Verificación facial
Verificación de dirección
Verificación de documentos
Verificación de edad
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Identificación rápida
eIDV
Verificación del consentimiento
Verificación NFC
Verificación comercial
Diligencia debida
Verificación de inversores
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PREGUNTAS
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
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Monitoreo continuo
KYC
KYB
KYI
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Verificación de identidad
Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
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Estudio Spotlight
PREVENCIÓN DEL FRAUDE POR CONTRACARGO
Detengan las disputas
Prueba de victoria
Shufti evita el fraude por contracargo demostrando quién realizó la compra, no solo quién es el titular de la tarjeta. Se realiza una verificación biométrica de la identidad en el momento de la transacción, se registran automáticamente las señales del dispositivo y la dirección IP, y se generan paquetes de evidencia compatibles con Visa CE 3.0 sin necesidad de preparación manual.
La acumulación de pruebas genera temor a las devoluciones de cargo.
Shufti ha verificado 3 mil millones de identidades en más de 2,000 organizaciones. Cada señal enriquece nuestro análisis diario de miles de patrones de disputas.
Dónde ataca el fraude por contracargo
Integración
Identidades reales, cuentas reales, sin fricciones, sin obstáculos, sin barreras para lo que venga después.
Compra / Acción
Una tarjeta real en una cuenta real. No se activa ningún control de identidad. El fraude ya está en marcha.
Post-Transacción
La disputa va directamente al banco. Se carga el importe al comerciante. Sin prueba de identidad, la reclamación no tiene validez.
Anillos organizados
La misma identidad, dispositivo y ventana temporal se repiten en todos los comercios. Invisible en uno, evidente en toda la red.
CINCO ATAQUES. CINCO JUGADAS.
Cómo Shufti lo detiene
Comprador mentiroso
Cuando un titular de tarjeta verificado realiza una compra legítima y la impugna alegando que no está autorizada.
Nunca pagar / Incumplimiento de cuenta
Cuando un estafador agrupa compras de alto valor y las impugna todas antes de ser detectado.
Anillos de reembolso organizados
Cuando las redes profesionales gestionan disputas coordinadas entre comerciantes, utilizan las mismas huellas digitales de dispositivos, los mismos códigos de motivo y los mismos intervalos de tiempo.
Abuso de suscripciones y pagos a plazos
Cuando un suscriptor utiliza un ciclo completo y luego impugna la renovación.
Reembolso por hogar/familia
Cuando un titular de tarjeta afirma "Yo no hice esto", la respuesta ya está registrada.
Encuentra tu exposición
El fraude por contracargo afecta a cada sector de manera diferente.
El objetivo de mayor volumen. Sin pruebas, no hay victoria.
La verificación biométrica en las cajas de alto valor y la monitorización en tiempo real de la confianza en las transacciones convierten cada pedido disputado en un paquete de pruebas compatible con CE 3.0.
LA PLATAFORMA MÁS AMPLIA
Shufti cubre toda la superficie de ataque.
Lo Que Hacemos
Los flujos de trabajo principales que ofrece Shufti consisten en verificar a los clientes durante su incorporación y monitorizarlos a lo largo de toda la relación comercial.
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Integración
Análisis forense de documentos con tecnología de IA, verificación biométrica y detección de blanqueo de capitales en tiempo real en un flujo adaptativo, que verifica a los clientes legítimos y bloquea las identidades sintéticas desde el principio.
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Monitoreo continuo
Verificación continua contra más de 1,700 fuentes de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios de comunicación adversos. Los registros de los clientes se revisan a los pocos minutos de actualizar la lista, no en la siguiente revisión periódica.
Lo que resolvemos
Los desafíos de cumplimiento normativo e identidad a los que se enfrentan las empresas reguladas (KYC, KYB, fraude, edad, fuerza laboral y verificación de inversores) se resuelven sin necesidad de integrar a los proveedores.
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Verificación de identidad
Análisis forense de documentos, verificación biométrica de actividad real con certificación iBeta, verificación de chips NFC y detección de blanqueo de capitales mediante una única API. Autentique a sus clientes en más de 250 regiones con una sola integración.
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Seguro de edad
Tres vías de verificación, reconocimiento facial, eIDV sin documentos y extracción de la fecha de nacimiento del documento, todo en un solo flujo. Impida el acceso a menores de edad sin ahuyentar a los usuarios legítimos.
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KYC
Un único flujo configurable para la verificación de documentos, reconocimiento facial, eIDV, NFC, verificación de direcciones y control AML. Una sola integración, un único registro de auditoría, sin necesidad de intermediarios.
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KYB
Verificaciones de registros en tiempo real en más de 240 fuentes oficiales, debida diligencia completa del beneficiario final y análisis contra el lavado de dinero en un solo proceso.
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KYI
Validación de acreditaciones, análisis forense de documentos y revisión respaldada por un responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) en un único flujo de verificación de inversores. Cumpla con los requisitos para inversores acreditados en más de 250 jurisdicciones sin necesidad de proveedores adicionales.
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Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Identidad verificada en cada punto de control de acceso, incorporación de usuarios, recuperación de cuentas, acceso privilegiado y reinscripción mediante autenticación multifactor (MFA), sin necesidad de reemplazar su infraestructura de gestión de identidades y accesos (IAM) existente.
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Verificación del candidato
Análisis forense de documentos, cotejo biométrico y diligencia debida reforzada en su proceso de contratación. Detecte a los solicitantes fraudulentos y a los candidatos generados por IA en la etapa de solicitud, no después de la oferta.
Resultado comercial
Shufti ofrece resultados a gran escala, cumpliendo con la normativa, deteniendo el fraude, generando confianza en los usuarios y expandiéndose globalmente desde una única integración.
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Cumplimiento
Procesos automatizados de KYC, KYB y AML en más de 250 regiones. Registros de evidencia listos para auditoría para cada decisión. Las sanciones se actualizan cada 15 minutos, 96 veces más rápido que el estándar de la industria.
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Prevención de Fraude
Más de 40 modelos de IA de conjunto en todo el Ciclo de vida del cliente. Pruebas independientes: se detectaron 8 de 8 falsificaciones de documentos donde las pilas heredadas no detectaron ninguna.
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Confianza y seguridad
Verifica a usuarios, vendedores, trabajadores y empresas antes de que el riesgo llegue a tu plataforma. Una única capa de confianza para marketplaces, juegos, economía colaborativa, tecnología financiera y servicios con restricción de edad.
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Expansión global
Más de 230 países, más de 10 000 tipos de documentos, más de 150 idiomas. Una única API con flujos de trabajo configurables por jurisdicción e infraestructura regional en la nube que abarca la UE, el Reino Unido, EE. UU., Asia-Pacífico y Oriente Medio y Norte de África.
DISEÑADO PARA TU EQUIPO
Una plataforma. Todos los interesados.
Oficial de cumplimiento
Registro de auditoría defendible ante los reguladores en cada evento de cambio de cuenta.
Gerente de Producto
Biometría pasiva de 0.75 s. Mayor tasa de aprobación legítima, menor aceptación de fraude. Vive a toda velocidad.
Developer
API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.
Analista de fraude
Puntuación de riesgo a nivel de señal con desglose completo. Reducción del fraude superior al 70 % sin aumentar la cola de revisión.
Shufti es el principal competidor que presta servicios usuarios finales globales
Shufti ofrece la cobertura global más amplia con su propia tecnología, lo que garantiza flexibilidad, innovación y capacidades de IDV extendida más sólidas que las de sus competidores regionales o coordinados.
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API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
- Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
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Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
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- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
Auditado de forma independiente. Certificado a nivel mundial.
Certificaciones
Tu referente en KYC/AML y fraude
Recursos
2 October, 2025
6 min para leer
Prevención de fraude en transacciones mediante inteligencia artificial
Un motor de riesgo basado en inteligencia artificial para la toma de decisiones en transacciones en tiempo real que detiene el fraude y reduce los falsos positivos.
Producto breve
Preguntas frecuentes
¿Qué es el fraude de devolución de cargo?
El fraude por contracargo, también conocido como fraude amistoso, ocurre cuando un titular legítimo de la tarjeta disputa una transacción legítima para recuperar el dinero, quedándose con el bien o servicio. Lo comete el titular real de la cuenta, lo que lo hace invisible para la mayoría de los sistemas de detección de fraude e imposible de refutar sin evidencia biométrica.
Mi sistema de detección de fraude ya marca las transacciones sospechosas. ¿Por qué siguen ocurriendo los fraudes por contracargo?
El fraude por contracargo utiliza tarjetas, cuentas e identidades reales. No hay nada que detectar en el momento de la transacción. La pérdida solo se hace visible cuando se presenta la reclamación, y para entonces, sin prueba de identidad, la declaración resulta inválida. Shufti soluciona este problema con la autenticación 1:1 en la capa de compra.
¿Qué es Visa CE 3.0 y cómo lo admite Shufti?
Visa CE 3.0 permite a los comercios contrarrestar los contracargos por fraude de primera parte demostrando transacciones previas no disputadas desde el mismo ID de dispositivo y dirección IP. El monitoreo de confianza de transacciones y la identificación del dispositivo registran ambas señales automáticamente en cada transacción. La autenticación 1:1 agrega el registro de coincidencia biométrica. El paquete de evidencia se genera automáticamente sin necesidad de configuración manual.
¿Cómo detecta Shufti las redes organizadas de reembolsos, y no solo las disputas individuales?
El sistema de monitoreo de transacciones confiables detecta anomalías en la velocidad de las transacciones entre sesiones que son invisibles a nivel de un solo comerciante, pero evidentes en toda la red. El sistema de detección de lavado de dinero trata el comportamiento de las redes de fraude como una tipología de lavado de dinero, no como una disputa de facturación, y realiza análisis contra más de 1,700 listas de vigilancia en más de 215 jurisdicciones.
¿Qué es VAMP y cómo logra Shufti que los comerciantes se mantengan por debajo del umbral?
Visa VAMP establece un umbral de contracargos excesivos del 0.9 % a partir de enero de 2026, con una comisión de 10 dólares por transacción que supere dicho umbral. El sistema de monitorización de la confianza en las transacciones realiza un seguimiento de su índice de disputas en tiempo real y activa alertas antes de que se supere el umbral, lo que permite a su equipo actuar con antelación en lugar de responder a una penalización.
¿Con qué rapidez se implementa Shufti?
Implementación inmediata. Las API, los SDK y el creador de procesos sin código se integran con su infraestructura de pagos y prevención de fraude existente, sin necesidad de reemplazar nada. Los clientes de Shufti KYC actuales heredan el ancla biométrica del proceso de incorporación. No se requiere una segunda inscripción.
¿Dónde se almacenan los datos biométricos? ¿Cumple esto con el RGPD?
Usted es el propietario de sus datos. Ya sea en la nube, en sus instalaciones o en un sistema híbrido, las plantillas biométricas permanecen bajo su jurisdicción. Cumple por defecto con las normas ISO/IEC 27001, SOC 2 Tipo II, GDPR y PCI DSS.
Auditoría gratuita de puntos ciegos
La auditoría de puntos ciegos vuelve a analizar las sesiones verificadas con cuatro motores de detección implementados en su nube, sin exposición de información personal identificable y sin necesidad de integración.