Comprensión de las listas de sanciones contra el blanqueo de capitales: Principales regímenes mundiales y su importancia.

Las listas de sanciones se amplían regularmente y las sanciones impuestas por diferentes autoridades no siempre coinciden. Además, la definición de una lista de sanciones se ha ampliado y está abierta a interpretación, lo que dificulta que las empresas identifiquen y gestionen los riesgos de manera efectiva. Antes de profundizar en las listas de sanciones globales y cómo mantener la conformidad, comprendamos primero qué son las listas de sanciones globales y cómo mantener la conformidad. AML La lista de sanciones es.

Comprender la lista de sanciones contra el blanqueo de capitales 

Las sanciones contra el blanqueo de capitales se aplican a cualquier persona, país y organización identificados por organismos nacionales e internacionales por su participación en delitos financieroscomo el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Las empresas financieras y otras empresas utilizan estas listas para identificar y prevenir transacciones con entidades e individuos sujetos a sanciones. Las listas de sanciones son compiladas y mantenidas por autoridades nacionales e internacionales como la Unión Europea, el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos.

Las principales listas de sanciones en diferentes países.

Los regímenes de sanciones varían de un país a otro. Algunos países aplican sanciones impuestas por organismos internacionales como la UE o la ONU, mientras que otros desarrollan programas de sanciones autónomos con sus propias listas de sanciones. 

Estos son los principales regímenes de sanciones a nivel mundial:

• Naciones Unidas 

La lista de sanciones de la ONU, también conocida como la Lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, comprende dos sublistas: una dirigida a individuos y la otra que comprende grupos y entidades. El Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (CSNU) impone sanciones de la ONU cuando determina que el país está violando las normas internacionales, amenaza la paz al cometer actos delictivos. 

crimen. 

• Estados Unidos de América 

Considerado uno de los regímenes de sanciones más influyentes a nivel mundial, Estados Unidos impone múltiples listas de sanciones. La OFAC mantiene dos listas de sanciones clave: 

• El Nacionales especialmente designados Lista (SDN) Comprende a las personas físicas y jurídicas objeto de las sanciones estadounidenses.
• El Lista consolidada de sanciones Incluye detalles no mencionados en la lista SDN. 

La Oficina de Industria y Seguridad de los Estados Unidos también administra la Lista de entidades del BIS, designando a todas las entidades globales que exigen a los ciudadanos estadounidenses tener una licencia antes de participar en una relación comercial. 

• Unión Europea

La Política Exterior y de Seguridad Común (PESC) de la UE exige a los Estados miembros que ejecuten las sanciones de la UE. Esto implica examinar a las personas en función de los criterios de la UE. Régimen global de sanciones a los derechos humanos (GHRSR) y la Lista Consolidada de Sanciones de la Unión Europea. 

• Reino Unido

Tras su salida de la Unión Europea, el Reino Unido implementó una lista de sanciones autónoma ejecutada por el Oficina de Implementación de Sanciones Financieras (OFSI) y el Tesoro de Su Majestad (HMT). Por lo tanto, las empresas que operan en el Reino Unido deben someterse a controles conforme a la lista de sanciones del Reino Unido.  

• Australia 

El Departamento de Asuntos Exteriores y Comercio (DFAT) y la Oficina de Sanciones de Australia (ASO) hacen cumplir la lista de sanciones independiente de Australia, y las empresas también están obligadas a examinar a las personas en función de la lista de sanciones. Lista consolidada de sanciones.   

• Canada 

El gobierno de Canadá aplica un régimen de sanciones en virtud de la Ley de Justicia para las Víctimas de Funcionarios Extranjeros Corruptos (JVCFO) y la Ley de Medidas Económicas Especiales (SEMA). Las organizaciones que trabajan en Canadá tienen la obligación de examinar a sus clientes en función). Lista consolidada de sanciones a los países autónomos canadienses. 

• Japan 

La lista de sanciones de Japón se emite en virtud de la Ley de Divisas y Comercio Exterior (FEFTA) y es mantenida por el Ministerio de Finanzas (MoF) y el Ministerio de Economía, Comercio e Industria (METI). Japón sigue las directrices de las Naciones Unidas en materia de sanciones, pero también colabora con socios internacionales como la UE y Estados Unidos, o bien impone sanciones unilateralmente.

• China 

El Ministerio de Asuntos Exteriores de China puede emitir su lista de sanciones autónoma. El Ministerio de Comercio del país (MOFCOM) ha estado introduciendo nuevas leyes de sanciones desde 2020 en respuesta a las sanciones occidentales. Por lo tanto, las empresas en China están obligadas a verificar a sus clientes contra la Lista de entidades no confiables (UEL) y cumplir con la Ley contra las Sanciones Extranjeras (AFSL) y las Reglas de Bloqueo.

Listas de sanciones: cómo ayudan a cumplir con las normas contra el blanqueo de capitales.

Las listas de sanciones contra el blanqueo de capitales deben cumplir con las regulaciones contra el blanqueo de capitales, ya que ayudan a las empresas financieras a reconocer y prevenir transacciones con personas y organizaciones sancionadas, mitigando el riesgo de el lavado de dinerofinanciación del terrorismo y otros delitos financieros.

Es fundamental comprender que las sanciones cambian con frecuencia, y que se añaden o eliminan personas u organizaciones de la lista según las circunstancias. Por lo tanto, las empresas deben actualizar sus sistemas de cumplimiento periódicamente para estar al tanto de los cambios en la lista de sanciones contra el blanqueo de capitales y evitar sanciones por incumplimiento. 

Mejores prácticas para el cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales

• Asegúrese de que el método de recopilación de datos sea exhaustivo y esté actualizado para minimizar los falsos positivos.
• Usa un confiable AML screening Solución capaz de gestionar grandes cantidades de datos, fácil de usar, compatible con numerosos idiomas y que recopila datos las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
• Manténgase al tanto de las listas de sanciones, que están en constante cambio.
• Antes de incorporar a los clientes, se realiza un análisis comparativo con la lista global de sanciones.

¿Cómo puede ayudar Shufti?

Navegar por las listas de sanciones AML no es tarea fácil. Examinar a sus clientes manualmente teniendo en cuenta las diferentes listas disponibles no solo es ineficiente, sino que también es propenso a errores. Aquí es donde entra Shufti. El proveedor de soluciones de verificación AML de confianza mundial realiza comprobaciones exhaustivas contra más de 1700 sanciones, listas de vigilancia y Personas Políticamente Expuestas Las listas de Personas Políticamente Expuestas (PEP) tienen como objetivo minimizar los falsos positivos, mejorar la eficiencia y proteger a las empresas de costosas sanciones. 

Esto es lo que Shufti's Solución AML trae a la mesa:

• Cumplir con las regulaciones nacionales e internacionales contra el lavado de dinero.
• Identifique los factores de riesgo del cliente con una base de datos actualizada periódicamente.
• Realizar verificaciones de antecedentes de los beneficiarios finales en tiempo real.
• Realizar una acción continua AML screening para identificar clientes existentes de alto riesgo

¿Desea obtener más información sobre qué solución AML es la mejor para su empresa?