fintech

Mejore la confianza, el crecimiento y el cumplimiento normativo con la verificación inteligente de identidad (IDV).

Fomente la fidelización de clientes y cumpla con las exigentes normativas gracias a las avanzadas soluciones de verificación de identidad (IDV) de Shufti a nivel mundial. Nuestra plataforma es compatible con los procesos de prevención del blanqueo de capitales (AML), verificación de identidad del cliente (KYC) y verificación de identidad empresarial (KYB), gracias a una innovación líder en el sector.

Equilibrar comodidad y seguridad: el desafío de la verificación de identidad en Fintech.

Las empresas fintech aprovechan la tecnología avanzada para ofrecer servicios globales como banca remota y sistemas de pago. La amplia accesibilidad de estos servicios las expone a mayores riesgos de fraude, lo que se traduce en importantes pérdidas financieras anuales.

Las empresas fintech se enfrentan a diversos desafíos al implementar sistemas de verificación de identidad (VID), como la gestión de las distintas normativas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC) en diferentes países, la lucha contra la alta criminalidad y la prevención del fraude de identidad, todo ello sin descuidar la excelente experiencia del cliente. Por ejemplo, los delincuentes suelen explotar las vulnerabilidades de la verificación digital creando identificaciones falsas durante la creación de cuentas. También utilizan tecnologías emergentes como los deepfakes para suplantar la identidad de los usuarios. Además, si las empresas fintech no cumplen con la estructura de cumplimiento de la entidad reguladora, pueden enfrentarse a graves sanciones.

Las soluciones eficaces de verificación de identidad en el sector fintech deben cumplir con estrictos estándares de cumplimiento, ofrecer una sólida resistencia al fraude, adaptarse continuamente a las nuevas amenazas de seguridad, integrarse con los dispositivos y el software más recientes y adaptarse a los cambios regulatorios.

Abrir nuevos caminos en la industria
desafíos para lograr sus
todo el potencial de la organización

Garantice el cumplimiento normativo total con la detección de blanqueo de capitales impulsada por IA de Shufti.

El monitoreo AML de Shufti garantiza que las empresas Mantente cumplan con las leyes y regulaciones más recientes. Revisamos continuamente bases de datos de medios adversos, listas de Personas Políticamente Expuestas (PEP), listas de sanciones y listas de vigilancia. Nuestra plataforma autentica documentos como pasaportes, licencias de conducir y documentos nacionales de identidad, asegurando el cumplimiento con las regulaciones globales de KYC y AML. El análisis AML es continuo e integral; Shufti le garantiza que nunca más se verá sorprendido por nuevos requisitos.

Impulsa el crecimiento y la seguridad en la industria fintech con una incorporación rápida.

Nuestra interfaz de usuario garantiza una experiencia de incorporación de clientes fluida. El proceso de verificación de identidad (IDV) de Shufti es extremadamente rápido, generalmente se completa en segundos para aumentar el flujo de clientes y minimizar las tasas de abandono, las revisiones manuales y los costos operativos. Compatible con más de 150 idiomas, regulaciones globales y miles de tipos de documentos, Shufti se adapta a las fintechs con alcance global. El resultado es una protección sólida con mayores tasas de conversión.

Reduzca el fraude con la solución integral de verificación de identidad (IDV) de Shufti.

Las potentes soluciones de verificación de identidad (IDV) de Shufti ayudan a las empresas fintech a prevenir eficazmente una amplia gama de actividades fraudulentas y a agilizar la verificación de clientes. La autenticación multicapa de Shufti incluye reconocimiento facial y detección de vitalidad para combatir el robo de identidad y las falsificaciones profundas (deepfakes).

Cómo funciona

Verificar usuarios

Los usuarios inician el proceso de verificación subiendo documentos como pasaportes, permisos de conducir y documentos nacionales de identidad. Shufti utiliza detección de vitalidad, tecnología 3D y análisis de expresiones faciales para garantizar que el usuario sea una persona real. Para los países que requieren una sesión KYC en directo, Shufti facilita la creación de una verificación por vídeo en tiempo real. Shufti facilita la reutilización de los datos de identidad almacenados con múltiples opciones de verificación (incluido FastID).

Verificar datos de identidad

Los formularios de diligencia debida de Shufti le permiten recopilar datos de usuario con modelos sectoriales predefinidos o personalizados para garantizar el cumplimiento normativo. Como parte del proceso de verificación, facilitamos la comprobación de la edad del usuario para identificar a menores y restringir su acceso, protegiendo así su negocio de multas por incumplimiento. Shufti también extrae información de direcciones de múltiples documentos mediante tecnología OCR avanzada para garantizar la exactitud de todas las direcciones proporcionadas.

Evaluar el riesgo

Shufti evalúa rápidamente la identidad de los usuarios para detectar cualquier riesgo asociado mediante nuestra plataforma basada en IA. Nuestro alcance abarca más de 240 países y territorios, y más de 150 idiomas, lo que garantiza una verificación global que compara a los solicitantes con más de 1700 listas de vigilancia internacionales para mitigar el fraude.

Realizar un seguimiento continuo del blanqueo de capitales

Shufti compara a los usuarios con listas de vigilancia globales, listas de personas políticamente expuestas (PEP) y bases de datos de medios de comunicación adversos para cumplir con los estándares regulatorios y garantizar una experiencia de juego fluida.

Verificar y supervisar a los inversores y las empresas.

Shufti te ayuda a acceder a bases de datos globales para verificar información empresarial, incluyendo direcciones, estados financieros y beneficiarios finales. Además, realizamos un seguimiento continuo de los usuarios cotejándolos con listas de vigilancia globales, listas de personas políticamente expuestas (PEP) y bases de datos de medios adversos para garantizar el cumplimiento de múltiples normativas mediante un sistema de monitoreo AML basado en inteligencia artificial.

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Desbloquea oportunidades con capacidades de última generación.

Verificación de documentos

Utilice la extracción avanzada de datos y la verificación mediante inteligencia artificial para procesar rápidamente más de 10 000 tipos de documentos en todo el mundo.

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Biometría facial

Aproveche el mapeo facial avanzado y la detección de deepfakes para una confirmación y autenticación seguras de la identidad del cliente.

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eIDV

Verificar clientes de forma remota y sin papel utilizando identificaciones electrónicas que se comprueban con bases de datos gubernamentales para obtener resultados rápidos y precisos.

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Control de blanqueo de capitales en empresas

Se realizan controles a las empresas cotejándolas con las listas de personas políticamente expuestas (PEP), las listas de vigilancia de sanciones y se supervisan las bases de datos de medios de comunicación para cumplir con los requisitos de identificación de proveedores, comerciantes o distribuidores.

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Verificación de inversores

Verificar de forma rápida y precisa la identidad y las credenciales de los inversores para generar confianza y lograr el cumplimiento de las directivas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

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Análisis de confianza en las transacciones

La toma de decisiones basada en IA permite a las empresas ofrecer interacciones fluidas, garantizar el cumplimiento normativo y realizar transacciones de alto valor con total confianza.

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