El caso contra las criptomonedas: ¿Dónde están prohibidas y qué motiva la represión?

Durante mucho tiempo, numerosos gobiernos de todo el mundo han considerado las criptomonedas como el núcleo de actividades ilícitas. Mientras que algunos países han prohibido parcialmente los tokens de criptomonedas, otros han impuesto un veto total contra el comercio y la posesión de estos activos digitales. La represión contra los tokens de criptomonedas comenzó alrededor de 2017 y 2018 tras el auge del bitcoin (BTC). Si bien en esos años se produjeron algunas de las mayores prohibiciones de criptomonedas, siguen surgiendo nuevas restricciones. Con las autoridades fiscales y los reguladores debatiendo sobre la legalidad de los activos digitales, persiste una pregunta: ¿hasta qué punto está justificada la reciente represión contra las criptomonedas? 

Lectura sugerida: Blanqueo de capitales mediante criptomonedas: señales de alerta y riesgos para la lucha contra el blanqueo de capitales.

Países que rechazan las criptomonedas

Los tokens de criptomonedas aprovechan características como el anonimato, que permite a los usuarios realizar transacciones desde cualquier lugar y en cualquier momento, sin revelar su verdadera identidad. Esto los convierte en un objetivo atractivo para delincuentes y organizaciones terroristas, ya que estas monedas digitales pueden utilizarse fácilmente para adquirir bienes ilegales, armas, drogas y más. A continuación, se enumeran algunos países que mantienen una postura estricta hacia los tokens de criptomonedas debido a lo anterior u otras razones importantes. 

Turquía

En las noticias más recientes, Turquía ha impuesto una medida a nivel nacional. prohibición de criptomonedas Las transacciones y los pagos se vieron afectados por la imposibilidad de recuperar las pérdidas a través de dichas inversiones. Otras razones para la restricción incluyen la creciente amenaza del delito con criptomonedas, el creciente interés institucional y de los consumidores en los tokens de criptomonedas en comparación con la lira, y los riesgos asociados al anonimato. Tras la prohibición, el bitcoin sufrió una caída del 4 % en su valor. Sin embargo, la prohibición no fue una sorpresa, ya que el país había estado endureciendo las regulaciones sobre criptomonedas en los meses previos a la prohibición. 

India

Aunque India no ha prohibido a los usuarios el comercio de criptomonedas, se están considerando planes similares. El proyecto de ley de Criptomonedas y Regulación de la Moneda Digital Oficial de 2021, un borrador, proyecto de ley que propone la prohibición La propuesta sobre tokens de criptomonedas privados fue presentada al parlamento esta primavera y actualmente está en revisión. 

Anteriormente, en 2018, el Banco de la Reserva de la India (RBI) había prohibido a los bancos aceptar pagos con criptomonedas. Sin embargo, esta prohibición se levantó en 2020. Ahora, el RBI ha solicitado informalmente a las entidades financieras que dejen de aceptar pagos con criptomonedas, ya que se cree que estas financian actividades ilegales. 

Nigeria

El 5 de febrero de 2021, el Banco Central de Nigeria (CBN) Se tomaron medidas drásticas contra las transacciones con criptomonedas mediante la emisión de un aviso que ordenaba a todas las instituciones financieras dejar de facilitar transacciones con criptomonedas. La orden añadía que el incumplimiento de la directiva conllevaría severas sanciones contra los bancos regulados, multas económicas y la suspensión de cuentas bancarias.  

A pesar de esta prohibición en el sector bancario, las criptomonedas siguen experimentando un auge en Nigeria, ya que los usuarios se decantan por las transacciones entre particulares o el envío de pagos directamente entre ellos. 

Bolivia

En 2014, el Banco Central de Bolivia Prohibieron todos los tokens de criptomonedas descentralizados. y monedas no reguladas del país. La directiva se anunció por dos razones principales: proteger la moneda nacional y minimizar los riesgos para los inversionistas. Al momento de implementarse la prohibición, Bolivia era el único país de Sudamérica que había impuesto una prohibición total a las criptomonedas. 

Ecuador

Tras Bolivia, Ecuador también prohibió en 2014 las criptomonedas descentralizadas en todo el país. Mediante votación en la Asamblea Nacional, se actualizaron las leyes monetarias y financieras, permitiendo los pagos con "dinero electrónico" y prohibiendo las transacciones con monedas no reguladas. 

Nepal

En agosto de 2017, el Banco Central de Nepal declaró una prohibición absoluta contra las criptomonedas, incluidos los bitcoins. Según la Oficina Central de Investigación (CIB) de Nepal, Siete personas fueron arrestadas Tras la prohibición de realizar operaciones ilegales de intercambio de bitcoins en el país, Krishna Bahadur Mahara, ministro de Finanzas de Nepal, declaró en un discurso sobre el presupuesto de 2017-2018 que, para regular el uso de las monedas virtuales, la estricta supervisión del gobierno nepalí sería inevitable. 

China

Si bien China, el país minero de bitcoin más grande del mundo, no ha prohibido directamente las transacciones con criptomonedas, el gobierno ha estado emitiendo advertencias Se han tomado medidas contra el comercio y la minería de criptomonedas. Se ha advertido a las instituciones financieras del país que dejen de operar con criptomonedas y se han prohibido por completo las transacciones con bitcoin. Debido a esto, los mineros han comenzado a migrar a otros países, como Estados Unidos y Kazajistán. 

¿Prohibir o no prohibir? 

La lista de países mencionada anteriormente no es exhaustiva, ya que otros países que especulan con criptomonedas incluyen Bangladesh, Vietnam, Qatar, Egipto y Corea del Sur, entre otros. A continuación, se resumen algunas razones por las que los gobiernos tienden a tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas.

Costo Ambiental

Una de las principales razones por las que los expertos creen que los días de las criptomonedas están contados es que el costo ambiental asociado a la minería de criptomonedas es demasiado alto. Tomemos como ejemplo a Tesla, cuyo director ejecutivo, Elon Musk, anunció que ya no aceptaría bitcoin como forma de pago debido a la creciente preocupación por el cambio climático.

“Nos preocupa el rápido aumento del uso de combustibles fósiles para la minería y las transacciones de Bitcoin, especialmente el carbón, que tiene las peores emisiones de todos los combustibles”. escribió Elon Musk.

Crypto Scams

Las estafas no son novedad cuando se trata de hablar del rechazo a los activos de criptomonedas. Las estafas de phishing basadas en criptomonedas para robar información confidencial, los falsos "sorteos de criptomonedas" para robar fondos de usuarios, la conversión de moneda fiduciaria en tokens de criptomonedas para evadir impuestos son solo algunos ejemplos de cómo los delincuentes están utilizando dichos activos para facilitar actividades fraudulentas. Según el Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés),Las estafas con criptomonedas aumentaron un 1,000 % el año pasado y costaron a los consumidores aproximadamente 80 millones de dólares. Si bien restringir la minería de criptomonedas debería, en teoría, minimizar las actividades fraudulentas, las prohibiciones rara vez resultan un elemento disuasorio para los delincuentes. 

Lectura sugerida: Fondos ilícitos y evasión fiscal: ¿Se puede proteger el sector de las criptomonedas?

Naturaleza descentralizada

En definitiva, todo se reduce a la naturaleza descentralizada de las criptomonedas. Sin una autoridad central que las regule, las transacciones quedan sin supervisión, lo que facilita actividades sospechosas. Mientras que en un registro público se puede detectar la identidad del usuario final, un registro descentralizado permite al cliente ocultar su identidad al realizar transacciones. Sin un sistema de verificación de identidad, las actividades delictivas no pueden rastrearse hasta los culpables. Además, para prohibir una industria virtual, primero debe estar regulada. Numerosos gobiernos están intentando integrar las criptomonedas en el marco financiero, incluyéndolas en la definición de una institución financiera típica. 

Una solución sencilla y rentable

Para abordar los problemas mencionados anteriormente, es necesario cumplir con las normas contra el lavado de dinero (AML) y Conoce a tu cliente Las regulaciones (KYC) son un buen comienzo. La verificación KYC no solo genera confianza entre los clientes, los proveedores de criptomonedas y los reguladores, sino que también elimina las actividades fraudulentas de una sola vez. Por otro lado, Detección continua de LMA Detecta a los blanqueadores de dinero y a los grupos terroristas en cuestión de segundos, protegiendo a la empresa de daños a su reputación y a sus finanzas. Con procedimientos de control tan sólidos, la industria de las criptomonedas puede, sin duda, mejorar su imagen, a menudo asociada a la especulación. 

¿Necesitas saber más sobre KYC y AML para criptomonedas? ¡Habla con nuestros expertos!