Blanqueo de dinero basado en el comercio: cómo Shufti's AML Screening La solución ayuda

Los instrumentos de comercio internacional presentan características significativas que los hacen potencialmente atractivos para los grupos del crimen organizado que buscan blanquear dinero ilícito. El mayor volumen, la naturaleza del comercio y el uso de entidades extraterritoriales, incluidas las zonas francas o los complejos instrumentos de financiación comercial, reducen la transparencia y generan complejidades que resultan favorables para los delincuentes. 

Además, las instituciones financieras, específicamente los bancos, históricamente han brindado una confianza fundamental con respecto a las mejoras en el proceso de facilitación del comercio, pero, en muchos casos, indirectamente pueden verse expuestas al abuso criminal y convertirse en el vehículo para el lavado de ganancias ilícitas. Por lo tanto, la transferencia de valor a través de opciones comerciales legítimas se ha convertido en una vía cada vez más atractiva para lavadores de dinero y a los grupos que financian el terrorismo, ya que son capaces de ocultar sus actividades delictivas y llevar a cabo transacciones ilícitas en grandes volúmenes sin pasar desapercibidos para los organismos reguladores.

Blanqueo de capitales basado en el comercio: todo lo que las empresas deben saber.

Blanqueo de capitales basado en el comercio (TBML) El blanqueo de capitales es un riesgo creciente, ya que las transacciones legítimas son manipuladas por blanqueadores de dinero y grupos que financian el terrorismo. El marco del comercio internacional suele ser complejo y está estrechamente vinculado con cadenas de suministro que se extienden por todo el mundo. Es aquí donde los blanqueadores de dinero profesionales, los grupos del crimen organizado y las organizaciones que financian el terrorismo utilizan el comercio internacional para canalizar ganancias ilícitas a través de una serie de transacciones comerciales. Por lo tanto, esta forma de blanqueo de capitales es bastante difícil de detectar, especialmente porque las empresas digitales utilizan tecnologías sofisticadas para agilizar las operaciones comerciales. Además, el blanqueo de capitales basado en el comercio se aprovecha de los complejos modelos del comercio internacional, lo que dificulta aún más la aplicación de los procedimientos de debida diligencia, la identificación del cliente y los controles contra el blanqueo de capitales. El blanqueo de capitales basado en el comercio implica, en particular, la importación y exportación de bienes junto con el uso ilícito de instrumentos financieros de comercio transfronterizo.

Según la encuesta sobre el estado de los delitos financieros de 2022, los profesionales del cumplimiento normativo de todo el mundo calificaron el blanqueo de capitales basado en el comercio como la segunda actividad delictiva más frecuente, solo por detrás de la corrupción y el soborno. 

Estudio de la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) sobre el lavado de dinero a través del comercio ilegal

La Oficina de Responsabilidad Gubernamental de los Estados Unidos (GAO) publicó recientemente un estudio sobre el lavado de dinero basado en el comercio titulado “Lucha contra las finanzas y el comercio ilícitos: Esfuerzos de Estados Unidos para combatir el lavado de dinero a través del comercio”. Junto con esto, el informe del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos denominado “Evaluación nacional de riesgos de blanqueo de capitales 2018”, destacó el TBML no solo como uno de los delitos más frecuentes, sino también como el más difícil de determinar en cuanto a las actividades de lavado de dinero. Según el estudio de la GAO, las organizaciones criminales utilizan el TBML para ocultar el origen de los procesos penales integrando dinero negro en la economía legal a través de una serie de transacciones comerciales. Además, el estudio también afirmó que “Además del blanqueo de capitales a través del comercio, las organizaciones criminales también pueden estar involucradas en otras actividades delictivas facilitadas por el comercio, como el fraude aduanero, el tráfico de productos falsificados o la evasión fiscal.”

Informe conjunto del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y del Grupo Egmont sobre el blanqueo de capitales a través del comercio ilegal

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) del G7 y el Grupo Egmont también han publicado un estudio conjunto que ha puesto de relieve la explotación criminal presente en el sector financiero. sistema de comercio internacional al tiempo que aumenta el riesgo significativo de lavado de dinero basado en el comercio. El lavado de dinero parece ser una preocupación significativa en todas las jurisdicciones, incluido Estados Unidos. Esto se debe a que el lavado de dinero tiene el potencial de facilitar y ocultar los procesos penales y alterar los mercados comerciales, además de tener mayores implicaciones en los sistemas financieros. Según este estudio, el lavado de dinero basado en el comercio es “Uno de los principales medios que utilizan las organizaciones criminales para blanquear ganancias ilícitas.”

Dado que las actividades comerciales transfronterizas son altamente adaptables, los delincuentes aprovechan las oportunidades para manipular e incluso utilizar canales financieros legales para blanquear ganancias ilícitas, financiar organizaciones terroristas y eludir las sanciones.

Técnicas de blanqueo de capitales basadas en el comercio: 

1. Informes de facturas falsas, incluyendo la clasificación errónea de mercancías y la sobrevaloración o infravaloración de productos básicos. 
2. Importación y exportación repetida de bienes de alto precio, denominadas transacciones carrusel. 
3. Comercio de bienes que no guardan relación con las empresas involucradas.
4. Por encima y por debajo de un envío de bienes o servicios 
5. La transacción la realizan empresas fantasma de empresas pantalla en paraísos fiscales.
6. Participación de terceros en la liquidación de facturas
7. El dinero negro se está integrando al sistema financiero legal. 
8. La explotación de las cadenas comerciales para financiar grupos terroristas

El ICAIE publica un informe sobre el blanqueo de capitales mediante el comercio en zonas francas, puertos y paraísos fiscales.

El Coalición Internacional contra las Economías Ilícitas (ICAIE) ha publicado un informe titulado “El lado oscuro de las economías ilícitas y el blanqueo de capitales: zonas de libre comercio, puertos y paraísos fiscales”  El informe destaca la importancia de las alianzas público-privadas para contrarrestar las actividades financieras ilícitas. Asimismo, subraya la eficacia de aprovechar la inteligencia estratégica y los patrones de análisis forense para desmantelar la logística, el análisis de redes, los centros comerciales, las zonas francas y los puertos vulnerables.

Además, la escasa regulación de los puertos, la aplicación ineficaz de las leyes sobre la titularidad real y la opacidad de los centros financieros están aumentando el riesgo, lo que propicia la expansión del comercio ilícito, ya que los grupos del crimen organizado explotan el sistema a través de puntos vulnerables y ayudan a llevar a cabo actividades comerciales ilegales para blanquear y ocultar ganancias ilícitas.

“El comercio ilícito, el tráfico y el contrabando de productos falsificados, estupefacientes, personas, recursos naturales, armas de destrucción masiva, cigarrillos ilícitos y otros artículos de contrabando afectan la seguridad de todas las sociedades. Los cleptócratas, las organizaciones criminales, los grupos terroristas y sus cómplices explotan las redes de comercio ilícito centradas en zonas francas, puertos y otros canales logísticos de transporte, comunicaciones y comercio”. dijo David M. Luna, ICAIE

Guía internacional del GAFI sobre el blanqueo de capitales basado en el comercio

Cuanto más amplia sea la perspectiva sobre el blanqueo de capitales basado en el comercio, más eficientemente podrán las empresas colaborar con los organismos de control financiero para reducir la amenaza del delito. Autoridades reguladoras internacionales como el GAFI han emitido directrices para ayudar al sector financiero a mitigar y abordar el blanqueo de capitales. El GAFI sobre el blanqueo de capitales basado en el comercio “Mejores prácticas” Están dirigidas a las autoridades nacionales y buscan sensibilizar al sector privado sobre comercio y finanzas. Normativa contra el blanqueo de capitales. Esta guía también tiene como objetivo sensibilizar a los supervisores financieros sobre los riesgos de blanqueo de capitales derivados del comercio.

Además, el GAFI también ha proporcionado a las instituciones financieras una lista de señales de alerta que deben tener en cuenta en relación con el blanqueo de capitales basado en el comercio en transacciones transfronterizas. Estas incluyen:

• Existen diferencias significativas entre las facturas y la descripción de las mercancías en los documentos legales.
• Envíos inusuales, de menor o mayor tamaño que el tráfico de mercancías gestionado por un importador o exportador en particular.
• Envíos que pasan por varias jurisdicciones sin razones legítimas.
• Métodos de pago inconsistentes que conllevan un mayor nivel de riesgo en las transacciones.
• Envíos que se pagan en efectivo

Cómo puede ayudar Shufti

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