Las 10 principales tendencias en verificación de identidad a tener en cuenta en 2022

¿Sabías que el fraude de identidad está creciendo a un ritmo sin precedentes? Empresas de todo el mundo están invirtiendo fuertemente en sistemas de prevención de fraude y verificación de identidad. Debido a la pandemia, los consumidores se han volcado rápidamente a los medios digitales para prácticamente todo. Por ello, los clientes exigen simultáneamente protección de datos, privacidad y una experiencia de primera clase. Además, la evolución de la normativa Panorama dificulta que las empresas garanticen el cumplimiento y la obtención de resultados de verificación de identidad altamente precisos. En 2022, todas las empresas del mundo estarán obligadas a realizar la verificación de identidad durante el proceso de incorporación de clientes. Este blog analiza las 10 principales tendencias en verificación de identidad que toda empresa debe tener en cuenta en 2022. 

Rápida adopción de IDV en la industria cripto 

El mercado de criptomonedas golpeó 2 billones de dólares en 2021 El uso de activos virtuales está creciendo rápidamente en todo el mundo. Sin embargo, esto abre la puerta al robo de identidad, el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, etc. Por ello, los organismos reguladores están implementando leyes de Conozca a su Cliente (KYC) y contra el Lavado de Dinero (AML) en el sector para combatir los delitos financieros. 

Recientemente, la La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha gastado 650 dólares. para reforzar sus controles contra el lavado de dinero en la industria de las criptomonedas. Por otro lado, el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha tomado la iniciativa de fortalecer las directrices KYC para las plataformas de intercambio de criptomonedas en el país. En 2022, podemos esperar regulaciones de verificación de identidad más estrictas por parte de otros organismos reguladores en un intento por frenar el fraude en el sector de los activos virtuales. 

Lectura sugerida: El Banco de la Reserva de la India reforzará las directrices KYC para la industria de las criptomonedas. 

Los NFT requerirán una verificación de identidad robusta. 

Los tokens no fungibles (NFT) han ganado popularidad este año y, según los analistas, su adopción se acelerará aún más en 2022. Sin embargo, esta adopción masiva ha tenido un precio. Los estafadores han ideado numerosas maneras de llevar a cabo sus actividades ilegales. Tokens no fungibles Son anónimas y carecen de regulaciones suficientes o inexistentes para prevenir la actividad delictiva. En última instancia, los perpetradores se aprovechan de estas lagunas legales para blanquear dinero y robar identidades para otras actividades criminales. 

A principios de este año, el reconocido artista Derek Laufman recibió correos electrónicos y mensajes sobre NFT relacionados con su obra. Lo sorprendente es que nunca emitió un NFT para ninguna de sus piezas. Alguien suplantó su identidad (este es el primer caso de robo de identidad reportado en el mercado de NFT). Para el próximo año, los mercados de NFT deben estar preparados para afrontar nuevas regulaciones que exigen la verificación de identidad. 

Recomendado: ¡Brindemos por el 2021! Los NFT conquistan el mercado de las criptomonedas. 

Las monedas digitales de los bancos centrales exigirán la verificación de identidad.  

Las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) ganaron popularidad en 2020 y 2021 se centró en la regulación de esta nueva forma de moneda. Desafortunadamente, Primer caso de blanqueo de dinero Este año también se reportó un caso similar. Once sospechosos fueron arrestados por lavado de dinero mediante yuanes digitales. El delito se cometió a través de una empresa de telecomunicaciones en la ciudad de Xinmi. Si bien las monedas digitales de bancos centrales (CBDC) se perfilan como el nuevo método de pago, cada país que las implementa debe garantizar el cumplimiento de la debida diligencia del cliente (CDD). 

Lectura sugerida: Moneda digital: reemplazando el dinero fiduciario en el mundo moderno. 

El sector inmobiliario solicita un sistema IDV rígido.

Gracias a las lagunas regulatorias en el sector inmobiliario, los delincuentes financieros han estado blanqueando dinero negro en esta industria. Informes recientes de organismos de control canadienses y australianos indican un aumento de los fraudes en el sector inmobiliario. Ahora, las regulaciones estrictas para la verificación de identidad y la investigación de antecedentes serán obligatorias para los agentes inmobiliarios. 

Un estudio realizado por Transparencia Internacional Canadá (TIC) Se reveló que aproximadamente 30 mil millones de dólares estadounidenses se blanquean a través del sector inmobiliario canadiense. En 2022, el sector inmobiliario exigirá un marco sólido de verificación de identidad para evitar a los estafadores.

Más empresas Fintech, más fraudes de identidad.

La digitalización impulsada por la pandemia ha generado más oportunidades en el sector fintech. Desafortunadamente, la amenaza de actividades delictivas está aumentando rápidamente; por lo tanto, el sector fintech necesita urgentemente un mecanismo sólido de verificación de identidad que garantice la apertura de cuentas sin problemas solo para personas legítimas.  

Recomendado: Las 10 principales tendencias FinTech a tener en cuenta en 2022 

Las filtraciones masivas de datos aumentan el riesgo de fraude de identidad. 

El año 2021 registró el mayor número de filtraciones de datos, lo que significa que las empresas deben evitar los fraudes en 2022. Los datos comprometidos se utilizarán para el robo de identidad, el fraude de suplantación de identidad, la creación de nuevas cuentas fraudulentas, el robo de identidad sintética, etc., lo que dificulta a las organizaciones la prevención de actividades delictivas. 

Las identificaciones sintéticas supondrán un mayor riesgo en 2022.

Las identidades sintéticas son una combinación de información falsa y real, lo que facilita a los perpetradores el uso de dichas identificaciones para eludir las soluciones vulnerables de detección de identidades. Con la pérdida masiva de información debido a filtraciones de datos en 2021, esperamos un mayor riesgo de fraude de identidad sintética en el 2022. 

El sector turístico deberá estar más atento a los fraudes de identidad y tráfico.

Nuevas reglas de viaje para Embarque de pasajeros libre de Covid Se exige una solución que garantice un embarque de pasajeros sin complicaciones. En este sentido, el sector de viajes y hostelería requiere una solución de verificación de identidad que no solo verifique las identidades, sino que también garantice la autenticidad de los pasaportes de vacunación. 

El proceso continuo de verificación de identidad (KYC) generará expectación.

Verificar las identidades durante la apertura de cuentas es un paso para combatir el fraude. Para adelantarse a los estafadores, es importante vigilar las actividades de los clientes. Emplear KYC en curso Permite a las empresas mantener actualizados los perfiles de riesgo de sus clientes. Este año surgieron varios casos de fraude en los que se utilizaron cuentas antiguas para el blanqueo de dinero. La verificación continua de identidad, también conocida como KYC permanente, ganará popularidad en 2022. 

La verificación de identidad será sin contacto en 2022.

Teniendo en cuenta los nuevos requisitos de comunicación sin contacto debido a la pandemia, la verificación de identidad también seguirá el camino del contacto físico. Verificación de identidad basada en NFC Será la nueva tendencia para verificar la identidad de los viajeros. La verificación NFC solo requiere acercar el documento de identidad biométrico a un dispositivo compatible con NFC.

Puntos Clave 

Dados los escenarios actuales, la verificación de identidad no va a desaparecer. Desde el sector inmobiliario hasta el fintech y el sector turístico, todos los sectores del mundo buscarán protocolos de verificación de identidad más fiables y precisos. Además, el panorama del cumplimiento KYC/AML está abriendo nuevos caminos, por lo que las empresas deben incorporar un marco sólido para un cumplimiento efectivo. Por el contrario, los fraudes de identidad adoptarán nuevas formas y la amenaza de las identidades sintéticas aumentará, especialmente después de las numerosas filtraciones de datos en 2021. Con un sistema fiable, rápido, preciso y Solución de verificación de identidad basada en IADe esta forma, las empresas pueden cumplir con las normativas cambiantes y prevenir el fraude de identidad. 

¿Listo para combatir el fraude de identidad con la solución KYC de Shufti? Comience con nuestra prueba gratuita de 7 días.