Las estafas más comunes con criptomonedas y el papel de la verificación de identidad electrónica (e-IDV)

Los ciberdelitos y las estafas están descontrolados en el espacio digital, y las criptomonedas no son una excepción. Hemos visto un aumento drástico en las estafas románticas con criptomonedas, y se informa que las víctimas han perdido 139 millones de dólares, según el informe de la Comisión Federal de Comercio (FTC) de 2022.

La FTC también descubrió que más de 46,000 clientes reportaron Perdieron más de mil millones de dólares estadounidenses en criptomonedas entre enero de 2021 y marzo de 2022. Sin embargo, es probable que muchas más víctimas ni siquiera denunciaran estos incidentes.

Tipos de estafas con criptomonedas

Según el profesor Chengqi 'John' Guo de la Universidad James Madison, especializado en sistemas de información informática y análisis de negocios, “Las estafas con criptomonedas atraen a delincuentes que disfrutan de la rápida conversión de las criptomonedas a dinero fiduciario, las aplicaciones de transacciones de terceros listas para usar y las sofisticadas técnicas para ocultar el verdadero origen de los fondos.”

Crypto estafas Puede adoptar muchas formas diferentes, y algunas de las más comunes incluyen:

1. Estafas con Bitcoin

El fraude con Bitcoin es tan antiguo como esta criptomoneda. Una de las formas más comunes en que los estafadores atacan tus Bitcoin es a través de estafas de phishing. El hacker se hace pasar por una empresa o persona con apariencia legítima en un mensaje de texto o correo electrónico y termina engañando a las víctimas para que revelen sus credenciales o envíen Bitcoin al bolsillo del criminal. 

2. Estafas con NFT

Muchos novatos en el sector de las criptomonedas encuentran su camino al espacio a través de Fichas no fungibles (NFT)Sin embargo, los estafadores buscan aprovecharse tanto de los principiantes como de los expertos mediante la creación de NFT falsos. Se dirigen a proyectos de NFT en auge y crean colecciones que los imitan para engañar a la gente. Si un NFT se vende por menos de su valor real, es muy probable que sea falso. 

3. Estafas en las redes sociales

Instagram, Twitter y YouTube se están convirtiendo en un foco de estafas con criptomonedas. Un informe de 2022 de la Comisión Federal Comisión de Comercio La Comisión Federal de Comercio (FTC) reveló que la mitad de las personas que perdieron criptomonedas por fraude desde 2021 comenzaron con una publicación, anuncio o mensaje en plataformas de redes sociales. 

Los estafadores están utilizando YouTube para crear transmisiones en vivo fraudulentas, robando criptomonedas a los espectadores. Los perpetradores crean transmisiones en vivo de YouTube que parecen auténticas utilizando criptomonedas robadas. en e insertando enlaces falsos de sorteos para generar credibilidad. Estos enlaces son estafas de phishing que incitan a los usuarios a enviar sus criptomonedas para que el supuesto experto las invierta.

4. Esquemas Ponzi

Muchos críticos dicen que la criptomoneda en sí misma es un esquema Ponzi. Es un fraude financiero que ofrece enormes ganancias al no invertir realmente los fondos recibidos; en cambio, paga a los primeros inversores con fondos de nuevos inversores. La criptomoneda es el mayor objetivo de tales esquemas, que se basan en el “experto” con vasto conocimiento de tecnología sofisticada. El llamado experto para manejar las finanzas en su nombre, aliviando la carga para que usted comprenda el difícil concepto de Finanzas descentralizadas (DeFi)Una de las mayores señales de alerta de los esquemas Ponzi es la promesa de rentabilidades de dos dígitos, una garantía que ninguna inversión legítima ofrece.

5. Tiradores de alfombras

Las estafas de tokens representan un mayor riesgo en el ámbito de los NFT y las finanzas descentralizadas (DeFi). Las finanzas descentralizadas eliminan a los intermediarios involucrados en las transacciones con facilidad para crear nuevos tokens, lo que crea un terreno fértil para que los estafadores lo exploten. Los estafadores crean un token criptográfico y lo listan en un Intercambio Descentralizado (DEX) sin someterse a ninguna verificación de antecedentes. Más de 117,000 tokens fraudulentos Fueron creadas en 2022 y adquirieron ilegalmente miles de millones de dólares de inversores desprevenidos.

6. Estafas románticas con criptomonedas

Las criptomonedas se han convertido últimamente en un objetivo de estafas románticas, y las víctimas pierden $185 Millones de personas fueron víctimas de estafas en junio de 2022. Los estafadores crean perfiles falsos en redes sociales o sitios de citas para atraer a posibles víctimas. Envían mensajes directos a las víctimas en plataformas de mensajería como WhatsApp para iniciar la conversación. Una vez que los estafadores se ponen en contacto, cambian el tema de conversación hacia Bitcoin y otras criptomonedas, instando a la víctima a invertir una pequeña cantidad en ellas. digital activos.

Servicio de e-IDV al rescate

El creciente número de estafas en criptomonedas está causando estragos en el sector. Aquí es donde entra en juego el servicio IDV, mitigando el riesgo de fraude en la era digital generalizada. Mantienen alejados a los estafadores y hacen que el sector de las criptomonedas cumpla con las normativas. Conoce a tu cliente (KYC) y Contra el Lavado de Dinero Las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) los protegen de multas cuantiosas. Además, los servicios de verificación electrónica de identidad (e-IDV) brindan a los clientes una experiencia de usuario fluida, ya que solo necesitan proporcionar su número de identificación único. Este mayor índice de satisfacción del cliente contribuye a construir una reputación comercial positiva en el mercado. 

¿Cómo puede ayudar Shufti?

En Shufti seguimos revolucionando el Verificación de identidad espacio. Hemos lanzado un Servicio e-IDV Nuestro objetivo es acelerar la confianza a nivel mundial ayudando al sector de las criptomonedas y a otras empresas a mitigar el riesgo de fraude, cumpliendo al mismo tiempo con la normativa. Además, realizamos verificaciones activas y pasivas, comprobando fuentes oficiales y no oficiales, así como fuentes públicas y gubernamentales.

Esto es lo que hace que nuestro servicio e-IDV destaque: 

• • Proceso completamente sin papel: Nuestro servicio e-IDV verifica la identidad de una persona mediante números de identificación únicos, eliminando la necesidad de procesos manuales. 
  • Verificación rápida: Ofrecemos una verificación sólida en cuestión de segundos para una incorporación de clientes más rápida y eficiente. 
  • Integración sencilla: Nuestro servicio e-IDV ofrece una integración sencilla, proporcionando una experiencia de usuario inigualable y aumentando las tasas de conversión y la satisfacción del cliente. 

• Prevención eficaz del fraude: Nuestros servicios de verificación electrónica de identidad (e-IDV) utilizan datos gubernamentales verificados y reconocimiento facial, duplicando la seguridad al confirmar la propiedad del documento y eliminando el fraude y el uso de documentos falsificados.
• Cumplimiento Regulatorio: La sólida seguridad de datos de nuestro servicio e-IDV ayuda al sector a cumplir con las normativas globales de privacidad de datos, al tiempo que satisface los requisitos de cumplimiento de su industria. 

¿Todavía no entiende cómo los servicios de verificación de identidad electrónica (e-IDV) mitigan el riesgo de las estafas con criptomonedas?