Verificación facial
Verificación de dirección
Verificación de documentos
Verificación de edad
VideoIdent
Identificación rápida
eIDV
Verificación del consentimiento
Verificación NFC
Verificación comercial
Diligencia debida
Verificación de inversores
Firma electrónica
PREGUNTAS
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Monitoreo de transacciones
Medios adversos
Control de blanqueo de capitales en empresas
PEP y RCA
Sanciones
Lista de Seguimiento
Biometría del comportamiento
Huella digital del dispositivo
Autenticación facial biométrica
MFA
Centro de Fraude
Integración
Monitoreo continuo
KYC
KYB
KYI
Seguro de edad
Verificación de identidad
Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Verificación del candidato
Cumplimiento
Prevención del fraude
Confianza y seguridad
Expansión global
Gerentes de producto
Oficiales de cumplimiento
Analistas de fraude
Desarrolladores
Deepfake
Abuso de bonificaciones / Abuso de promociones
Adquisición de cuenta
Fraude de identidad sintética
Fraude de documentos
Fraude por suplantación de identidad
Multicontabilidad
Redes de fraude
Fraude de contracargo
Actividad de mula de dinero
Fraude en fiestas
Riesgos regulatorios y de cumplimiento
Fintech
Crypto
iGaming
Forex
Social Network
Tienda Virtual
Bancario
Gig Economy
Auditoría de puntos ciegos
Detector de falsificaciones profundas
Parodias de Liveness
Originalidad del documento
Deepfake de documentos
Plataforma de Confianza Global
Constructor de viajes
Gestión de Casos
Shufti AI
Análisis de fraude
Comparación de proveedores
Personalización de marca
Modos IDV
Copiloto de cumplimiento de IA
OCR
Captura segura
Opciones de implementación
Métodos de identidad
Documentación de la API
SDK móviles
Estado del servicio
Centro de Ayuda
Contáctenos
Soporte técnico
Documentos de apoyo
Países compatibles
Biblioteca de contenido
Blog
Noticias
Informes
Perspectivas
Base de Conocimiento
Calculadora de ROI
Sobre Nosotros
Empleos
Comunicado de prensa
Certificaciones
Colaboración
Premios y Reconocimientos
Eventos y seminarios web
Demo Interactiva
Podcast Studio
Estudio Spotlight
Expansión global
Verifica las identidades en cada mercado al que ingreses.
La expansión transfronteriza conlleva requisitos de verificación específicos de cada jurisdicción que la mayoría de las plataformas de identidad no pueden cumplir con una sola integración. Las evaluaciones mutuas de la cuarta ronda del GAFI han endurecido los estándares KYC y AML en más de 200 jurisdicciones simultáneamente, y las empresas que ingresan a mercados posteriores a la evaluación se enfrentan a un mayor escrutinio regulatorio desde el primer día. Shufti cubre más de 250 regiones mediante verificación de documentos, autenticación biométrica, verificación de identidad electrónica, lectura de chips NFC y detección de AML en tiempo real, todo accesible a través de una única API con enrutamiento sensible a la jurisdicción.
Tres barreras de expansión a las que se enfrentan hoy las empresas reguladas
Las reglas locales requieren flujos de verificación locales.
Los mercados regulados de Europa, Asia y Oriente Medio prescriben cada uno un método de verificación distinto, y una plataforma de incorporación única no puede cumplir con todos ellos. Shufti dirige automáticamente a cada usuario al método de verificación requerido por la jurisdicción durante el proceso de incorporación.
La diversidad de documentos crea brechas
Los mercados de Oriente Medio y Norte de África (MENA), Asia-Pacífico (APAC) y Latinoamérica utilizan formatos y alfabetos que la mayoría de los sistemas de verificación no logran leer con precisión. El motor de documentos de Shufti lee formatos de identificación multiescritura, no latinos y específicos de cada región sin necesidad de configuración manual.
Las deficiencias en la cobertura de eIDV ralentizan la expansión.
La verificación electrónica de identidad pasiva (eIDV) falla en mercados con pocos archivos, lo que impide que los solicitantes que cumplen con los requisitos completen el proceso de incorporación. Shufti realiza automáticamente la transición de la eIDV pasiva a la activa para la carga de documentos mediante una única integración de API.
Explorar la pila
Cobertura de expansión global durante todo el ciclo de vida del cliente
Cada jurisdicción cumplió con la verificación correcta
Tres niveles de funcionalidad abarcan todas las etapas, desde la incorporación hasta la monitorización continua. Cada pestaña enlaza con las páginas de producto correspondientes para su evaluación técnica.
-
Verificación de documentos
El motor forense de 9 capas lee documentos gubernamentales de más de 250 regiones. El reconocimiento óptico de caracteres (OCR) multiescritura admite árabe, chino, cirílico, devanagari y escritura cursiva.
-
Biometría facial
iBeta PAD cuenta con detección de vitalidad de nivel 3 certificada. Análisis de profundidad 3D y protección contra la suplantación de identidad en más de 150 tipos de dispositivos.
-
Verificación NFC
Lectura de chips criptográficos para pasaportes electrónicos y documentos de identidad nacionales que cumplen con la norma ICAO 9303. Proceso criptográfico de cinco etapas.
-
Verificación de dirección
Verificación de direcciones mediante documentos en más de 250 regiones. Niveles Estándar y Mejorado. 98.67 % de precisión.
-
Verificación de edad
Controles de edad reglamentarios para los mercados de juegos de azar, alcohol, tabaco y cannabis. Métodos basados en documentos y bases de datos.
-
VideoIdent
Verificación por vídeo supervisada por agentes para los mandatos BaFin GwG, FMA FM-GwG y RBI VKYC. Tres modelos de agentes.
-
eIDV
Tres modos: Pasivo, Activo y con enriquecimiento biométrico. Más de 85 países. Flujo de trabajo en cascada con conmutación por error automática.
Todas las entidades corporativas son verificadas antes de su entrada al mercado.
Tres niveles de funcionalidad abarcan todas las etapas, desde la incorporación hasta la monitorización continua. Cada pestaña enlaza con las páginas de producto correspondientes para su evaluación técnica.
-
Verificación comercial
Verificación de entidades corporativas en distintas jurisdicciones. Cotejo de registros, identificación del beneficiario final y mapeo de la estructura corporativa.
-
Diligencia debida
Flujos de trabajo de debida diligencia mejorados y simplificados. Evaluaciones basadas en riesgos adaptadas a los requisitos específicos de cada jurisdicción.
-
Verificación de inversores
Verificación de inversores acreditados y compradores cualificados para el cumplimiento de la normativa de los mercados de capitales transfronterizos.
Todos los clientes son sometidos a un nuevo control a medida que evolucionan las obligaciones regulatorias.
Tres niveles de funcionalidad abarcan todas las etapas, desde la incorporación hasta la monitorización continua. Cada pestaña enlaza con las páginas de producto correspondientes para su evaluación técnica.
-
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Análisis en tiempo real de más de 4,000 listas de vigilancia. Ciclo de actualización de 15 minutos. 11 parámetros de coincidencia de nombres.
-
PEP y RCA
Detección de personas políticamente expuestas, familiares y allegados en bases de datos globales. Clasificación por niveles de riesgo.
-
Sanciones
Listas SDN de la OFAC, de la ONU, de la UE, del Tesoro del Reino Unido y de sanciones específicas de cada jurisdicción. Monitoreo continuo con alertas automatizadas.
-
Medios adversos
Repositorio de mil millones de artículos en más de 60 idiomas y más de 1 50,000 fuentes de noticias. Categorización de riesgos estructurada.
Detecta todos los tipos de fraude que atacan tu plataforma.
Deepfake
Los rostros generados por IA y los documentos falsificados sintéticamente eluden las comprobaciones de autenticidad tradicionales a gran escala. El análisis forense pasivo de documentos y de autenticidad de Shufti detecta el contenido sintético antes de que llegue a tu proceso de incorporación.
Fraude de identidad
El robo de credenciales, las identidades sintéticas combinadas y la manipulación de documentos aprovechan las deficiencias en la revisión manual. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se creen las cuentas.
Abuso de cuentas y plataformas
Los registros duplicados, las suscripciones generadas por bots y las prácticas de referidos fraudulentas perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti vincula señales de dispositivos, identidad y comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.
Fraude en transacciones y pagos
Las reclamaciones de contracargo fraudulentas, las redes de blanqueo de dinero y la evasión de sanciones exponen a su empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula la verificación de identidad directamente con el contexto de la transacción.
API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
- Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
- Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.
Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
- Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
Validado por analistas líderes y organismos de certificación.
Donde cabe
Expansión global en industrias reguladas
Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.
Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.
No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.
Los equipos de confianza y seguridad confían en Shufti.
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Shufti nos ofrece procesos de verificación fiables en todos los mercados en los que operamos. La capacidad de guiar a los jugadores a través de comprobaciones pasivas de bases de datos, autenticación de identidad electrónica y verificación biométrica completa —todo ello a través de una única API— ha transformado nuestra concepción del cumplimiento normativo en la incorporación de usuarios.
Su equipo actúa como una extensión del nuestro. Cuando los reguladores añadieron nuevos requisitos en dos mercados europeos, la herramienta de gestión de la experiencia del usuario de Shufti nos permitió adaptarnos en cuestión de días, no de meses.
Los clientes de FXBO exigen rapidez sin comprometer el rigor en materia de prevención del blanqueo de capitales. La solución eIDV de Shufti se ajusta perfectamente a estas necesidades: verificación de alta seguridad para grandes depósitos, comprobaciones de antecedentes invisibles para el resto y un único registro de cumplimiento normativo para todas las operaciones.
La integración se completó en un solo sprint. El SDK se encargó de todo el proceso, por lo que nuestro equipo de producto pudo centrarse en las funcionalidades de trading en lugar de crear pantallas de verificación de identidad (KYC).
Como plataforma de pagos europea regulada, necesitamos una verificación de identidad que cumpla con eIDAS 2.0 y AMLD6 sin necesidad de integrar múltiples proveedores. Shufti ofrece ambas soluciones: autenticación nativa de eID para mercados de alta seguridad y comprobaciones de bases de datos sin documentos donde los eID no llegan.
Un solo contrato, un solo registro de auditoría. Eso cambia por completo el debate sobre el cumplimiento normativo.
Preguntas sobre confianza y seguridad que formulan los equipos de cumplimiento normativo
¿Qué mercados cubre Shufti para la verificación de identidad basada en documentos?
Shufti procesa documentos gubernamentales de más de 250 regiones. Su motor forense de 9 capas incluye OCR multiescritura que abarca árabe, chino, cirílico, devanagari y escritura cursiva, y maneja tipos de documentos que los sistemas que solo admiten escritura latina no pueden extraer de forma fiable.
¿Cuál es la diferencia entre la verificación de identidad electrónica pasiva, activa y enriquecida biométricamente?
La verificación electrónica pasiva (eIDV) consulta los registros gubernamentales, las agencias de crédito y las bases de datos de telecomunicaciones y servicios públicos en el servidor en menos de 3 segundos, sin necesidad de documentación. La verificación electrónica activa (eIDV) redirige al usuario para que se autentique mediante su sistema de identificación electrónica gubernamental (BankID de Suecia, Singpass de Singapur, UAE Pass y más de 20 sistemas adicionales). La verificación electrónica biométrica enriquecida (eIDV) añade una selfie en tiempo real a la verificación pasiva. Los tres modos operan dentro del mismo flujo de trabajo en cascada, donde el sistema selecciona automáticamente la ruta correcta para cada usuario y mercado.
¿Es obligatorio el uso de VideoIdent para las entidades financieras que se expanden a Alemania y Austria?
El artículo 12 de la Ley de Servicios Financieros de Alemania (BaFin GwG) exige la verificación por vídeo supervisada por un agente para la apertura remota de cuentas financieras en Alemania. La Ley de Servicios Financieros de Austria (FM-GwG) establece un requisito equivalente. El producto VideoIdent de Shufti cumple con estos requisitos mediante tres modelos de agente (gestionado por Shufti, híbrido y de marca blanca) para diferentes estructuras operativas.
¿Cómo gestiona Shufti a los usuarios con historiales de transacciones incompletos o que no tienen cuenta bancaria en los mercados de Asia-Pacífico?
Para Filipinas, Shufti admite la verificación mediante código QR de PhilSys y la coincidencia biométrica de PhilSys: dos vías distintas para los ciudadanos donde la cobertura de la base de datos pasiva estándar es insuficiente. El flujo de trabajo en cascada integra ambas como pasos de escalamiento automático. Se aplican vías similares específicas para cada región en otros mercados de la región Asia-Pacífico.
¿La verificación NFC funciona con todos los documentos de identidad emitidos por el gobierno?
La verificación NFC funciona con pasaportes electrónicos compatibles con ICAO 9303 y con determinadas tarjetas de identificación nacional que incorporan chips NFC. No todas las tarjetas de identificación nacional incluyen un chip. El flujo NFC de Shufti está diseñado para clientes con un alto uso de pasaportes electrónicos, que requieren el cumplimiento de eIDAS 2.0 o que necesitan el máximo nivel de garantía de identidad disponible.
¿Cómo determina Shufti qué método de verificación se aplica a cada jurisdicción?
El motor de enrutamiento geolocalizado selecciona el método de verificación en función del tipo de documento del usuario, su nacionalidad declarada y la política de riesgo configurada para esa jurisdicción. Los requisitos normativos (VideoIdent para Alemania/Austria, VKYC para India) están predefinidos como activadores del flujo. La selección del modo eIDV se determina según la densidad de cobertura de la base de datos y el umbral de riesgo configurado por el cliente.
¿Se puede configurar la detección de blanqueo de capitales de forma diferente para cada mercado?
El motor de puntuación de riesgo de blanqueo de capitales de Shufti es configurable por jurisdicción. La ponderación del riesgo país, los umbrales de nivel de PEP, la selección de fuentes de información adversas y los umbrales de puntuación de coincidencia son ajustables mediante un marco de políticas probado en un entorno de pruebas. Los cambios se implementan sin necesidad de una incidencia de ingeniería. La cobertura de más de 4,000 listas de vigilancia y la frecuencia de actualización de 15 minutos se aplican a nivel global.
¿Cuánto tiempo tarda la integración de la API?
La integración de la API suele tardar de 2 a 5 días hábiles. La integración del SDK tarda de 1 a 3 días hábiles. El acceso al entorno de pruebas se proporciona en 24 horas. Estos plazos reflejan la experiencia real de implementación en empresas, no son estimaciones. Un equipo de soporte de integración especializado está disponible durante todo el proceso.
¿Qué opciones de implementación están disponibles para las organizaciones con requisitos de residencia de datos?
Tres modelos de implementación: SaaS (nube multiusuario con nodos de procesamiento regionales), Docker local (para productos biométricos y de verificación de documentos propios) y VPC en la nube del cliente (infraestructura gestionada por el cliente). La detección de blanqueo de capitales y la verificación electrónica de identidad (eIDV) se realizan mediante procesamiento en la nube regional con retención configurable. Los acuerdos de procesamiento de datos y las cláusulas contractuales estándar están disponibles para todos los modelos.
Evalúe su cobertura de verificación para cada mercado en el que ingrese.
Cada nuevo mercado trae consigo un estándar regulatorio, un tipo de documento y un requisito de verificación diferentes. Evalúe si su infraestructura actual cubre cada jurisdicción en la que opera o planea ingresar, desde el mandato hasta el método.