El estado de la detección y prevención del fraude en 2024 | Listos, preparados, ¡a combatir el fraude!

Desde los inicios de internet en los años 90, hemos presenciado múltiples fases de la revolución digital. La pandemia de la COVID-19 también impulsó a las empresas hacia un mundo digital en constante evolución. Si bien esto ha mejorado la experiencia de consumidores y empresas, también ha dado paso a tecnologías más avanzadas que siguen alimentando el aumento de los índices de fraude. Por lo tanto, a medida que las capacidades tecnológicas de su empresa han crecido, también lo han hecho las herramientas y capacidades de los estafadores.

2023 fue un año explosivo para el panorama del fraude; fuimos testigos del aumento de las formas comunes de fraude, a la vez que surgieron nuevas técnicas fraudulentas, como las impulsadas por la IA generativa.

Descifrando el panorama del fraude en 2023 | Analizando los millones de verificaciones de Shufti

La sofisticación y complejidad de las actividades fraudulentas perpetradas por delincuentes continuaron aumentando a lo largo de 2023. Lamentablemente, el fraude no muestra signos de desaceleración a medida que avanzamos en 2024. Si bien muchas formas de fraude ya se habían experimentado en años anteriores, existen algunos desarrollos notables que requieren la atención inmediata de las organizaciones, ya que afectan tanto a los procesos de verificación de identidad (VID) como a los de prevención del blanqueo de capitales (PBC). Estos factores obligarán a las organizaciones de todos los sectores a combatir las amenazas existentes a la par que surgen nuevas tendencias de fraude.

A partir de los resultados de nuestro análisis exhaustivo, que frustró más de 1.3 millones de intentos de verificación fraudulentos en 2023, surgieron algunas observaciones pertinentes:

• Las previsiones para 2024 indican un aumento del fraude en la mayoría de los sectores, y se prevé que las plataformas de financiación colectiva e inversión, así como los sectores de pagos e intercambio, sean el objetivo principal.
• El resurgimiento de adversarios habituales es inminente en 2024. Las empresas deberán afrontar desafíos constantes relacionados con ataques comunes, como intentos de phishing, suplantación de identidad y fraude por contracargo.

El rápido avance de las tecnologías de fraude, desde la IA generativa (como los deepfakes) hasta las identidades sintéticas, plantea complejos desafíos de seguridad. Esto ha hecho necesaria una reevaluación de las estrategias y soluciones de verificación de identidad para contrarrestar eficazmente estas amenazas en constante evolución.

De cara a 2024 y los años venideros, varias facetas tecnológicas requieren atención:

Digitalización y anonimato

En un entorno digital interconectado, los delincuentes a menudo creen que pueden operar con impunidad virtual y que están exentos de consecuencias legales debido a la completa falta de rastros físicos y a las limitaciones geográficas.

IA y aprendizaje automático

La fusión de la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático (AA) ha contribuido a aumentar el realismo de los deepfakes, los documentos falsificados y las identidades sintéticas. Esto ha debilitado los mecanismos de detección convencionales, permitiendo a los estafadores sortear con éxito las soluciones de verificación de identidad obsoletas.

Los proyectos piloto de IA generativa

Gracias a sus capacidades de aumento, permite a los estafadores orquestar sofisticados esquemas de fraude de identidad, fabricando identidades desde cero en lugar de simplemente manipular y editar documentos robados o falsificados.

Estos factores representan solo la punta del iceberg de los complejos desafíos que enfrentan los profesionales de la prevención del fraude en todos los sectores. Las empresas se ven obligadas a adoptar un enfoque proactivo y adaptativo para proteger eficazmente a los consumidores y clientes de las amenazas de fraude en constante evolución.

Este artículo constituye la primera parte de la serie de tres artículos del blog de Shufti, donde profundizaremos en las tendencias recientes del sector, los retos futuros y las medidas imprescindibles para proteger a las organizaciones contra el fraude. Acompáñenos en nuestra próxima conversación para explorar en detalle el panorama del fraude en 2023.