Calendario de divisas

Incorporación global de operadores, diseñada para el cumplimiento normativo en el mercado de divisas.

Los brókeres de Forex operan en uno de los sectores más regulados y vulnerables al fraude del mundo. Shufti ayuda a las empresas de Forex a verificar a los operadores al instante, bloquear estafas y mantener la conformidad en todas las jurisdicciones, todo ello con un proceso de incorporación rápido y sencillo.

un 0.78%

Tasa de falsa aceptación en forex

un 38%

Aumento de la tasa de conversión

un 47%

Disminución porcentual en la revisión manual

Principales desafíos de IDV y KYC en forex

Anualmente se blanquean cerca de 2 billones de dólares a través de los mercados Forex, lo que convierte a las plataformas de corretaje en objetivos prioritarios para los flujos ilícitos que no cuentan con sólidas medidas de seguridad KYC. Además, las estafas en Forex costaron a los inversores 1 millones de dólares en 2023, a menudo provocadas por cuentas falsas, tarjetas robadas y retiros manipulados. Estos son los principales desafíos de la verificación de identidad (IDV) y el KYC en Forex hoy en día.

Ventajas e inconvenientes de los procesos KYC multijurisdiccionales

La verificación de las plataformas de corretaje de divisas minoristas se enfrenta a un entramado de regulaciones globales. El proceso de incorporación debe ser lo suficientemente rápido para captar operadores durante la volatilidad del mercado, pero a la vez lo suficientemente sólido para cumplir con las diversas normas de reguladores como la FCA, la CySEC y la ASIC, un equilibrio difícil de lograr.

Dificultades en la aplicación de sanciones y en el control de pagos.

Cada depósito, retiro y comisión de Introducing Broker (IB) representa un riesgo potencial de incumplimiento normativo. El control no suele ser continuo, preciso ni adaptable al nivel de riesgo de la correduría.

Abuso de geolocalización y bonificaciones por parte de los comerciantes

Los operadores que utilizan VPN y servidores proxy pueden eludir las restricciones de licencia para acceder a apalancamiento o promociones no permitidas en su región, lo que genera un riesgo regulatorio y financiero significativo.

Encontrar el equilibrio entre velocidad y cumplimiento en Forex con Shufti

Shufti es la plataforma integral para la verificación de identidad y la prevención del blanqueo de capitales en el mercado de divisas. Ahora puede automatizar el proceso KYC/KYB, bloquear los delitos financieros y acelerar el crecimiento global, cumpliendo con las normativas de cada jurisdicción.

Verificación de identidad del operador que incorpora rápidamente a los operadores de forex.

Los perfiles falsos y los estafadores offshore son un problema recurrente en el mercado Forex. Shufti garantiza que solo los operadores verificados tengan acceso, evitando así daños a la reputación y pérdidas financieras.

5 métodos para verificar la identidad de forma integral, incluyendo la identificación en tiempo real y la verificación biométrica.
Validación de documentos diversa en más de 240 países y jurisdicciones.

Control de cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales para la seguridad en las operaciones globales de los intermediarios

Los brókeres de Forex deben supervisar tanto a los operadores como los flujos de transacciones transfronterizas. Shufti analiza a los solicitantes y la actividad comercial comparándolos con cientos de listas de vigilancia AML locales e internacionales.

Sanciones globales, personas políticamente expuestas (PEP) y controles mediáticos adversos.
Seguimiento continuo de la lucha contra el blanqueo de capitales en múltiples jurisdicciones.

Prevención de contracargos y fraudes en los pagos

Las plataformas de Forex sufren grandes pérdidas debido al robo de tarjetas y al fraude por contracargo. Shufti reduce este riesgo validando de antemano las identidades vinculadas a los pagos.

Compara los datos del titular de la tarjeta con la identificación verificada en una fracción de segundo.
Detecta anomalías en el comportamiento de depósitos y retiros.

Flujos de trabajo fáciles de usar para mejorar la velocidad de incorporación.

Los brókeres necesitan una incorporación rápida sin perder el rigor normativo. Los flujos de trabajo optimizados para móviles de Shufti agilizan el registro al tiempo que cumplen con los estándares globales de divisas.

Verificación de identidad (KYC) con un solo clic, optimizada para aplicaciones de trading.
El autocompletado mediante OCR reduce el abandono durante el proceso de registro.

Adaptación al cumplimiento transfronterizo que impulsa el crecimiento

Las licencias varían en Europa, Asia y los centros financieros extraterritoriales. Shufti adapta los procesos KYC a las normas de cada región, garantizando así que los intermediarios cumplan con la normativa legal en todas partes.

Verificación configurable por organismo regulador (FCA, CySEC, MAS, etc.).
Actualizaciones automáticas cuando cambian las regulaciones de Forex.

Unifica la verificación de usuarios reales, la protección de menores y la prevención del abuso sin ralentizar el crecimiento de tu plataforma.

Explora la plataforma de confianza global de Shufti.

Diseñado para todo tu equipo, API y sin código.

Para los desarrolladores: Shufti ofrece una API potente y flexible.

Una API unificada conecta la verificación electrónica de identidad (eIDV), la biometría, la comprobación de documentos y la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), lo que permite a los ingenieros implementar rápidamente soluciones específicas para cada región y mantener una única integración a medida que evolucionan los mercados.

Para estrategas: El creador de viajes sin código

Diseña límites de edad, reglas de riesgo y aumentos graduales por producto y jurisdicción, y luego ajústalos sin necesidad de actualizaciones. Implementa controles específicos para promociones, botes acumulados y nuevos mercados en cuestión de minutos.

Cómo Funciona

Creación de cuentas de demostración y generación de clientes potenciales

Solicitud de cuenta de trading real (KYC/CDD)

Financiación de la cuenta y primer depósito

Actividad de alto volumen y retiros (EDD)

Proceso de incorporación de operadores institucionales (KYB)

Gestión y seguridad continuas de la cuenta

Proteja el primer depósito crucial asegurándose de que los fondos provengan de un operador verificado y legítimo. Añada una capa de seguridad fundamental para prevenir el fraude de financiación y el robo de cuentas en un momento de alto riesgo.

Captura y autentica el pasaporte o documento nacional de identidad del comerciante mediante la verificación de documentos. Verifica el país de residencia del comerciante con un documento que acredite su domicilio.
Extrae y verifica automáticamente la fecha de nacimiento del operador para asegurarte de que cumple con la edad legal para operar, utilizando la estimación y verificación de edad de Shufti.

Captura clientes potenciales de alta calidad con un registro de demostración sencillo que realiza un filtrado de riesgo inicial. Inicia la relación cumpliendo con la normativa sin sacrificar la velocidad de generación de clientes potenciales.

Obtén la confirmación del usuario sobre tus términos de servicio y comunicaciones de marketing mediante la verificación de consentimiento.
Mediante la evaluación de riesgos del usuario, se puede filtrar de forma invisible la dirección IP del usuario para bloquear los registros procedentes de regiones sancionadas o sin licencia.

Cuando un operador esté listo para comenzar a operar, deberá realizar un proceso KYC (Conozca a su cliente) exhaustivo y multicapa para cumplir con los estrictos estándares globales contra el lavado de dinero. Este es el proceso de verificación fundamental y obligatorio.

Captura y autentica el pasaporte o documento nacional de identidad del comerciante mediante la verificación de documentos. Verifica el país de residencia del comerciante con un documento que acredite su domicilio.
Extrae y verifica automáticamente la fecha de nacimiento del operador para asegurarte de que cumple con la edad legal para operar, utilizando la estimación y verificación de edad de Shufti.

Prevenga el fraude de financiación exigiendo una rápida verificación mediante selfie antes de un primer depósito importante, para vincular a la persona que financia la cuenta con la identidad verificada.
Un ID reutilizable o FastID ayuda a ahorrar tiempo y energía, lo que garantiza la retención de usuarios en su plataforma.

En el caso de operadores con un alto volumen de transacciones o actividades sospechosas, se activa automáticamente un proceso de diligencia debida reforzada para comprobar la legitimidad de sus fondos.

Recopile y documente de forma segura el origen de la riqueza (SoW) y el origen de los fondos (SoF) de un operador mediante formularios de diligencia debida.
Para clientes de alto patrimonio, se recomienda realizar una verificación KYC por vídeo en directo para ofrecer el máximo nivel de seguridad.

Incorpore cuentas corporativas de alto valor, gestores de fondos y agentes intermediarios con un flujo de trabajo KYB automatizado y que cumpla con la normativa.

Confirme los datos de registro y el estatus legal de una empresa cotejándolos con los registros gubernamentales oficiales mediante la verificación de la empresa.
Identifique y verifique a los beneficiarios finales (UBO, por sus siglas en inglés) y a los directores de una empresa con la verificación de inversores de Shufti.

Proteja las cuentas de los operadores y garantice el cumplimiento normativo continuo durante todo el ciclo de vida del cliente. Pase de una verificación única al momento de la incorporación a un estado de cumplimiento permanente.

Permitir a los operadores iniciar sesión en su plataforma con una selfie rápida y resistente al phishing, reemplazando las contraseñas inseguras con FastID.
Realizar un seguimiento continuo de todos los operadores cotejándolos con las listas actualizadas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP) para detectar cambios en su nivel de riesgo.

Completando el sello de confianza con Shufti.

Detección de bots y automatización

La detección de actividad y la identificación de dispositivos impiden los registros automatizados, evitando así que el crecimiento de su negocio de divisas se vea continuamente obstaculizado por intentos de fraude.

Emisión de insignias verificadas

Las plataformas pueden emitir insignias de verificación vinculadas a Shufti IDV, lo que aumenta la confianza en el contenido del usuario. Ahora ya no tendrá que preocuparse por repetir un proceso tedioso una y otra vez.

Verificación de anunciantes e influencers

Garantiza que la inversión publicitaria provenga de fuentes legítimas y verificadas, protegiendo tanto la confianza del usuario como los flujos de ingresos, para que puedas dedicar tus esfuerzos a gestionar clientes potenciales y no a combatir el fraude.

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Preguntas frecuentes

¿Cómo gestionan el proceso KYC (Conozca a su cliente) para los operadores en diferentes jurisdicciones?

Nuestro Journey Builder le permite diseñar flujos únicos para cada país. Puede comenzar con eIDV Pro pasivo en las regiones compatibles y escalar automáticamente a la verificación de documentos y la verificación de direcciones según las normas de organismos reguladores como la FCA o la CySEC.

Nuestros comerciantes usan nombres en árabe, cirílico, etc. ¿Puedes manejar eso?

Sí. Nuestro motor de detección de blanqueo de capitales utiliza una comparación inteligente multilingüe y una normalización fonética. Esto le permite encontrar coincidencias reales en diferentes idiomas y alfabetos, reduciendo significativamente el número de falsas alarmas para su equipo de cumplimiento normativo.

¿Cómo se verifica el comprobante de domicilio de un comerciante?

Nuestro producto de verificación de domicilio puede verificar automáticamente las facturas de servicios públicos y los extractos bancarios. Extrae el nombre y la dirección y los compara con los datos proporcionados durante el registro, creando así un comprobante de domicilio rápido y auditable.

¿Cómo nos ayudan con la debida diligencia en relación con los bancos de inversión y los socios corporativos?

Nuestra solución KYB integral automatiza todo el proceso. Verifica la empresa con los registros gubernamentales, identifica a los beneficiarios finales (UBO, por sus siglas en inglés) y realiza un análisis AML (Antilavado de Dinero) tanto de la entidad como de sus propietarios.

¿Cómo evitan que los operadores utilicen VPN para eludir las restricciones de nuestra licencia?

Nuestra tecnología de evaluación de riesgos de usuario analiza la dirección IP y los datos de red del usuario. Puede detectar el uso de VPN, proxies o redes TOR, lo que le permite bloquear o marcar estas sesiones para hacer cumplir sus reglas de geolocalización.

¿Qué tan actualizados están sus datos sobre sanciones y personas políticamente expuestas (PEP)?

Nuestras listas de sanciones y vigilancia globales se actualizan aproximadamente cada 15 minutos. Esto garantiza que usted esté verificando a los operadores, depósitos y retiros con las listas más recientes de la OFAC, la UE, el Tesoro de Su Majestad y otros organismos internacionales.

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