Las 5 principales tendencias FinTech a tener en cuenta en 2023

Desde los efectos persistentes de la pandemia de COVID-19 hasta el repentino desplome del mercado de criptomonedas, 2022 fue un año difícil para consumidores y empresas en diversos ámbitos. Las compañías de todo el mundo tuvieron que evaluar continuamente sus modelos de negocio para adaptarse a los cambios del mercado, lo que resultó ser todo un reto.

Fintech Fue uno de los sectores que tuvo que adaptarse al entorno global en constante cambio. Las tendencias en tecnología financiera (Fintech) surgen y evolucionan continuamente para cumplir con los requisitos regulatorios globales y satisfacer las demandas de los clientes. Además, se vislumbran avances tecnológicos aún más importantes que seguirán transformando el sector en 2023, permitiendo a las empresas Fintech mejorar aún más la experiencia del cliente, reforzar sus propuestas comerciales e incrementar sus ingresos. 

En este artículo, analizaremos las 5 principales tendencias emergentes del sector Fintech que debería tener en cuenta y qué significan para su negocio.

En términos más sencillos, el proveedores de soluciones fintech Ofrecen numerosos beneficios tanto para clientes como para empresas. Desde banca móvil hasta criptomonedas y aplicaciones de inversión, las empresas de este sector ofrecen una amplia gama de aplicaciones y soluciones para mejorar la calidad y la eficiencia del servicio, cumpliendo al mismo tiempo con la normativa mediante la aplicación de la solución Fintech KYC. 

¿Qué le depara el 2023 al sector FinTech?

El nuevo año trae consigo muchos cambios para las empresas fintech, que optimizarán sus procesos financieros y transformarán su forma de operar. Afortunadamente, los avances tecnológicos y el análisis de grandes datos nos permiten anticiparnos y preparar mejor a nuestras empresas para el futuro. Analicemos las cinco principales tendencias en fintech para 2023, según las predicciones de los expertos.

1. Aumento de las aplicaciones RegTech 

Tecnología reguladoraLa tecnología regulatoria (RegTech, por sus siglas en inglés) ha ganado reconocimiento recientemente como un pilar fundamental de los mercados emergentes de tecnología financiera. Pero, ¿qué es exactamente la RegTech? ¿Cuál es su origen? ¿Qué impacto tiene en los negocios? 

Como su nombre lo indica, la tecnología regulatoria es un subgrupo de fintech que emplea tecnología para supervisar procedimientos regulatorios como el seguimiento, la presentación de informes y el cumplimiento. El nombre se acuñó por primera vez en 2008, sin embargo, El sector RegTech ha experimentado recientemente una tremenda expansión., sin señales de que vaya a detener su ascenso en la escala del crecimiento.

A medida que más y más servicios se digitalizan, se enfrentan a más y más riesgos en su funcionamiento. Las empresas de soluciones fintech son un refugio para el fraude, el pirateo informático, las filtraciones de datos y otras posibles amenazas que pueden ser perjudiciales para las empresas y sus clientes. Como resultado, la tecnología regulatoria seguirá ganando popularidad y uso para prevenir tales adversidades en el campo financiero. Esto se evidencia aún más en la tendencia al alza que los expertos observan con las soluciones RegTech emergentes. Según un Informe de Custom Market InsightsSe prevé que la cuota de mercado aumente hasta la asombrosa cifra de 44 millones de dólares en 2030, en comparación con los 8.2 millones de dólares de 2021.

2. El auge de las tecnologías DeFi y Blockchain.

Pasando a otras tendencias en Fintech, comencemos con el hecho de que el mercado de criptomonedas sufrió duros golpes en los últimos 12 meses, perdiendo casi 2 billones de dólares desde su máximo del año pasado. Sin embargo, esta caída no significa necesariamente el fin definitivo de las criptomonedas.

En realidad, el estado general de la economía parece ser el principal responsable de la tendencia a la baja, más que cualquier otro factor. De hecho, la tecnología blockchain subyacente continúa avanzando y mostrando potencial en diversas aplicaciones del mundo real, lo que sin duda aumentará su valor a medida que más y más personas comprendan su lógica y uso. Estudio reciente de la Fundación para el Desarrollo Estelar (SDF) Esto demuestra que el valor de las criptomonedas para los pagos internacionales está siendo ampliamente reconocido.

Uno de los problemas que la tecnología blockchain y las finanzas descentralizadas (DeFi) intentan solucionar es el proceso costoso, engorroso y lento de las transacciones monetarias internacionales. DeFi busca que estas transacciones entre pares sean instantáneas y gratuitas.

Para dejar aún más claro que las criptomonedas llegaron para quedarse, echemos un vistazo a... Nueva alianza entre Google y la destacada empresa de criptomonedas Coinbase.Además de compartir herramientas e infraestructura, el gigante tecnológico también aceptará criptomonedas como forma de pago válida. Prevemos que más empresas seguirán el ejemplo de Google, integrando aún más blockchain y DeFi en la economía global.

Si desea obtener más información sobre lo que el próximo año le depara al mercado de blockchain, lea nuestro artículo sobre Las 5 principales tendencias de criptomonedas en 2023.

3. Impulso de la automatización mediante IA

El uso de la inteligencia artificial se está expandiendo en todo el mundo, con el aumento de la popularidad de herramientas de IA como OpenAI. ChatGPTLa automatización mediante IA se puede implementar en casi cualquier industria, incluida la tecnología financiera.tren gyds, que está listo para beneficiarse de todo lo que estas nuevas innovaciones tienen para ofrecer. Según un análisis de Mordor IntelligenceLa influencia de la inteligencia artificial en las tendencias de Fintech crecerá un 25% en los próximos cinco años. 

Pero, ¿cómo exactamente las empresas de soluciones Fintech cosecharán los frutos de la automatización en 2023? Analicemos los dos beneficios principales que la IA aportará al sector:

Toma de decisiones mediante IA 

La toma de decisiones es un aspecto importante en todos los ámbitos, pero cobra especial relevancia en el sector financiero y bancario. Este proceso requiere mucho tiempo, atención al detalle y, sobre todo, mano de obra.

Sin embargo, las empresas se esfuerzan por lograr todo esto, manteniendo al mismo tiempo su competitividad y reduciendo los gastos operativos. En respuesta a esta situación, la toma de decisiones basada en inteligencia artificial algorítmica es una de las soluciones FinTech que ha ganado terreno últimamente. Pero, ¿cuáles son sus beneficios?

Para empezar, inteligencia artificial Evalúa constantemente la información actual y llega a conclusiones rápidas basándose en los datos disponibles. Esto reduce significativamente el tiempo y la energía necesarios para las soluciones tradicionales de toma de decisiones. Los profesionales de finanzas ahora pueden optimizar su trabajo, mantenerse a la vanguardia de la competencia y centrarse en ofrecer las mejores soluciones posibles.

Una de las maneras en que la IA está nivelando el tedioso campo de la toma de decisiones es ofreciendo soluciones de verificación seguras y automatizadas que reducen rápidamente el tiempo de procesamiento. Si desea obtener más información sobre cómo en Shufti somos pioneros en esta práctica, lea sobre nuestra Cinco años de trayectoria acelerando la confianza digital en todo el mundo.. 

AI conversacional

La IA puede ayudar a los proveedores de soluciones Fintech de muchas maneras, no solo tomando decisiones en fracciones de segundo. También puede ayudar a las empresas a minimizar los delitos monetarios mediante la implementación de soluciones Fintech AML para mejorar la satisfacción del cliente y, por lo tanto, aumentar las tasas de retención.

Pues bien, las instituciones financieras se enfrentan a diario a numerosas preguntas frecuentes de una gran cantidad de clientes. Normalmente, sus clientes serían puestos en espera hasta que un operador los atienda. Esto plantea dos problemas clave: 

1. Los bancos deben contratar un número significativo de operadores.
2. Los tiempos de respuesta lentos afectan negativamente la satisfacción del consumidor.

¿Cómo puede la inteligencia artificial ayudar en estos casos? Mediante el uso de chatbots autónomos, entrenados para resolver problemas específicos de los clientes. Los ingenieros de aprendizaje automático entrenarían estos modelos con datos preexistentes o con información específica del banco, para luego implementarlos al público, donde seguirán aprendiendo y optimizando sus respuestas. Gracias a su autonomía, su tiempo de respuesta es instantáneo y los clientes no tienen que esperar horas. Esto, a su vez, agiliza el proceso y aumenta la satisfacción con el servicio bancario. Por esta razón, estas soluciones de IA se están convirtiendo gradualmente en recursos indispensables para los departamentos de atención al cliente en general.

4. Pagos sin contacto acelerados

Como medida de seguridad durante la cuarentena, los pagos sin contacto han ganado popularidad. Sin embargo, los clientes ahora son conscientes de la rapidez, facilidad y comodidad con la que pueden realizar sus compras. 

Y las soluciones Fintech han incluido desde hace tiempo los pagos sin contacto, sin embargo, no fue hasta el brote de COVID-19 que este servicio realmente despegó. Según un Encuesta realizada por Cantaloupe en colaboración con la Facultad de Negocios Broad de la Universidad Estatal de Michigan.El número de transacciones sin efectivo aumentó un 11% entre 2020 y 2021.

Se prevé que esta tendencia continúe en aumento. Según un Informe de Juniper Research A partir de 2021, el volumen aumentará un 92 % a nivel mundial para 2023. Por lo tanto, podemos concluir con seguridad que los pagos sin contacto serán una tendencia destacada durante el próximo año.

5. Surgimiento de la banca exclusivamente digital

Los bancos digitales son una de las tendencias de mayor crecimiento en el sector Fintech, y están reemplazando casi por completo a la banca tradicional. Esto no sorprende, ya que su popularidad se debe a la comodidad que ofrecen. 

En ese sentido, banca digital está redefiniendo la facilidad de uso para los clientes en todos los ámbitos. Completar el papeleo es más fácil que nunca, ya que los clientes no tienen que perder tiempo acudiendo a una sucursal o haciendo cola para hablar con un representante; todo se realiza digitalmente.

Sin embargo, eso es solo la punta del iceberg. Además de sus ofertas accesibles, los bancos digitales como Revolut brindan a sus clientes una serie de beneficios adicionales, como transacciones transfronterizas instantáneas, comisiones mínimas, transferencias inmediatas entre particulares e incluso opciones de inversión. 

La transición hacia las finanzas digitales no ha hecho más que empezar. Finder Según los informes, en 2020, 1.9 millones de personas utilizaban servicios de banca en línea, y se prevé que esa cifra aumente a 2.5 millones para 2024.

¿Cómo prepararse para las tendencias del sector FinTech en 2023? 

2023 se perfila como un año emocionante para los avances en soluciones Fintech. Algunos impulsores del mercado, como la IA, ya han sido anticipados por el público en general. Sin embargo, otros como DeFi Han experimentado un crecimiento significativo últimamente, pero la adaptación puede resultar más difícil, ya que apenas están entrando en el terreno de juego.

¿Qué puede hacer entonces para preparar su negocio para el futuro? Simplemente asegúrese de estar al tanto de los pronósticos y satisfacer las demandas del mercado. Por ejemplo, si su enfoque principal es el comercio, asegúrese de que sus empleados tengan un mayor conocimiento de desarrollo blockchainMientras tanto, los expertos en IA pueden ayudar a gestionar los datos, informar sobre el campo de la automatización, que está en constante evolución, y mejorar el servicio al cliente en los servicios relacionados con las finanzas del consumidor.

Tendencias en FinTech 2023: Conclusiones clave

Es difícil predecir cómo se desarrollará el próximo año; ni siquiera los analistas pueden asegurar lo que sucederá. Sin embargo, 2023 se perfila como otro año importante para el sector financiero, con numerosas regulaciones nuevas, tendencias de mercado y una profunda transformación tecnológica en el horizonte. 

Tenga en cuenta que las tendencias en Fintech aún pueden tener un impacto significativo en organizaciones fuera del campo de las finanzas y la banca. Con la creciente adopción de la tecnología financiera, surgen problemas como fraude de identidad y el lavado de dinero Seguirá siendo un reto para las empresas de todos los sectores. 

Shufti es una solución eficaz que se esfuerza por acelerar la confianza entre empresas y clientes en todo el mundo. Una línea de productos totalmente automatizada, como la solución Fintech KYC y AML Screening Esta herramienta ofrece potentes verificaciones de antecedentes en más de 1700 listas de vigilancia globales y está diseñada para funcionar con diversas normativas internacionales. Para obtener más información, póngase en contacto con un experto en prevención del blanqueo de capitales (AML) a continuación.