Shufti incluida en The Forrester Wave™: Soluciones contra el blanqueo de capitales, segundo trimestre de 2025.

La lucha contra las finanzas ilegales está creciendo más rápido que nunca. Los delincuentes organizados ahora se esconden tras la velocidad y el anonimato que ofrecen los canales digitales como las criptomonedas y la facilidad para mover fondos transfronterizos. Aprovechando las nuevas herramientas, las identidades falsas, las viejas tácticas y las lagunas en las jurisdicciones poco reguladas, los delincuentes blanquean alrededor de 800 mil millones de dólares – 2 billones de dólares Cada año, según una estimación de la UNODC.

En el caso de las instituciones financieras, las empresas fintech y los sectores regulados, los antiguos mecanismos de defensa basados ​​en normas, que en su día fueron adecuados, ya no resultan eficaces contra la intensidad y la velocidad del blanqueo de capitales moderno.

Organismos reguladores como la FCA, FinCEN y la nueva Autoridad contra el Blanqueo de Capitales de la UE (AMLA) están ampliando sus expectativas y reforzando los controles. Es necesario realizar análisis más exhaustivos y un seguimiento continuo. Los datos utilizados para el análisis deben ser completos, multilingües y globales.

El cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales se ha convertido en un campo activo, basado en la inteligencia, que depende de datos sofisticados, automatización y análisis para poder sobrevivir a tipologías de delitos financieros más complejas. The Forrester Wave ™El informe "Soluciones contra el blanqueo de capitales, segundo trimestre de 2025" sirve como evaluación independiente de los principales proveedores de soluciones contra el blanqueo de capitales.

El informe evalúa a 15 proveedores de soluciones contra el blanqueo de capitales según un conjunto de 18 criterios, entre los que se incluyen la oferta actual y la estrategia. 

Esta inclusión es importante para nosotros porque indica un cambio en las expectativas de los compradores. Los equipos de lucha contra el blanqueo de capitales ya no priorizan el ajuste incremental de reglas ni los controles aislados. El mercado se está orientando hacia plataformas sólidas y centradas en los datos, capaces de operar a escala global y de gestionar la complejidad regulatoria.

¿Cómo refuerza la capa de datos de Shufti la detección del blanqueo de capitales?

La lucha contra el blanqueo de capitales (AML) eficaz comienza con los datos: su amplitud, profundidad, precisión y actualidad. La solución AML de Shufti se basa en la agregación de datos y la inteligencia propia, y se sustenta en tres pilares fundamentales.

Una capa de datos propietaria para una comprensión más profunda.

A diferencia de los proveedores que dependen exclusivamente de fuentes públicas y de terceros, Shufti utiliza una base de datos propia construida con más de 1 millón de puntos de datos.

Esta capa de datos interna refleja cómo los reguladores globales definen y esperan que se evalúe el riesgo, lo que proporciona a los equipos de cumplimiento:

• Resolución de identidad más precisa
• Menos puntos ciegos en zonas geográficas de alto riesgo.
• Mayor visibilidad en relaciones complejas
• Resultados de cribado consistentes y alineados con los organismos reguladores.

Para las instituciones que se enfrentan a delitos financieros complejos, esta información de inteligencia propia supone una ventaja decisiva, sobre todo cuando las fuentes de datos públicas están incompletas o desactualizadas.

Cobertura sin precedentes de la lista de vigilancia y alcance global.

Shufti examina a los usuarios comparándolos con una amplia red de inteligencia que se actualiza continuamente y que incluye:

• Más de 3500 listas de vigilancia globales (organismos reguladores, fuerzas del orden, listas internas)
• Cobertura en más de 240 países y territorios.
• Monitorización multilingüe y ciclos de actualización de la base de datos en tiempo real.

Shufti detección de AML Está diseñado para ofrecer una amplia cobertura en diversas jurisdicciones y tipos de listas. Ayuda a las instituciones financieras a responder con prontitud a los cambios geopolíticos, así como a la imposición de nuevas sanciones y a la evolución de las redes que financian el terrorismo.

Base de datos PEP extensa y escalonada

Shufti mantiene un amplio conjunto de datos globales de PEP, que contiene:

• Más de 2.6 millones de PEP
• Registros agregados de RCA
• Clasificaciones específicas de cada región alineadas con las definiciones regulatorias globales.

Este conjunto de datos PEP preciso ayuda a los equipos de cumplimiento a identificar claramente individuos políticamente expuestos y sus allegados. Esto cobra cada vez más importancia a medida que los reguladores prestan mayor atención a la corrupción, los actores vinculados al Estado y las redes de influencia.

Medios adversos mejorados para la gestión del riesgo del ciclo de vida

Más allá de la selección basada en listas, Shufti ofrece:

• Multilingüe medios adversos
• Refinamiento de palabras clave impulsado por IA
• Monitoreo en tiempo real de los riesgos reputacionales, tanto empresariales como personales.

Esta capacidad significa que las instituciones capturan señales de alerta éticas, de comportamiento y de reputación, no solo la exposición a sanciones, a lo largo de todo el Ciclo de vida del cliente.

¿Qué implica la dirección estratégica del producto para el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales?

Si bien la oferta actual de Shufti en materia de lucha contra el blanqueo de capitales es sólida, la dirección que está tomando su producto se centra en la evolución de las expectativas regulatorias, la automatización y la detección inteligente de riesgos.

Esta hoja de ruta está diseñada en torno a las futuras trayectorias regulatorias, la automatización de próxima generación y la detección inteligente de riesgos.

Hiperalineación con las regulaciones globales contra el lavado de dinero

La visión de Shufti está diseñada para evolucionar con los cambios regulatorios en todo el mundo. Jurisdicciones del GAFI, el paquete de medidas contra el blanqueo de capitales de la UE, FinCEN iniciativas de modernización y principios del Grupo Wolfsberg. Esta alineación permite a los equipos de cumplimiento:

• Adaptarse rápidamente a los nuevos mandatos
• Mantener la coherencia en todas las operaciones globales.
• Implementa políticas en varias regiones sin necesidad de reconstruir los flujos de trabajo.

Ante la creciente imprevisibilidad regulatoria, este enfoque se alinea con las normativas que ayudan a las organizaciones a cumplir con los requisitos y reducir el riesgo de problemas legales.

Reducción de la carga de trabajo manual y mejora de la eficiencia operativa.

Las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales se ven sobrecargadas por picos de alertas y falsos positivos. Además, existen limitaciones derivadas de las investigaciones manuales. Por lo tanto, la hoja de ruta de Shufti aborda directamente estos puntos débiles. En ciertas implementaciones, Shufti ha observado reducciones en el esfuerzo de revisión manual y en los falsos positivos, según el caso de uso, la configuración y el nivel de riesgo aceptable.

• Reducción de hasta un 85 % en la revisión manual gracias a la automatización.
• Disminución del 65% en falsos positivos utilizando una coincidencia avanzada que comprende variaciones de nombres globales, transliteraciones y diferencias ortográficas
• Gestión de casos basada en API que se integra a la perfección con las plataformas de cumplimiento existentes.

Esto se traduce en resultados más favorables en términos de decisiones más rápidas y menos incidentes, así como en investigaciones más consistentes.

Interactuar con nuestra comunidad, ecosistema y regulaciones.

El impacto de Shufti en el ecosistema es otro aspecto significativo, ya que la plataforma continúa manteniendo:

• Grupos de usuarios activos
• Publicaciones periódicas sobre cumplimiento normativo
• Participación en debates regulatorios
• Un ecosistema de socios en crecimiento

Esta participación de la comunidad garantiza que la hoja de ruta de Shufti se base en las necesidades reales de los profesionales, y no en marcos teóricos.

¿Por qué esto es importante para la próxima fase de la lucha contra el blanqueo de capitales?

La plataforma AML de Shufti cuenta con sólidas capacidades y está acelerando rápidamente su impulso estratégico.

Shufti se centra en capacidades escalables de lucha contra el blanqueo de capitales y en el desarrollo de productos a largo plazo.

La empresa combina una plataforma AML integral y rica en datos, disponible actualmente, con una hoja de ruta visionaria que ayuda a los equipos de cumplimiento a adaptarse a los requisitos cambiantes en materia de AML.

Para los equipos de cumplimiento que deben afrontar un escrutinio regulatorio cada vez mayor, la complejidad transfronteriza y el aumento del gasto en la lucha contra el blanqueo de capitales previsto hasta 2029, Shufti ofrece una alternativa de alta velocidad, capaz de transformar la lucha contra el blanqueo de capitales de un centro de costes reactivo a una función proactiva e impulsada por la inteligencia.

La trayectoria de Shufti indica que se trata de una plataforma que está alineando las operaciones de lucha contra el blanqueo de capitales con las nuevas exigencias regulatorias y operativas.

Supera el delito financiero con la solución AML (Antilavado de Dinero) en tiempo real e basada en inteligencia de Shufti.

Las instituciones financieras ahora se enfrentan a delitos financieros que se mueven a la velocidad de los pagos instantáneos, impulsados ​​por identidades sintéticasredes transfronterizas y un panorama de sanciones en constante evolución. Por eso, los sistemas tradicionales basados ​​en reglas y los datos fragmentados de las listas de vigilancia tienen dificultades para detectar estos patrones a tiempo, lo que aumenta los costos operativos y la exposición regulatoria.

La plataforma AML de Shufti combina una capa de datos AML propia, listas de vigilancia globales, una amplia cobertura de PEP en el mercado y una hoja de ruta centrada en la automatización. Esta combinación ayuda a los equipos de cumplimiento a reducir los falsos positivos, disminuir las revisiones manuales y desarrollar programas AML que se ajusten a las expectativas cambiantes de los principales reguladores.

Solicita una demo Shufti explorará cómo los programas contra el blanqueo de capitales pueden ampliarse mediante la verificación de identidad adaptable, la selección precisa y la reducción de las revisiones manuales.

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