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Detección de redes fraudulentas

Mira el anillo,
no solo la cuenta

La detección de redes de fraude con IA de Shufti expone las redes organizadas en el momento en que acceden a su plataforma, no después de que se produzca la pérdida. La eliminación de duplicados biométricos, la agrupación de dispositivos y la vigilancia AML en tiempo real funcionan de forma integrada. Validado por el gobierno. Disponible en cuestión de días.

En vivo

En vivo

en días

Integración:

Integración:

En la nube, en las instalaciones o híbrido.

1M biométrico

Más de 10 millones de rostros

eliminación de duplicados a gran escala

Detección de redes de fraude: la eliminación de duplicados biométricos, la agrupación de dispositivos y la vigilancia contra el blanqueo de capitales identifican en tiempo real una red de 34 cuentas.
CONSTRUIDO SOBRE SEÑALES REALES

Visto una vez, bloqueado en todas partes

100M+
Verificaciones de identidad en toda la red Shufti
700K+
Se bloquearán los intentos de fraude en 2025.
> 70%
Reducción promedio del fraude en los clientes de producción
Con la confianza de los líderes Empresas digitales Hivos Global
anacardo gema HERO Gaming bitget Ironfx PENN Nacional juntos Witzeal Notaris Banky

Dónde atacan las redes de fraude

Tu sistema detecta cuentas. Las redes de fraude detectan vulnerabilidades.
Etapa de incorporación

1. OnBoarding

Los sistemas de rastreo crean docenas de cuentas simultáneamente, rostros generados por IA, documentos falsificados y granjas de dispositivos. Todo ello indetectable para la verificación de identidad por cuenta.

Etapa de inicio de sesión

2. Iniciar sesión

Las credenciales robadas y las cookies de sesión permiten que los nodos se autentiquen silenciosamente. El volumen del anillo se comprueba de forma invisible cuenta por cuenta.

Etapa de acción

3. acción

Una vez que se confía en la red, esta ataca simultáneamente —abuso de bonificaciones, acumulación de préstamos y fraude con aplicaciones— antes de que se active una sola regla.

Etapa de seguimiento

4. Supervisión

Los ingresos se distribuyen a través de cadenas de intermediarios en el mercado de lúpulos. Un nuevo miembro del anillo no activa ninguna alerta sin una monitorización continua.

CUATRO CLASES DE ATAQUE. CUATRO JUGADAS.

Cómo Shufti lo detiene

Detección de redes de identidad sintética: el motor de análisis forense de documentos detecta la inyección de plantillas y rostros generados por IA.
Detección de fraude como servicio: la biometría conductual señala las sesiones de llenado de formularios programadas y controladas remotamente.

Manual de la industria

Las redes de fraude afectan a cada sector de manera diferente.

Las cadenas para mulas son su responsabilidad

Impida que las redes de fraude de aplicaciones utilicen su plataforma como un escalón intermedio, detecte grupos de mulas de dispositivos compartidos en su cartera y active alertas delta de AML en el momento en que un miembro de la red aparezca en la lista antes de que se ejecute la siguiente transferencia.

La plataforma más amplia

Shufti cubre toda la superficie de ataque.

Maqueta de incorporación Maqueta de monitoreo continuo

Lo Que Hacemos

Los flujos de trabajo principales que ofrece Shufti son: verificar a los clientes durante su incorporación y supervisarlos a lo largo de toda la relación comercial.

  • Integración

    Análisis forense de documentos con tecnología de IA, verificación biométrica y detección de blanqueo de capitales en tiempo real en un flujo adaptativo, que verifica a los clientes legítimos y bloquea las identidades sintéticas desde el principio.

  • Monitoreo continuo

    Verificación continua contra más de 1,700 fuentes de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios de comunicación adversos. Los registros de los clientes se revisan a los pocos minutos de actualizar la lista, no en la siguiente revisión periódica.

Maqueta de verificación de identidad Maqueta de seguro de edad Maqueta de KYC Maqueta de KYB Maqueta de KYI Maqueta de IAM para la fuerza laboral Maqueta de verificación de candidatos

Lo que resolvemos

Los desafíos de cumplimiento normativo e identidad a los que se enfrentan las empresas reguladas (KYC, KYB, fraude, edad, fuerza laboral y verificación de inversores) se resuelven sin necesidad de integrar a los proveedores.

  • Verificación de identidad

    Análisis forense de documentos, verificación biométrica de actividad real con certificación iBeta, verificación de chips NFC y detección de blanqueo de capitales mediante una única API. Autentique a sus clientes en más de 250 regiones con una sola integración.

  • Seguro de edad

    Tres vías de verificación, reconocimiento facial, eIDV sin documentos y extracción de la fecha de nacimiento del documento, todo en un mismo flujo. Impida el acceso a menores de edad sin ahuyentar a los usuarios legítimos.

  • KYC

    Un único flujo configurable para la verificación de documentos, reconocimiento facial, eIDV, NFC, verificación de direcciones y control AML. Una sola integración, un único registro de auditoría, sin necesidad de intermediarios.

  • KYB

    Verificaciones de registros en tiempo real en más de 240 fuentes oficiales, debida diligencia completa del beneficiario final y análisis contra el lavado de dinero en un solo proceso.

  • KYI

    Validación de acreditaciones, análisis forense de documentos y revisión respaldada por un responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) en un único flujo de verificación de inversores. Cumpla con los requisitos para inversores acreditados en más de 250 jurisdicciones sin necesidad de proveedores adicionales.

  • Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral

    Identidad verificada en cada punto de control de acceso, incorporación de usuarios, recuperación de cuentas, acceso privilegiado y reinscripción mediante autenticación multifactor (MFA), sin necesidad de reemplazar su infraestructura de gestión de identidades y accesos (IAM) existente.

  • Verificación del candidato

    Análisis forense de documentos, cotejo biométrico y diligencia debida reforzada en su proceso de contratación. Detecte a los solicitantes fraudulentos y a los candidatos generados por IA en la etapa de solicitud, no después de la oferta.

Maqueta de cumplimiento Maqueta de prevención de fraude Maqueta de Confianza y Seguridad Maqueta de expansión global

Resultado comercial

Shufti ofrece resultados a gran escala, cumpliendo con la normativa, deteniendo el fraude, generando confianza en los usuarios y expandiéndose globalmente desde una única integración.

  • Cumplimiento

    Procesos automatizados de KYC, KYB y AML en más de 250 regiones. Registros de evidencia listos para auditoría para cada decisión. Las sanciones se actualizan cada 15 minutos, 96 veces más rápido que el estándar de la industria.

  • Prevención de Fraude

    Más de 40 modelos de IA de conjunto en todo el Ciclo de vida del cliente. Pruebas independientes: se detectaron 8 de 8 falsificaciones de documentos donde las pilas heredadas no detectaron ninguna.

  • Confianza y seguridad

    Verifica a usuarios, vendedores, trabajadores y empresas antes de que el riesgo llegue a tu plataforma. Una única capa de confianza para marketplaces, juegos, economía colaborativa, tecnología financiera y servicios con restricción de edad.

  • Expansión global

    Más de 230 países, más de 10 000 tipos de documentos, más de 150 idiomas. Una única API con flujos de trabajo configurables por jurisdicción e infraestructura regional en la nube que abarca la UE, el Reino Unido, EE. UU., Asia-Pacífico y Oriente Medio y Norte de África.

DISEÑADO PARA TU EQUIPO

Una plataforma. Todos los interesados.

Oficial de cumplimiento

Registro de auditoría defendible ante los reguladores en cada evento de cambio de cuenta.

Gerente de Producto

Biometría pasiva de 0.75 s. Mayor tasa de aprobación legítima, menor aceptación de fraude. Vive a toda velocidad.

Developer

API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.

Analista de fraude

Puntuación de riesgo a nivel de señal con desglose completo. Reducción del fraude superior al 70 % sin aumentar la cola de revisión.

Logotipo de KuppingerCole

Shufti Es una solución de primer nivel que ofrece Clientes globales

Shufti ofrece la cobertura global más amplia con su propia tecnología, lo que garantiza flexibilidad, innovación y capacidades de IDV extendida más sólidas que las de sus competidores regionales o coordinados.

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Diseñado para el cumplimiento normativo: Empiece a trabajar en minutos con nuestra API flexible y SDK ligeros.

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Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.

  • Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
  • Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
  • Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
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Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.

  • Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
  • Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
  • Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Explorar la documentación de los SDK
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Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.

  • Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
  • Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
  • Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
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Auditado de forma independiente. Certificado a nivel mundial.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es la detección de redes fraudulentas?

La detección de redes de fraude es la disciplina que identifica redes organizadas, no solo a delincuentes individuales, mediante el análisis de señales entre cuentas: huellas digitales de dispositivos compartidas, reutilización biométrica en múltiples identidades, infraestructura IP común y velocidad de transacciones coordinada. Los controles de cuenta única no detectan la red. El análisis a nivel de red sí la detecta.

¿En qué se diferencia la detección de redes de fraude basada en IA del control de fraude estándar?

El análisis estándar inspecciona cada cuenta de forma aislada. La detección de redes de fraude basada en IA analiza patrones de señales en toda su base de clientes simultáneamente, comparando datos biométricos uno a muchos, agrupando dispositivos y propagando plantillas de documentos, lo que expone la estructura en anillo que las verificaciones individuales de cada cuenta nunca detectan.

Mis herramientas de detección de fraude actuales marcan cuentas individuales. ¿Por qué no es suficiente?

Cada nodo en una red de fraude está diseñado para parecer limpio individualmente. Baja velocidad de transacciones, identidad plausible, dispositivo nuevo. El patrón solo se manifiesta a nivel de red. Para cuando una sola cuenta activa una regla, la red ya ha actuado en docenas de otras.

¿Con qué rapidez puede Shufti implementar medidas de prevención de fraude en la red?

Las capacidades de prevención de fraude en red de Shufti se implementan en días, no en meses. Las API, los SDK y el Journey Builder preconfigurados, junto con la herramienta sin código Journey Builder, se integran con su infraestructura de prevención de fraude existente, sin necesidad de reemplazarla. La mayoría de los clientes activan la detección de red en un solo sprint.

¿La detección de fraude en la red de Shufti funciona con clientes existentes o solo con los nuevos clientes?

Ambas opciones. El monitoreo continuo de AML Screening supervisa su cartera de clientes en tiempo real las 24 horas. En el momento en que un miembro de la red aparece en una lista de sanciones o en una lista de vigilancia, se activa una alerta en todas las cuentas asociadas, incluidas las incorporadas hace meses o años.

¿Dónde se almacenan los datos biométricos y de identidad, y quién es su propietario?

Usted es el propietario de los datos de sus clientes. Shufti admite implementaciones en la nube, locales e híbridas. Las plantillas biométricas permanecen en su jurisdicción o en su propia infraestructura, según sea necesario. Cumple de forma predeterminada con el RGPD, la CCPA y la normativa SOC 2 Tipo II.

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