Detección de redes fraudulentas
Mira el anillo,
no solo la cuenta
La detección de redes de fraude con IA de Shufti expone las redes organizadas en el momento en que acceden a su plataforma, no después de que se produzca la pérdida. La eliminación de duplicados biométricos, la agrupación de dispositivos y la vigilancia AML en tiempo real funcionan de forma integrada. Validado por el gobierno. Disponible en cuestión de días.
En vivo
en días
Integración:
En la nube, en las instalaciones o híbrido.
Más de 10 millones de rostros
eliminación de duplicados a gran escala
Visto una vez, bloqueado en todas partes
Dónde atacan las redes de fraude
1. OnBoarding
Los sistemas de rastreo crean docenas de cuentas simultáneamente, rostros generados por IA, documentos falsificados y granjas de dispositivos. Todo ello indetectable para la verificación de identidad por cuenta.
2. Iniciar sesión
Las credenciales robadas y las cookies de sesión permiten que los nodos se autentiquen silenciosamente. El volumen del anillo se comprueba de forma invisible cuenta por cuenta.
3. acción
Una vez que se confía en la red, esta ataca simultáneamente —abuso de bonificaciones, acumulación de préstamos y fraude con aplicaciones— antes de que se active una sola regla.
4. Supervisión
Los ingresos se distribuyen a través de cadenas de intermediarios en el mercado de lúpulos. Un nuevo miembro del anillo no activa ninguna alerta sin una monitorización continua.
CUATRO CLASES DE ATAQUE. CUATRO JUGADAS.
Cómo Shufti lo detiene
Anillos de múltiples cuentas
Cuando una red registra docenas de cuentas utilizando granjas de dispositivos, proxies rotativos e infraestructura VPN.
- Huella digital del dispositivo Agrupa todas las cuentas que comparten un dispositivo, ASN o geo-IP en un gráfico circular, marcándolas todas, no solo la que se presenta.
- Verificación facial El sistema de emparejamiento 1:N detecta a un estafador que utiliza múltiples identidades antes de que se apruebe la segunda cuenta.
Redes de identidad sintética
Cuando los anillos utilizan rostros generados por IA y documentos falsificados.
- Verificación de documentos El sistema forense detecta los identificadores generados por IA y los ataques de inyección de plantillas antes de que el documento pase el filtro.
- Verificación facial La función de detección de inmediatez de nivel 3 de iBeta elimina la inyección de deepfake en el momento de la captura, no después de tomar una decisión.
- eIDV Coteja los datos biográficos con registros oficiales en más de 85 países.
Cadenas de mulas de dinero
Cuando los fondos del anillo se mueven a través de cuentas intermediarias escalonadas en sistemas de pago rápido y canales de monedas estables.
Infraestructura de fraude como servicio
Cuando las plataformas criminales venden kits de phishing y herramientas ATO a operadores distribuidos que llevan a cabo ataques coordinados.
- Huella digital del dispositivo Detecta nodos Tor, direcciones IP de centros de datos y entornos emulados, delatando la infraestructura compartida.
- Biometría del comportamiento Las banderas detectan el llenado de formularios mediante scripts y las sesiones controladas remotamente, señales que los kits de herramientas FaaS no pueden falsificar.
Manual de la industria
Las redes de fraude afectan a cada sector de manera diferente.
Las cadenas para mulas son su responsabilidad
Impida que las redes de fraude de aplicaciones utilicen su plataforma como un escalón intermedio, detecte grupos de mulas de dispositivos compartidos en su cartera y active alertas delta de AML en el momento en que un miembro de la red aparezca en la lista antes de que se ejecute la siguiente transferencia.
La plataforma más amplia
Shufti cubre toda la superficie de ataque.
Lo Que Hacemos
Los flujos de trabajo principales que ofrece Shufti son: verificar a los clientes durante su incorporación y supervisarlos a lo largo de toda la relación comercial.
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Integración
Análisis forense de documentos con tecnología de IA, verificación biométrica y detección de blanqueo de capitales en tiempo real en un flujo adaptativo, que verifica a los clientes legítimos y bloquea las identidades sintéticas desde el principio.
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Monitoreo continuo
Verificación continua contra más de 1,700 fuentes de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios de comunicación adversos. Los registros de los clientes se revisan a los pocos minutos de actualizar la lista, no en la siguiente revisión periódica.
Lo que resolvemos
Los desafíos de cumplimiento normativo e identidad a los que se enfrentan las empresas reguladas (KYC, KYB, fraude, edad, fuerza laboral y verificación de inversores) se resuelven sin necesidad de integrar a los proveedores.
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Verificación de identidad
Análisis forense de documentos, verificación biométrica de actividad real con certificación iBeta, verificación de chips NFC y detección de blanqueo de capitales mediante una única API. Autentique a sus clientes en más de 250 regiones con una sola integración.
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Seguro de edad
Tres vías de verificación, reconocimiento facial, eIDV sin documentos y extracción de la fecha de nacimiento del documento, todo en un mismo flujo. Impida el acceso a menores de edad sin ahuyentar a los usuarios legítimos.
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KYC
Un único flujo configurable para la verificación de documentos, reconocimiento facial, eIDV, NFC, verificación de direcciones y control AML. Una sola integración, un único registro de auditoría, sin necesidad de intermediarios.
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KYB
Verificaciones de registros en tiempo real en más de 240 fuentes oficiales, debida diligencia completa del beneficiario final y análisis contra el lavado de dinero en un solo proceso.
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KYI
Validación de acreditaciones, análisis forense de documentos y revisión respaldada por un responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) en un único flujo de verificación de inversores. Cumpla con los requisitos para inversores acreditados en más de 250 jurisdicciones sin necesidad de proveedores adicionales.
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Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Identidad verificada en cada punto de control de acceso, incorporación de usuarios, recuperación de cuentas, acceso privilegiado y reinscripción mediante autenticación multifactor (MFA), sin necesidad de reemplazar su infraestructura de gestión de identidades y accesos (IAM) existente.
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Verificación del candidato
Análisis forense de documentos, cotejo biométrico y diligencia debida reforzada en su proceso de contratación. Detecte a los solicitantes fraudulentos y a los candidatos generados por IA en la etapa de solicitud, no después de la oferta.
Resultado comercial
Shufti ofrece resultados a gran escala, cumpliendo con la normativa, deteniendo el fraude, generando confianza en los usuarios y expandiéndose globalmente desde una única integración.
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Cumplimiento
Procesos automatizados de KYC, KYB y AML en más de 250 regiones. Registros de evidencia listos para auditoría para cada decisión. Las sanciones se actualizan cada 15 minutos, 96 veces más rápido que el estándar de la industria.
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Prevención de Fraude
Más de 40 modelos de IA de conjunto en todo el Ciclo de vida del cliente. Pruebas independientes: se detectaron 8 de 8 falsificaciones de documentos donde las pilas heredadas no detectaron ninguna.
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Confianza y seguridad
Verifica a usuarios, vendedores, trabajadores y empresas antes de que el riesgo llegue a tu plataforma. Una única capa de confianza para marketplaces, juegos, economía colaborativa, tecnología financiera y servicios con restricción de edad.
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Expansión global
Más de 230 países, más de 10 000 tipos de documentos, más de 150 idiomas. Una única API con flujos de trabajo configurables por jurisdicción e infraestructura regional en la nube que abarca la UE, el Reino Unido, EE. UU., Asia-Pacífico y Oriente Medio y Norte de África.
DISEÑADO PARA TU EQUIPO
Una plataforma. Todos los interesados.
Oficial de cumplimiento
Registro de auditoría defendible ante los reguladores en cada evento de cambio de cuenta.
Gerente de Producto
Biometría pasiva de 0.75 s. Mayor tasa de aprobación legítima, menor aceptación de fraude. Vive a toda velocidad.
Developer
API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.
Analista de fraude
Puntuación de riesgo a nivel de señal con desglose completo. Reducción del fraude superior al 70 % sin aumentar la cola de revisión.
Shufti Es una solución de primer nivel que ofrece Clientes globales
Shufti ofrece la cobertura global más amplia con su propia tecnología, lo que garantiza flexibilidad, innovación y capacidades de IDV extendida más sólidas que las de sus competidores regionales o coordinados.
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- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
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Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
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- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
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Tu referente en KYC/AML y fraude
Recursos
18 September, 2025
7 min para leer
Descripción general de Shufti: Detección de cuentas duplicadas
Evite las cuentas duplicadas y el fraude con la tecnología de mapeo facial basada en IA y FAST ID para una verificación de usuario simplificada.
Casos de éxito
Preguntas frecuentes
¿Qué es la detección de redes fraudulentas?
La detección de redes de fraude es la disciplina que identifica redes organizadas, no solo a delincuentes individuales, mediante el análisis de señales entre cuentas: huellas digitales de dispositivos compartidas, reutilización biométrica en múltiples identidades, infraestructura IP común y velocidad de transacciones coordinada. Los controles de cuenta única no detectan la red. El análisis a nivel de red sí la detecta.
¿En qué se diferencia la detección de redes de fraude basada en IA del control de fraude estándar?
El análisis estándar inspecciona cada cuenta de forma aislada. La detección de redes de fraude basada en IA analiza patrones de señales en toda su base de clientes simultáneamente, comparando datos biométricos uno a muchos, agrupando dispositivos y propagando plantillas de documentos, lo que expone la estructura en anillo que las verificaciones individuales de cada cuenta nunca detectan.
Mis herramientas de detección de fraude actuales marcan cuentas individuales. ¿Por qué no es suficiente?
Cada nodo en una red de fraude está diseñado para parecer limpio individualmente. Baja velocidad de transacciones, identidad plausible, dispositivo nuevo. El patrón solo se manifiesta a nivel de red. Para cuando una sola cuenta activa una regla, la red ya ha actuado en docenas de otras.
¿Con qué rapidez puede Shufti implementar medidas de prevención de fraude en la red?
Las capacidades de prevención de fraude en red de Shufti se implementan en días, no en meses. Las API, los SDK y el Journey Builder preconfigurados, junto con la herramienta sin código Journey Builder, se integran con su infraestructura de prevención de fraude existente, sin necesidad de reemplazarla. La mayoría de los clientes activan la detección de red en un solo sprint.
¿La detección de fraude en la red de Shufti funciona con clientes existentes o solo con los nuevos clientes?
Ambas opciones. El monitoreo continuo de AML Screening supervisa su cartera de clientes en tiempo real las 24 horas. En el momento en que un miembro de la red aparece en una lista de sanciones o en una lista de vigilancia, se activa una alerta en todas las cuentas asociadas, incluidas las incorporadas hace meses o años.
¿Dónde se almacenan los datos biométricos y de identidad, y quién es su propietario?
Usted es el propietario de los datos de sus clientes. Shufti admite implementaciones en la nube, locales e híbridas. Las plantillas biométricas permanecen en su jurisdicción o en su propia infraestructura, según sea necesario. Cumple de forma predeterminada con el RGPD, la CCPA y la normativa SOC 2 Tipo II.
Mira el anillo,
no solo la cuenta
Las redes de fraude crecen rápidamente. Shufti también. Implementación en días.
