Cumplimiento

Soluciones de cumplimiento normativo que se adaptan al crecimiento de su negocio regulado.

Verificación automatizada de KYC, KYB y AML en más de 250 regiones. Registros de evidencia listos para auditoría para cada decisión de verificación. Cobertura específica para cada jurisdicción, desde la incorporación hasta el monitoreo continuo.

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Cumplimiento normativo: transmisión de datos en tiempo real con decisiones de KYC/KYB/AML y registro de evidencias listo para auditoría.

Trusted By 2000+ Clientes Hivos Global

CÓMO LO RESUELVE SHUFTI

Desafíos de cumplimiento normativo que enfrentan las empresas hoy en día.

Mayor número de regulaciones, mayor número de falsos positivos.

Gestionar simultáneamente la debida diligencia del cliente (CDD), la debida diligencia reforzada (EDD) y el monitoreo continuo conforme a la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (6AMLD), la Ley de Secreto Bancario (BSA) de FinCEN, el Aviso 626 de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y AUSTRAC sobrecarga los sistemas heredados. Shufti consolida el cumplimiento normativo en múltiples jurisdicciones en un único flujo de trabajo con 11 parámetros de coincidencia de nombres y umbrales configurables por jurisdicción.

Comprobaciones rápidas para usuarios legítimos

Los datos obsoletos generan vulnerabilidades en materia de cumplimiento normativo.

Las listas de sanciones cambian cada hora. La mayoría de los sistemas heredados se actualizan a diario o semanalmente, lo que genera un lapso de 24 horas entre la designación de una nueva persona y su detección. Shufti actualiza todas las listas de vigilancia, bases de datos de personas políticamente expuestas (PEP) y fuentes de información negativa cada 15 minutos, más rápido que el estándar de la industria.

$Las pistas de evidencia fragmentadas hacen que las auditorías regulatorias fracasen.$

La fragmentación de las pruebas impide el éxito de las auditorías regulatorias.

Las solicitudes de auditoría requieren la recopilación de evidencia de sistemas independientes de identidad, prevención del blanqueo de capitales y transacciones. Las lagunas en el registro prolongan los plazos de revisión y aumentan el riesgo de incumplimiento. Shufti genera un paquete de evidencia por sesión: identidad, resultado de la prevención del blanqueo de capitales, resultado de la verificación de actividad y registro de auditoría con marca de tiempo.

Filtrado de cadenas de texto, no de identidades verificadas.

Filtrado de cadenas de texto, identidades no verificadas.

Los sistemas AML tradicionales analizan cualquier nombre que escriba el usuario. Los alias, las variaciones ortográficas y las identidades sintéticas pasan desapercibidos. Shufti vincula cada alerta AML a una identidad verificada biométricamente mediante la fecha de nacimiento, la nacionalidad y los datos del documento extraídos mediante OCR.

Explorar la pila

Cobertura de cumplimiento durante todo el ciclo de vida del cliente

Maqueta de detección de blanqueo de capitales

Maqueta de monitoreo de confianza de transacciones

Cumplimiento continuo, desde la incorporación hasta el monitoreo constante.

Realice análisis de blanqueo de capitales, personas políticamente expuestas (PEP), sanciones, noticias negativas, listas de vigilancia y monitorización de transacciones en un único flujo de trabajo. Cada alerta está vinculada a una identidad verificada biométricamente, con evidencia lista para auditoría por sesión.

Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)

Realizamos un seguimiento continuo para detectar sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), listas de vigilancia y noticias negativas en más de 4,000 fuentes. Cada alerta está vinculada a una identidad verificada biométricamente y los datos se actualizan cada 15 minutos.
PEP y RCA

Durante la verificación de identidad, se identifica a las personas políticamente expuestas, a sus familiares y a sus allegados. El monitoreo continuo detecta automáticamente los cambios en la condición de persona políticamente expuesta y las sanciones adicionales tras la verificación inicial.
Sanciones

Se incluye en la Lista de Personas Restringidas de la OFAC (SDN), la Lista Consolidada de la ONU, la Política Exterior y de Seguridad Común de la UE (PESC), la OFSI del Tesoro de Su Majestad y más de 215 regímenes nacionales y regionales. Las personas recién designadas activan una alerta en los 15 minutos posteriores a la publicación de la lista.
Medios adversos

Monitorización mediante procesamiento del lenguaje natural (PLN) de más de 50 000 fuentes de noticias, normativas y riesgos en más de 80 idiomas. Detecta señales de fraude, delitos financieros, terrorismo y medidas regulatorias vinculadas a su base de clientes verificados.
Lista de Seguimiento

Mantenga una supervisión continua de la lista de vigilancia en toda su base de clientes verificados. Los umbrales de alerta configurables, el enrutamiento por niveles de riesgo y el empaquetado automatizado de la evidencia de los informes de actividades sospechosas (SAR) reducen la carga de trabajo de cumplimiento en las obligaciones posteriores a la verificación.
Monitoreo de la confianza en las transacciones

Detecta transferencias estructuradas de alta velocidad, comportamientos de redes de intermediarios y anomalías con respecto a la línea base de cada cliente. La evidencia generada automáticamente y lista para el SAR se envía a la cola del MLRO sin necesidad de conciliación manual.

Vuelva a verificar cuando los perfiles de riesgo lo requieran.

Cuando el monitoreo continuo detecta un cambio, una nueva sanción, una alerta de medios adversos o una transacción sospechosa, es posible que deba volver a verificar la identidad del cliente. Estos productos gestionan la verificación de identidad periódica y la activada por eventos.

Biometría facial

Autentica nuevamente al cliente recurrente con una selfie en vivo y la verificación pasiva de nivel 3 de iBeta. De forma periódica o activada por eventos, los usuarios legítimos pasan desapercibidos y se ponen a prueba los perfiles de alto riesgo.
Verificación de documentos

Cuando el monitoreo continuo activa la verificación de identidad (re-KYC), se solicitan documentos de identidad actualizados. El mismo sistema forense que autenticó la identificación original ahora verifica si hay cambios, documentos caducados o nuevas funciones de seguridad.

Supervise el riesgo de la entidad, no solo el de las personas.

El seguimiento continuo a nivel empresarial abarca los cambios de beneficiario final, las sanciones impuestas a los directores y las actualizaciones de los registros en más de 100 jurisdicciones, de modo que el cumplimiento normativo corporativo se mantiene al día con los cambios en la propiedad y el riesgo.

Verificación comercial

Se revisan continuamente los registros de entidades, las cadenas de propiedad del beneficiario final y las identidades de los directores en más de 100 registros. Las reglas configurables señalan los cambios importantes para su revisión de cumplimiento sin necesidad de volver a ejecutar todo el proceso de incorporación.
Due Diligence mejorada

Escalar las verificaciones de identidad corporativa de alto riesgo a la debida diligencia reforzada (EDD) con verificación del origen de los fondos, medios de comunicación adversos, rastreo de causa raíz indirecta y autenticación de documentos corporativos. Los umbrales de riesgo configurables activan la EDD automáticamente cuando la puntuación de riesgo supera la política.

Diseñado para cada función en su departamento de cumplimiento normativo.

Una única plataforma gestiona la verificación de identidad (KYC), la verificación de identidad del cliente (KYB), la detección de blanqueo de capitales (AML) y la evidencia de auditoría. Cada rol obtiene los controles y resultados que necesita, sin necesidad de herramientas adicionales.

Analista de fraude

Pruebas precalificadas e indicadores de fraude en cada caso señalado, para que su equipo revise las decisiones, no los documentos presentados sin procesar.

Interés Puntuación de fraude Detección de vida

Oficial de cumplimiento

Evidencia lista para auditoría en cada verificación, estructurada para inspección regulatoria en cada jurisdicción en la que opera.

Interés Cobertura de cumplimiento Auditoría regulatoria Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)

Gerente de Producto

Flujos de verificación configurables que equilibran la velocidad con la tolerancia al riesgo, sin necesidad de reconstruir la integración cada vez.

Interés Constructor de viajes Configuración de la plataforma Modos de riesgo

Developer

API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.

Interés Documentación de integración REST API SDK móviles

COBERTURA CONTRA EL FRAUDE

Detecta todos los tipos de fraude que atacan tu plataforma.

Deepfake

Los rostros generados por IA y los documentos falsificados sintéticamente eluden las comprobaciones de autenticidad tradicionales a gran escala. El análisis forense pasivo de documentos y de autenticidad de Shufti detecta el contenido sintético antes de que llegue a tu proceso de incorporación.

Deepfake de documentos Deepfake facial

Fraude de identidad

El robo de credenciales, las identidades sintéticas combinadas y la manipulación de documentos aprovechan las deficiencias en la revisión manual. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se creen las cuentas.

Adquisición de cuenta Fraude de identidad sintética Fraude de documentos Fraude por suplantación de identidad

Abuso de cuentas y plataformas

Los registros duplicados, las suscripciones generadas por bots y las prácticas de referidos fraudulentas perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti vincula señales de dispositivos, identidad y comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.

Multicontabilidad Abuso de bonos y promociones Redes de fraude

Fraude en transacciones y pagos

Las reclamaciones de contracargo fraudulentas, las redes de blanqueo de dinero y la evasión de sanciones exponen a su empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula la verificación de identidad directamente con el contexto de la transacción.

Fraude de contracargo Actividad de mula de dinero Fraude en fiestas Riesgos regulatorios y de cumplimiento

Cómo funciona el cumplimiento normativo en Shufti

Un único flujo de trabajo y todas las obligaciones de cumplimiento cubiertas.

PASO 01

Admisión basada en el riesgo

Las identidades se registran mediante SDK, API o Journey Builder sin código. El análisis forense de documentos, la biometría y la detección de blanqueo de capitales se ejecutan en paralelo; los perfiles limpios se borran automáticamente, mientras que los marcados se envían a la cola del responsable de prevención del blanqueo de capitales con pruebas precalificadas.

PASO 02

Escalada activada por riesgos

La identidad, la dirección, los documentos y las señales biométricas se correlacionan en tiempo real. Los perfiles marcados como de riesgo activan controles adicionales (verificación electrónica de identidad, documento adicional o desafío biométrico) según las reglas configuradas para cada jurisdicción.

PASO 03

Monitoreo perpetuo

Tras la incorporación, cada cliente verificado se somete a un control continuo para detectar sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), listas de vigilancia y noticias negativas en los medios, con una actualización cada 15 minutos. Los cambios de estado (nuevas sanciones, noticias negativas en los medios, anomalías en las transacciones) activan alertas en tiempo real.

PASO 04

Evidencia lista para el regulador

Cada sesión se empaqueta en un registro listo para su presentación ante los organismos reguladores: imágenes de documentos, puntuaciones de confianza de IA, resultados de reconocimiento facial y detección de actividad en tiempo real, decisiones de prevención del blanqueo de capitales, códigos de rechazo y registros de auditoría con marca de tiempo. Se puede exportar con un solo clic para cualquier examen en cualquier jurisdicción en la que opere.

Diseñado para el cumplimiento normativo: Empiece a trabajar en minutos con nuestra API flexible y SDK ligeros.

API única, integración perfecta

Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.

Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.

Explorar la documentación de la API

Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.

Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.

Explorar la documentación de los SDK

Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.

Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.

Contactar Ventas

Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.

Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.

Explorar la documentación de la API

Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.

Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.

EVALUADO INDEPENDIENTEMENTE

Validado por analistas líderes y organismos de certificación.

Donde encaja

Diseñado para todos los sectores verticales regulados.

Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.

Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.

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No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.

La confianza que comparten nuestros clientes

El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.

La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.

Mark Knighton

Director de Desarrollo Global - Alianzas Globales, DevCode

Todo lo que necesitas saber en un solo lugar.

Preguntas sobre cumplimiento normativo que hacen los compradores técnicos

¿Qué normativas ayuda a cumplir Shufti?

Shufti cumple con la Sexta Directiva contra el Blanqueo de Capitales (UE), la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales/Información Comercial de FinCEN (EE. UU.), el Aviso 626 de la Autoridad Monetaria de Singapur (Singapur), la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales de la FCA de 2017 (Reino Unido), la Ley AUSTRAC contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AUS) y las Recomendaciones 15 y 16 del GAFI. Cada producto se ajusta a obligaciones regulatorias específicas en materia de Conozca a su Cliente (KYC), Conozca a su Empresa (KYB), Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y Seguimiento continuo.

¿Cómo reduce Shufti las tasas de falsos positivos en la leucemia mieloide aguda (LMA)?

El motor de comparación AML aplica 11 parámetros de coincidencia de nombres con una similitud del 85 % y una ponderación del 15 % según el año de nacimiento. Los equipos de cumplimiento configuran los umbrales de riesgo por jurisdicción. El agente de IA MLRO prioriza las alertas para que los analistas revisen las decisiones en lugar de las coincidencias sin procesar.

¿Cuál es la diferencia entre la detección de LMA en un momento dado y el seguimiento continuo?

La verificación puntual comprueba a un cliente una sola vez, normalmente durante el proceso de incorporación. El monitoreo continuo vuelve a verificar a toda la base de clientes de forma constante. Shufti ejecuta un ciclo de actualización de 15 minutos, lo que significa que las actualizaciones de la lista de sanciones se propagan a su base de clientes verificados en un plazo de 15 minutos desde su publicación.

¿Cómo gestiona Shufti la residencia de datos para los datos sensibles al cumplimiento normativo?

El procesamiento se realiza a través de infraestructura regional en la UE, Reino Unido, EE. UU., Asia-Pacífico y Oriente Medio y Norte de África. La retención de datos es configurable por cliente y jurisdicción. Se ofrecen acuerdos de protección de datos y cláusulas contractuales estándar. Se admite la implementación local para sectores altamente regulados con estrictos requisitos de residencia.

¿Qué registro de auditoría genera Shufti para las inspecciones regulatorias?

Cada sesión genera imágenes de documentos, puntuaciones de confianza de IA, resultados de reconocimiento facial, resultados de detección de actividad en tiempo real, resultados de prevención del blanqueo de capitales, códigos de rechazo y registros con marca de tiempo en un único paquete exportable. La plataforma Back Office ofrece exportaciones listas para su presentación por parte de los organismos reguladores, por sesión, cliente o jurisdicción.

Evalúe si su pila de cumplimiento cubre cada jurisdicción

Cada nuevo mercado, regulación y requisito de control pone a prueba si su solución de cumplimiento normativo está diseñada para mantenerse al día. Evalúe su cobertura de cumplimiento en KYC, KYB, AML y monitoreo continuo desde una sola integración.

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