Prevención de Fraude

El fraude ha superado a la mayoría de los sistemas de verificación. Es hora de soluciones más inteligentes para la prevención del fraude.

El fraude está evolucionando a través de identidades sintéticas, deepfakes, documentos falsificados, robo de cuentas y redes de fraude organizadas. Los más de 40 modelos de IA de Shufti detectan señales de riesgo a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente, desde la incorporación hasta el monitoreo continuo.

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Prevención de fraude: más de 40 modelos de IA en conjunto detectan identidades sintéticas, deepfakes, documentos falsificados, robos de cuentas y redes de fraude organizadas en todo el ciclo de vida del cliente

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EL PANORAMA DE AMENAZAS

Tres fallos operativos que permitieron el paso del fraude

Las deficiencias en la verificación permiten el paso del fraude.

Los sistemas de verificación heredados se diseñaron para patrones de riesgo antiguos. Los equipos de prevención de fraude ahora se enfrentan a amenazas que se propagan más rápido de lo que estos sistemas pueden detectar. Esta brecha ya no es un caso aislado; genera una exposición real al riesgo. La detección de Shufti está diseñada para combatir los métodos de fraude que los sistemas de verificación actuales no pueden detectar.

Herramientas fragmentadas, visión incompleta del riesgo.

Las verificaciones de identidad, prevención del blanqueo de capitales, transacciones y dispositivos suelen estar en herramientas separadas. Esto impide que los analistas tengan una visión completa del riesgo del usuario. Shufti integra la verificación, los dispositivos, el comportamiento y las señales de prevención del blanqueo de capitales en un único registro de usuario.

Los falsos positivos están consumiendo capacidad de cumplimiento.

Los sistemas AML tradicionales pueden generar entre un 90 % y un 95 % de falsos positivos en los bancos de primer nivel. Los responsables de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) dedican el 80 % o más de su tiempo a la clasificación de nivel 1. Shufti verifica cada alerta AML con la identidad verificada antes de la revisión del analista.

Centro de soluciones

Prevención de fraude durante todo el ciclo de vida del cliente.

Maqueta de huella digital del dispositivo

Se supervisa cada sesión para evitar el robo de cuentas.

El fraude no se detiene en el proceso de registro. Las señales de comportamiento, la inteligencia del dispositivo y la verificación biométrica avanzada supervisan cada sesión después del inicio de sesión, bloqueando el robo de cuentas y el abuso por parte de bots sin interrumpir a los usuarios verificados.

Biometría conductual

Tras iniciar sesión, monitoriza continuamente la dinámica de pulsación de teclas, el movimiento del ratón y los patrones de interacción de la sesión. Detecta sesiones con credenciales falsas, automatización mediante bots, herramientas de acceso remoto y compartición de cuentas sin generar inconvenientes para los usuarios verificados.
Huella digital del dispositivo

Crea un perfil de dispositivo persistente a partir de señales de hardware, atributos del navegador y características de la red. Identifica el mismo dispositivo operando bajo múltiples identidades y señala grupos vinculados a redes de fraude organizadas.
Autenticación 1:1

Activa la verificación biométrica reforzada en momentos de alto riesgo: transacciones importantes, registro de nuevos dispositivos y cambios de cuenta. Compara la selfie tomada en tiempo real con el registro de identidad verificado original, lo que impide el acceso no autorizado a la cuenta mediante credenciales robadas.
Centro de Fraude

Agrega señales de riesgo de identidad, dispositivo, comportamiento y transacción en una puntuación de riesgo configurable por sesión. Los equipos de prevención de fraude calibran los umbrales y la lógica de decisión sin necesidad de generar incidencias.
MFA

Autenticación multifactor configurable superpuesta a la verificación de identidad primaria. Aplica OTP, TOTP o desafío biométrico en umbrales de riesgo definidos sin interrumpir el Recorrido del usuario de bajo riesgo.

Todas las identidades sintéticas se detienen antes de la activación de la cuenta.

Las identidades sintéticas, los deepfakes y los documentos generados por IA ingresan a las plataformas durante el proceso de registro. Un motor forense de 9 capas y un sistema de detección de vitalidad certificado iBeta PAD Nivel 3 los detienen antes de la activación de la cuenta.

Biometría facial

La detección de vitalidad pasiva y activa iBeta PAD, con certificación de nivel 3, protege contra fotos impresas, repeticiones de pantalla, máscaras de silicona 3D y ataques de inyección de cámara virtual de quinta generación. El modo pasivo analiza un solo fotograma sin necesidad de intervención del usuario.
Verificación de documentos

iBeta PAD, con certificación de nivel 3, ofrece detección de vitalidad pasiva y activa que confirma que la persona que se incorpora coincide con el documento de identidad presentado. Protege contra la suplantación de identidad y el fraude de identidad sintética a lo largo de todo el proceso de cumplimiento normativo.
Verificación NFC

Lee el chip con firma criptográfica de los pasaportes electrónicos y las tarjetas de identificación electrónica nacionales que cumplen con la normativa de la OACI. La validación a nivel de chip confirma que el documento es auténtico y no ha sido modificado, independientemente de lo convincente que parezca la falsificación física o digital.

Maqueta de detección de blanqueo de capitales

Maqueta de monitoreo de confianza de transacciones

Patrones de fraude detectados antes de que comience la aplicación de la ley.

Los patrones de fraude suelen surgir semanas después de la incorporación de clientes. La detección continua de blanqueo de capitales, el monitoreo de transacciones y la vigilancia de medios adversos permiten detectar el riesgo de delitos financieros a medida que se desarrolla, no después de que comiencen las medidas coercitivas.

Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)

Realiza análisis con más de 4,000 listas de vigilancia que abarcan más de 215 regímenes de sanciones y 2.6 millones de perfiles de personas políticamente expuestas (PEP) en más de 215 jurisdicciones, con actualización cada 15 minutos. Cada alerta está vinculada a una identidad verificada biométricamente. El agente de IA de MLRO reduce el tiempo de triaje de nivel 1 hasta en un 60 %.
Monitoreo de la confianza en las transacciones

Detecta en tiempo real 10 patrones distintos de delitos financieros, incluyendo estructuración, transacciones fraudulentas, coordinación de intermediarios financieros, patrones de contracargos y anomalías en la velocidad de las transacciones. Cada transacción se evalúa en menos de 5 segundos.
Monitoreo de medios adversos

Analizamos a los solicitantes de inversión cotejándolos con fuentes de noticias globales para detectar vínculos con fraude, delitos financieros o acciones de cumplimiento normativo. La desambiguación de entidades mediante PLN filtra los falsos positivos de nombres de inversores comunes, lo que permite que su cola de cumplimiento se mantenga enfocada.

Diseñado para cada puesto en el equipo de Fraude y Cumplimiento Normativo.

La plataforma de detección de fraude abarca todo el ciclo de vida del fraude. Cada rol recibe las señales, los controles y las pruebas que necesita, sin necesidad de herramientas adicionales.

Oficial de cumplimiento

Evidencia lista para auditoría en cada verificación, estructurada para inspección regulatoria en cada jurisdicción en la que opera.

Interés Cobertura de cumplimiento AML Auditoría regulatoria

Gerente de Producto

Flujos de verificación configurables que equilibran la velocidad con la tolerancia al riesgo, sin necesidad de reconstruir la integración cada vez.

Interés Configuración de la plataforma Constructor de viajes Modos de riesgo

Developer

API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.

Interés Documentación de integración REST API SDK móviles

Analista de fraude

Pruebas precalificadas e indicadores de fraude en cada caso señalado, para que su equipo revise las decisiones, no los documentos presentados sin procesar.

Interés Detección de fraude Puntuación de fraude Detección de vida

Consulta a un experto Solicitar una demo

COBERTURA CONTRA EL FRAUDE

Taxonomía completa del fraude, lista completa del gerente incluida.

Deepfake

Los rostros generados por IA y los documentos falsificados sintéticamente eluden las comprobaciones de autenticidad tradicionales a gran escala. El análisis forense pasivo de documentos y de autenticidad de Shufti detecta el contenido sintético antes de que llegue a tu proceso de incorporación.

Deepfake de documentos Deepfake facial

Fraude de identidad

El robo de credenciales, las identidades sintéticas combinadas y la manipulación de documentos aprovechan las deficiencias en la revisión manual. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se creen las cuentas.

Adquisición de cuenta Fraude de identidad sintética Fraude de documentos Fraude por suplantación de identidad

Abuso de cuentas y plataformas

Los registros duplicados, las suscripciones generadas por bots y las prácticas de referidos fraudulentas perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti vincula señales de dispositivos, identidad y comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.

Multicontabilidad Abuso de bonos y promociones Redes de fraude

Fraude en transacciones y pagos

Las reclamaciones de contracargo fraudulentas, las redes de blanqueo de dinero y la evasión de sanciones exponen a su empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula la verificación de identidad directamente con el contexto de la transacción.

Fraude de contracargo Actividad de mula de dinero Fraude en fiestas Riesgos regulatorios y de cumplimiento

Diseñado para el cumplimiento normativo: Empiece a trabajar en minutos con nuestra API flexible y SDK ligeros.

API única, integración perfecta

Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.

Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.

Explorar la documentación de la API

Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.

Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.

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Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.

Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.

Contactar Ventas

Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.

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EVALUADO INDEPENDIENTEMENTE

Validado por analistas líderes y organismos de certificación.

No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.

La confianza que comparten nuestros clientes

El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.

La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.

Mark Knighton

Director de Desarrollo Global - Alianzas Globales, DevCode

Donde cabe

Diseñado para todos los objetivos de fraude en cada plataforma

Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.

Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.

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Todo lo que necesitas saber en un solo lugar.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre la detección de vitalidad activa y pasiva?

El análisis de actividad pasiva analiza un único fotograma sin interacción del usuario, detectando firmas GAN y anomalías en los sensores. El análisis de actividad activa añade una capa de desafío-respuesta para sesiones de alto riesgo o reguladas. Shufti admite ambos. Se prefiere el análisis pasivo para flujos de alto volumen; el análisis activo añade una segunda capa de verificación cuando la normativa lo exige.

¿Pueden los ataques de inyección de deepfakes eludir la detección de vitalidad de Shufti?

Los ataques de inyección de quinta generación (Gen 5) dirigen vídeo sintético a través de un controlador de cámara virtual, eludiendo el sensor físico. Shufti contrarresta estos ataques en tres capas independientes: identificación mediante GAN, validación del ruido del sensor CMOS y detección de la cámara virtual a nivel de dispositivo. Un nuevo ataque que logra burlar una capa aún es evaluado por las dos restantes.

¿Cómo detecta Shufti el fraude de identidad sintética?

Cada documento emitido por el gobierno pasa por un motor forense de 9 capas: extracción de MRZ, clasificación de plantillas, análisis forense de consistencia de fuentes, análisis de microimpresión, detección holográfica, detección de deepfakes y análisis forense de metadatos. Los modelos específicos para cada plantilla se entrenan con muestras auténticas verificadas. En pruebas independientes, Shufti detectó 8 de 8 falsificaciones que los sistemas anteriores no habían detectado.

¿Cómo detecta Shufti la actividad de las mulas de dinero y las redes de fraude organizadas?

El monitoreo de confianza de transacciones detecta patrones de estructuración, transacciones repetidas, coordinación de intermediarios y anomalías de velocidad en tiempo real, con una demora inferior a 5 segundos por transacción. La identificación de dispositivos detecta infraestructura compartida entre cuentas. La biometría conductual identifica patrones de sesión coordinados impulsados por bots. El análisis AML examina a cada usuario comparándolo con más de 4,000 listas de vigilancia que se actualizan cada 15 minutos.

¿Las señales de fraude detectadas durante el proceso de incorporación se mantienen a lo largo del ciclo de vida del cliente?

Cada sesión genera un registro unificado: imágenes de documentos, puntuaciones de confianza de IA, resultado de reconocimiento facial, resultado de detección de actividad en tiempo real, huella digital del dispositivo y resultado de la verificación AML. Este registro se conserva y está disponible para el monitoreo de transacciones y la verificación AML continua. Cuando se detecta un patrón de fraude después del proceso de incorporación, los analistas visualizan el contexto completo de la identidad, no una alerta aislada.

¿Shufti admite la implementación local para la detección de fraudes?

Se ofrece la implementación local y en la nube privada para la detección de vitalidad biométrica, la verificación de documentos y el reconocimiento facial. El control contra el blanqueo de capitales se realiza mediante procesamiento en la nube regional (UE, Reino Unido, EE. UU., Asia-Pacífico, Oriente Medio y Norte de África) con retención de datos y cobertura de protección de datos configurables.

Evalúa si tu sistema puede detectar el fraude moderno.

Los documentos generados por IA, las falsificaciones profundas avanzadas, las identidades sintéticas y las redes de fraude organizadas están superando a los sistemas de verificación tradicionales. Evalúe su cobertura de detección en señales de identidad, dispositivo, comportamiento y transacción mediante una única integración.

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