Proceso de incorporación KYC mediante vídeo: Las empresas fintech cumplen con la normativa KYC mediante identificación por vídeo.

El sector financiero está experimentando una revolución digital a nivel global. El término Fintech se refiere a la tecnología financiera, que promueve los sistemas de pago digitales, la gestión de activos, la captación de fondos, los préstamos personales y empresariales, las transferencias de dinero y las inversiones. Al igual que los bancos y las instituciones financieras tradicionales, Fintech opera con sus clientes de forma digital. El mundo digitalizado exige que todo se realice en línea. Por lo tanto, la banca digital, impulsada por las empresas Fintech, se está extendiendo rápidamente, al igual que la demanda de identificación digital/remota. 

Digital Verificación de identidad La industria Fintech incorpora este sistema, que realiza la verificación biométrica de documentos de identidad en línea para cumplir con las normativas KYC y AML. Para subsanar las deficiencias de los métodos anteriores, se implementa la identificación por video KYC en línea, la cual emplea algoritmos robustos para verificar a una persona de forma remota mediante un video. Vídeo KYC Disuade el riesgo de fraude al garantizar que sea una persona real quien muestre el documento ante la cámara.

El proceso de verificación de identidad por vídeo (Video KYC) es cómodo y rápido. en el que un experto en KYC incorpora al cliente y realiza la verificación de identidad. Es un método seguro que ayuda a las empresas Fintech a obtener una base de clientes limpia. Además, Cumplimiento de KYC / AML Resulta sencillo a la hora de verificar a los clientes en el mundo digital. 

En el video Proceso KYCSe realiza el proceso KYC en vivo y se guía al usuario final en tiempo real para que muestre su documento de identidad a la cámara para su verificación. Además, se le hacen algunas preguntas, al igual que en un control KYC presencial. 

Interacción real con los clientes:

En el proceso de verificación de identidad por video (video KYC), se realiza una interacción real con los clientes en línea para identificarlos y verificarlos. Se le pide al usuario que muestre sus documentos de identidad y responda algunas preguntas. Durante la conversación, el experto en KYC registra el comportamiento del cliente. La detección de presencia física también se lleva a cabo durante todo este proceso, realizado tanto por expertos en KYC como mediante tecnología de reconocimiento facial. 

Auditoría cooperativa:

Las cuentas que se abren tras la verificación de identidad por vídeo (Vídeo KYC) entran en funcionamiento después de una auditoría conjunta. Los bancos deben realizar una auditoría de la seguridad del sistema y de la aplicación KYC, grabada en vídeo. Posteriormente, se verifica la información y se crea la cuenta. Una auditoría conjunta garantiza que solo los clientes de confianza puedan acceder al sistema financiero. De lo contrario, si se detecta algún elemento fraudulento, la solicitud se rechaza.

El proceso de verificación de identidad por vídeo (KYC) garantiza la seguridad de los pagos digitales y del sector de las criptomonedas.

Los ciberdelincuentes son ingeniosos. Poseen identidades falsas y las utilizan para llevar a cabo actividades maliciosas en línea. Al usar identidades reales robadas e información confidencial, intentan engañar el proceso de identificación en línea. El KYC por video actúa como una línea de defensa que protege el sistema de la participación de actores malintencionados. Los proveedores de servicios de moneda digital e instituciones similares, como las empresas de criptomonedas, deben verificar a sus clientes antes de incorporarlos. Con el KYC por video, los sectores financieros y los proveedores de ICO pueden realizar una verificación exhaustiva. Proceso KYC en línea. 

Las empresas de criptomonedas requieren transparencia en sus sistemas según las objeciones regulatorias. La solución es la verificación de identidad de los clientes digitalmente, que se puede cumplir mejor mediante la práctica identificación por vídeo de clientes en los que se realiza la detección de vitalidad del cliente junto con la verificación de documentos. Por lo tanto, el riesgo de delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo puede mitigarse mediante el KYC de vídeo instantáneo.

Cómo funciona el proceso de verificación de identidad por vídeo (Video KYC)?

El proceso de verificación de identidad por vídeo (Vídeo KYC) consta de los siguientes pasos: 

1. Su cliente deberá completar el formulario de registro que se encuentra en su sitio web.
2. Tras el registro, el experto en KYC se pone en contacto con sus clientes para realizar una verificación de identidad en tiempo real. 
3. El cliente será guiado durante el proceso de identificación mediante un video. La detección de presencia física se realizará para garantizar la existencia del cliente en el momento de la verificación.
4. Los expertos en KYC (Conozca a su cliente) solicitarán el consentimiento de los clientes para recopilar datos con fines de identificación. El proceso continuará si el cliente da su consentimiento. 
5. Se le pedirá a su cliente que muestre un documento de identificación, que puede ser un documento nacional de identidad, un pasaporte o un permiso de conducir. 
6. El experto en KYC le pedirá a su cliente que muestre tanto el anverso como el reverso del documento, y que lo incline frente a la cámara para ver los hologramas y verificar su autenticidad.
7. Los expertos en KYC están capacitados para no solo identificar los elementos de suplantación de identidad en el documento, sino también para analizar el lenguaje corporal y el comportamiento del cliente.
8. Para eliminar la posibilidad de error humano, el sistema de verificación de identidad por vídeo (Vídeo KYC) emplea tecnología de reconocimiento facial que garantiza la presencia física de los clientes mediante comprobaciones de detección de vitalidad. 
9. Una vez verificados el rostro y el documento, se completa el proceso de identificación por vídeo y los resultados se envían a la oficina central.

¿Cómo beneficia el proceso KYC por vídeo a las empresas Fintech?

Para las empresas Fintech, el cumplimiento normativo se puede garantizar manteniendo un equilibrio entre la seguridad digital y la experiencia del cliente. A continuación, se presentan algunos beneficios del proceso KYC por vídeo para las empresas Fintech:

Ahorra tiempo y dinero:

La identificación por vídeo es una solución rápida y rentable que las empresas Fintech pueden utilizar para verificar la identidad digital de sus clientes. 

Mejora la seguridad digital:

El sistema de verificación de identidad por video (Video KYC) previene el fraude y a los delincuentes que utilizan credenciales y documentos falsos para acceder al sistema financiero digital. La identificación por video analiza el lenguaje corporal y verifica la información en tiempo real para prevenir estafas digitales. 

Cumplimiento de los requisitos KYC:

Mediante la identificación por vídeo, las empresas Fintech pueden cumplir con los requisitos de los organismos reguladores para prevenir los delitos financieros. 

¿Cómo beneficia el proceso KYC por vídeo a los clientes digitales?

A continuación, se detallan algunos de los beneficios que ofrece el proceso de verificación de identidad por video (video KYC) a los clientes en línea:

Verificación de identidad más rápida:

La identificación digital mediante vídeo sustituye las visitas físicas del cliente a los bancos para la verificación KYC. Por lo tanto, la verificación de identidad es más rápida y sencilla para los clientes. 

Experiencia de cliente mejorada:

El cliente puede verificar su identidad mostrando sus documentos de identidad a la cámara y respondiendo a algunas preguntas del experto en verificación de identidad (KYC). Tras recopilar la información proporcionada por el usuario, esta será verificada. 

Las empresas Fintech se están digitalizando y ofreciendo excelentes servicios digitales a sus clientes. La necesidad de verificación de identidad en línea en estas empresas se puede satisfacer integrando el sistema con un método de verificación como el video-KYC. En este método, el cliente se conecta con un experto en KYC que le solicita que verifique su identidad presentando un documento de identidad oficial. Además, el experto en KYC formula algunas preguntas que el cliente debe responder, y durante el proceso se analiza su lenguaje corporal para prevenir el fraude.