verificar la identidad. A continuación, se explican algunas de ellas:

• Verificación facial

Con la verificación facial, el ciudadano tendrá que subir su selfie o a través de Detección de vida en 3D Pueden mostrar su rostro a través de una cámara web. El rostro de la persona se comparará con la fotografía que figura en su documento de identidad. De esta manera, se verificará su identidad antes de que solicite la devolución de impuestos. 

• Verificación de documentos 

Autenticidad del documento También se puede verificar mediante este servicio de verificación de identidad en línea. El ciudadano deberá enviar una foto suya junto con su documento de identidad para garantizar que no esté utilizando una tarjeta de identidad o número de seguro social robado. Se comparará el rostro de la persona con la foto de su documento de identidad. Asimismo, se verificará la autenticidad del documento para comprobar si es falso o no. 

• Verificación de dirección

En este proceso, la identidad de la persona se verifica mediante su información de domicilio. Se requiere que la persona presente sus documentos oficiales junto con un documento secundario que contenga su dirección. Gracias a la verificación de domicilio, el gobierno también puede garantizar que la correspondencia importante que contiene información confidencial, pagos y documentos legales llegue a la dirección correcta. 

Solución de verificación de identidad local

La solución de verificación de identidad local permite que solo el gobierno tenga acceso, garantizando así la seguridad de la información personal de los ciudadanos. El proveedor del servicio no tendrá acceso a los datos de los ciudadanos; solo proporcionará el software al gobierno, quien se encargará de la seguridad de la base de datos. 

Para resumirlo

Esta es una solución de autenticación sencilla que permite verificar al usuario final en segundos. Gracias a la inteligencia artificial, el gobierno puede verificar la identidad de todos los ciudadanos antes de otorgarles cualquier tipo de reembolso de impuestos. La identidad de cualquier persona puede verificarse sin importar su ubicación en el mundo. Con estos sencillos pasos, tanto el gobierno como los ciudadanos se ahorran estrés innecesario, pérdida de tiempo y dinero.