Proteja el sector de la inversión con la solución de verificación de inversores de Shufti.

En este mundo impulsado por la tecnología, los perpetradores y los grupos del crimen organizado están adoptando métodos sofisticados para lograr sus propósitos ilícitos. Estas entidades explotan las instituciones financieras y los negocios digitales para apoderarse de cuentas, acceder a servicios gratuitos y convertir sus ganancias ilegales en dinero legal. En la industria financiera y no financiera, saber con quién tratar es muy importante antes de establecer vínculos con inversionistas individuales o corporativos. Procedimientos KYC (Conozca a su cliente) La autenticación de sus identidades, fuentes de ingresos y perfiles de mercado es crucial debido a la presencia de un riesgo potencial de actividades delictivas. 

A pesar de las estrictas leyes y directrices regulatorias, el fraude de inversión se está convirtiendo en la estafa más frecuente en todo el mundo. Es muy probable que este tipo de fraude aumente un 50% cada año. Debido al aumento en Incidentes de estafas de inversiónSe trata de un tema de creciente interés, ya que tanto las empresas como los particulares necesitan comprender la gravedad de estos fraudes. Sin embargo, los inversores también se han volcado hacia las plataformas digitales e invierten en esquemas en línea. Por ello, a continuación se ofrece una breve descripción de los diferentes tipos de inversores y el marco regulatorio global para los mismos.

Comprender al inversor sofisticado, acreditado y cualificado 

Según la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), un inversor, ya sea una empresa o una persona física, puede invertir en valores sin necesidad de obtener una licencia o registrarse ante la SEC. Los inversores acreditados pueden invertir en fondos de cobertura, financiación colectiva, colocaciones privadas y acciones, actividades que no están disponibles para los inversores no acreditados. Por este motivo, estos inversores resultan muy atractivos para la mayoría de las empresas, ya que pueden ayudarlas a invertir en esquemas no registrados. En otras palabras, el objetivo principal de los inversores acreditados es contribuir a la financiación empresarial mediante la inversión en valores. Sin embargo, eludir los requisitos de registro de la SEC ofrece una oportunidad viable para obtener grandes beneficios y ahorrar en gastos de presentación de documentos.

La condición de inversor cualificado depende totalmente de la jurisdicción en la que opera y de las características de las operaciones de inversión. En concreto, este tipo de inversor es una entidad jurídica autorizada a invertir en valores privados, colocaciones, fondos de capital y fondos de cobertura mediante ofertas por tiempo limitado. Por otro lado, los inversores acreditados deben poseer ingresos y patrimonio neto superiores o iguales al umbral regulatorio establecido en la jurisdicción correspondiente. Por ejemplo, las empresas de inversión, las compañías de tarjetas de crédito, las instituciones financieras y otros tipos de entidades jurídicas se consideran inversores cualificados. 

Los inversores sofisticados constituyen otro tipo de inversor con un elevado patrimonio neto, amplia experiencia y profundo conocimiento del sector, lo que les permite acceder a ciertas oportunidades y ventajas. Este término también se refiere a un inversor con un alto grado de perspicacia y prestigio en el mercado. Si bien existen diversas definiciones legales que determinan si una entidad se clasifica como inversor acreditado o sofisticado, estas jurisdicciones son acertadas. Gracias a su elevado capital y a sus excepcionales fuentes de ingresos, este tipo de inversor puede acceder a oportunidades que no están disponibles para otros inversores, como los valores previos a la salida a bolsa. Además, los inversores sofisticados no están obligados a liquidar sus activos y se enfrentan a importantes pérdidas financieras.

Casos de fraude de inversión

El fraude de inversión se está generalizando y crece a un ritmo vertiginoso. Estas estafas ocurren cuando los delincuentes manipulan a inversores legítimos para que compren activos con información falsa. Además, empresas legítimas mienten a sus clientes sobre sus auditorías, sus supuestos beneficios y otras afirmaciones engañosas para captar inversiones. Asimismo, los estafadores crean empresas fantasma y ofrecen planes de inversión fraudulentos para atraer inversores.

Fraude de OneCoin

Casos de fraude en inversiones en criptomonedas se han convertido en una parte esencial de los titulares de hoy. En una reciente estafa piramidal de One Coin, inversores globales perdieron enormes cantidades, así como millones en criptomonedas. Estos esquemas falsos comenzaron con una moneda digital llamada One Coin que parecía fascinante y convincente, comercializada como el mayor rival de Bitcoin, prometiendo rendimientos garantizados. Bajo este esquema falso, los británicos invirtieron más de 30 millones de euros en los primeros seis meses de 2016.En realidad, esta oferta de criptomonedas carecía de legalidad, transparencia y credibilidad. Además, no estaba destinada al comercio. Por ello, el aumento de precio y valor estaba bajo el control de los inversores. Este fraude también se operaba mediante un esquema piramidal, ya que el fundador vendía la criptomoneda a entidades asociadas con esquemas de marketing multinivel, quienes engañaban a las víctimas para que la compraran.

Estafa de la sala de calderas

Michael Nascimento y su cómplice operaron un fraude telefónico durante más de cuatro años. Las víctimas fueron captadas mediante llamadas no solicitadas y se les hizo creer que invertirían en acciones lucrativas de una empresa propietaria de terrenos en Madeira. El presunto aseguró a las víctimas que...rentabilidad de entre el 125% y el 228%Los inversores víctimas fueron engañados con falsas oportunidades de inversión y planes de inversión fraudulentos, presentándose como socios de Barclays Bank. Sin embargo, las ganancias de la inversión no se devolvieron a los inversores; en cambio, su capital se invirtió en el estilo de vida de Nascimento. Esta estafa se considera la segunda más grande. procedimiento penal por parte de la FCA.

Reglamento Global de Verificación de Inversores

Asociación de la Industria de Valores y Mercados Financieros (SIFMA) 

La Asociación de la Industria de Valores y Mercados Financieros ha emitido directrices para asesores de inversión y corredores de bolsa autorizados, sugiriéndoles que incorporen procedimientos de verificación de identidad cuando ambas partes utilicen cartas de confirmación para participar en ofertas de valores amparadas por la Regla 506(c) de la Ley de Valores. Según estas directrices, las empresas de inversión deben cumplir con esta regla.

La regla 506(c) es una enmienda al Reglamento D, exigida por la Ley de Empleo, que permite a los inversionistas anunciar planes de inversión. Además, según esta regla, cada comprador debe ser verificado.

• El inversor debe mantener una cuenta con el asesor de inversiones o el corredor de bolsa durante un máximo de seis meses.
• Los clientes deben escribir a la empresa indicando que el dinero no se ha prestado para un plan de inversión como se propone en la Regla 506 (c). 
• En caso de invertir para una cuenta personal o conjunta, el inversor debe ser informado por la empresa.
• Si el cliente es un Inversionista acreditado, según la normativa está obligado a informar a la empresa.

Directrices de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)

Los inversionistas acreditados no necesitan licencias ni certificados de verificación, pero esto no significa que puedan omitir los procedimientos de debida diligencia del cliente. Según las directrices de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), las empresas de inversión deben autenticar a cada inversionista acreditado antes de su incorporación, con el fin de salvaguardar los intereses de la empresa. Las verificaciones de identidad permiten comprobar la legitimidad de cada inversionista. A continuación, se presentan los pilares clave de las directrices de la SEC:

• Recopile información personal identificable del inversor, como nombre, número de identificación, etc.
• Los inversores están obligados a rellenar cuestionarios y formularios para proporcionar información de antecedentes, así como otros documentos relevantes para demostrar que sus activos son legítimos.
• Se deben proporcionar los formularios W-2, los formularios TA y las cartas de respaldo de asesores con licencia.

Ley de Asesores Federales de EE. UU.

La Ley Federal de Asesores de Inversión de EE. UU., regulada por las directrices de la SEC, restringe a los asesores de inversión y a los gestores de fondos privados el cobro de costes adicionales por rendimiento a los inversores. Sin embargo, en este sentido, los clientes deben cumplir los requisitos para ser considerados inversores cualificados, ya que están sujetos a comisiones adicionales. A continuación, se detallan los puntos clave para los inversores cualificados:

• El inversor debe poseer activos superiores a 1 millón de dólares gestionados por asesores tras la firma de los contratos de inversión.
• El inversor es director, ejecutivo, socio general o fideicomisario según lo definido en la sección 2(a)(51)(A) de la Ley de Sociedades de Inversión de 1940.

Cómo puede ayudar Shufti

Shufti servicios de verificación de inversores son una solución ideal también para las empresas financieras como empresas de inversión que luchan por cumplir con las obligaciones regulatorias y garantizar la seguridad de sus operaciones. Las soluciones basadas en IA pueden verificar de forma robusta la verdadera identidad de los inversores con una precisión del 98.67 % en menos de un segundo. 

Pasos que intervienen en el proceso de verificación de inversores de Shufti:

1. El inversor sube su documento de identidad junto con los documentos comerciales.
2. Los expertos en prevención del blanqueo de capitales de Shufti validan los documentos de los inversores.
3. El sistema contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) examina a los inversores cotejándolos con más de 1700 listas de vigilancia globales.
4. Los resultados verificados se guardan en el panel de administración del cliente.

Conclusión  

A pesar de las múltiples regulaciones internacionales y los esfuerzos realizados por el sector de la inversión, el número de delitos sigue aumentando a diario. Las empresas financieras y otras compañías de inversión deben asegurarse de que sus inversores sean legítimos, solventes, de confianza y no representen un riesgo, evaluando su posición en el mercado. Al implementar el proceso de Conozca a su Inversor (KYI) en los sistemas de verificación de identidad de la empresa, las compañías pueden incorporar entidades legítimas, proteger sus operaciones y frenar eficazmente las actividades de lavado de dinero. 

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