Cómo proteger a las startups FinTech con la solución AML/KYC de Shufti

Tecnología financiera comúnmente conocida como FinTech está creciendo rápidamente en todo el mundo con un gran potencial para grandes inversiones y adopción. Especialmente la COVID-19 ha impulsado una nueva ola de innovación en el sector financiero donde las empresas están adoptando FinTech Gracias a la reducción de costes y al aumento de la eficiencia, la tecnología financiera ha establecido nuevos estándares en los servicios financieros, facilitando las operaciones para los clientes.

Actualmente, la industria FinTech vale 180 mil millones de dólares. y se espera que alcance los 213 mil millones de dólares en 2024. Las enormes inversiones y el potencial de crecimiento han llevado a los delincuentes a utilizar empresas FinTech para un robo de identidad, lavado de dinero y otros delitos financieros. En 2021, el fraude de pagos contra empresas FinTech se disparó en 70% con ataques masivos contra billeteras digitales y plataformas de intercambio de criptomonedas. Proteger a las empresas financieras de todas estas amenazas es fundamental para que el sector financiero sea seguro y eficiente para los clientes.

La evolución de los delitos en el sector FinTech

Las tecnologías emergentes también han transformado la naturaleza de los delitos, lo que genera grandes amenazas para el sector FinTech, como el lavado de dinero y el robo de identidad. Si bien la tecnología financiera digital ha establecido altos estándares de servicio al cliente, también conlleva riesgos de actividades delictivas. FinTech es el futuro del mundo digital y it Es fundamental salvaguardar esta industria mediante la implementación de estrictos controles de verificación de identidad. 

Se ha estimado que 10% de los ingresos de Empresas FinTech La industria FinTech se ve absorbida por la gestión de actividades fraudulentas. A pesar de todos los esfuerzos, los delitos financieros persisten y su número aumenta cada año. El lavado de dinero, en particular, se ha convertido en un riesgo enorme, ya que financia crímenes atroces como el terrorismo. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha expresado su preocupación por las actividades de lavado de dinero en el sector FinTech y ha aconsejado a todos los países que diseñen un marco para frenar las actividades delictivas. Es fundamental que la industria FinTech cumpla con las regulaciones internacionales para evitar que los delincuentes exploten las lagunas legales.

Casos recientes de fraude en el sector FinTech

Cada año que viene, la industria FinTech está presenciando más casos de fraude y las operaciones altamente digitalizadas están siendo explotadas por delincuentes. Todos los países responsables junto con los organismos de control globales están trabajando incansablemente para erradicar el lavado de dinero y Delitos financieros mediante la legislación. Han salido a la luz numerosos casos que demuestran el compromiso de las instituciones globales para sancionar a los delincuentes y frenar las actividades delictivas en el sector FinTech.

PayPal admite que 4.5 millones de cuentas eran ilegítimas.

A raíz del aumento de los delitos FinTech, PayPal, el gigante líder de FinTech, ha investigado y revelado que 4.5 millones de Las cuentas de PayPal eran ilegítimas. El director financiero de PayPal, John Rainey, informó además que las ganancias de PayPal se redujeron en un 25% tras el bloqueo de todas estas cuentas. con la expectativa de un crecimiento lento en 2022 y próximos años.

Todos estos delitos se iniciaron después de que PayPal lanzara campañas de marketing que ofrecían 5 o 10 dólares a los nuevos usuarios. Los delincuentes explotaron este esquema de PayPal utilizando bots y diversos programas para reclamar el premio. PayPal ha implementado medidas estrictas para detener a todos los delincuentes que se aprovechan del sistema mediante cuentas falsas.

El Reino Unido confisca fondos vinculados a un fraude de 150 millones de dólares a la empresa de tecnología financiera QPay.

Las agencias policiales del Reino Unido han incautado 2.61 millones de dólares Fondos procedentes de QPay, una empresa de tecnología financiera con sede en Londres, vinculados a una conspiración de fraude estadounidense por valor de 150 millones de dólares. QPay ofrecía servicios de suscripción de seguros en Europa y se descubrió que estaba implicada en el desvío ilegal de 150 millones de dólares a través de diferentes cuentas en varios países sin ningún fin financiero.

La empresa acabó utilizando los fondos ilícitos para blanquear dinero mediante inversiones ilegales en juegos de azar en línea y empresas de cobro de deudas. Las autoridades estadounidenses también están investigando esta estafa e informaron de que todas las transacciones implicaban un alto riesgo de blanqueo de dinero y actividades ilegales.

Supervisión de las regulaciones globales en la industria Fintech

El creciente número de casos de fraude en sector FinTech Esto ha obligado a los organismos de control internacionales a formular marcos estrictos para frenar el blanqueo de capitales, el robo de identidad y otros delitos financieros comunes. El Reino Unido, Estados Unidos, Europa y el GAFI han aprobado leyes trascendentales que tienen el potencial de proteger al sector de la tecnología financiera.

Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de EE. UU.

FinCEN es la principal autoridad reguladora en los EE. UU. para hacer cumplir las leyes contra el lavado de dinero a las empresas FinTech. Con la colaboración de otras organizaciones, FinCEN ha enmendado la Ley de Secreto Bancario (BSA) e introducido debida diligencia del cliente Requisitos para el sector financiero. Es obligatorio que todas las empresas recopilen información sobre la titularidad real de las partes interesadas e informen inmediatamente a FinCEN en caso de detectar alguna actividad sospechosa.

Autoridad Bancaria Europea

La Unión Europea (UE) ha reconocido que FinTech es el sector de más rápido crecimiento con el potencial de cambiar las dimensiones de todo el sector financiero. La UE también ha admitido la vulnerabilidad del sector y los legisladores han formulado ciertas leyes para supervisar a las empresas financieras digitales. iniciativas Se han tomado medidas, entre ellas: protección de datos, servicios de pago intracomunitarios, financiación colectiva y entornos de pruebas regulatorios.

Además, se han implementado otras leyes, como las relativas a los servicios de pago y los criptoactivos, en el sector FinTech para frenar fraude de identidad y lavado de dinero.

Recomendaciones del GAFI

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha calificado al sector FinTech como su máxima prioridad y se han celebrado varias mesas redondas y reuniones con los Estados miembros para desarrollar un diálogo constructivo. GAFI ha recomendado medidas rigurosas de verificación de identidad en el sector financiero para identificar a los delincuentes e implementar medidas contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT) para erradicar los delitos financieros.

El papel de Shufti en la ayuda a las startups de tecnología financiera para combatir la delincuencia.

Implementar la verificación de identidad y anti lavado de dinero Las medidas son bastante críticas para el sector FinTech. La tecnología financiera ha elevado la experiencia del usuario. y Generar altas expectativas ofreciendo servicios excepcionales revoluciona las transacciones financieras. El lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el robo de identidad son los delitos más frecuentes en el sector FinTech, causando pérdidas económicas y una experiencia negativa para el usuario.

La tecnología de vanguardia de Shufti Conoce a tu cliente La solución de detección de KYC (Conozca a su cliente) y AML, impulsada por miles de algoritmos de IA, puede ayudar a las empresas FinTech como Mantente a cumplir con las regulaciones globales de AML/KYC. Al incorporar medidas KYC, las industrias financieras pueden identificar la verdadera identidad de los clientes en menos de un segundo e informar cualquier actividad sospechosa. Soluciones AML Analizamos los datos comparándolos con más de 1700 listas de vigilancia globales y generamos resultados con una precisión del 98.67 %. Nuestra solución de detección de blanqueo de capitales cumple con las normativas internacionales, lo que permite a las empresas operar conforme a la ley y evitar sanciones.

Conclusión

El sector Fintech es uno de los de mayor crecimiento y ha contribuido a mejorar la experiencia del usuario con servicios excepcionales. Sin embargo, también se ha convertido en un refugio seguro para delincuentes que explotan las vulnerabilidades del sistema mediante diversas técnicas fraudulentas.

Es necesario en este momento implementar un KYC robusto y detección de AML soluciones en FinTechs para proteger las identidades y las finanzas de los usuarios. Regulaciones propuestas por el GAFI, FinCENy la FCA han ayudado mucho a frenar el fraude y estas prácticas deberían ser respaldadas por Verificación de identidad Se realizan controles para evitar que personas malintencionadas se mantengan alejadas durante el proceso de incorporación.

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